Ngày 30/11/2018, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã chính thức ban hành Thông tư 28/2018/TT-NHNN. Đây là văn bản quan trọng nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 40/2011/TT-NHNN liên quan đến việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của các ngân hàng thương mại cũng như chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.

Yêu cầu chi tiết về địa chỉ và thông tin liên lạc của trụ sở

Một trong những điểm mới đáng chú ý nhất tại Thông tư 28/2018/TT-NHNN chính là việc cụ thể hóa các tiêu chuẩn đối với trụ sở chính của ngân hàng thương mại. Theo quy định mới, trụ sở không chỉ đơn thuần là nơi làm việc mà phải là một địa chỉ pháp lý rõ ràng và dễ dàng tiếp cận.

Cụ thể, trụ sở phải đáp ứng các điều kiện sau:

• Vị trí địa lý: Phải nằm trên lãnh thổ Việt Nam.
• Địa chỉ xác định: Phải bao gồm đầy đủ các thông tin từ tên tòa nhà (nếu có), số nhà, ngách, hẻm, ngõ phố cho đến các cấp hành chính như xã, phường, thị trấn, quận, huyện, tỉnh, thành phố.
• Kênh liên lạc bắt buộc: Khác với quy định trước đây, ngân hàng hiện nay bắt buộc phải đăng ký số điện thoại, số fax và địa chỉ thư điện tử (email) chính thức cho trụ sở.

Đặc biệt, đối với các ngân hàng thương mại có nhu cầu đặt trụ sở chính tại nhiều hơn một số nhà hoặc tòa nhà có địa chỉ khác nhau, pháp luật yêu cầu các địa điểm này phải liền kề nhau. Quy định này nhằm đảm bảo tính tập trung trong quản lý và vận hành hệ thống ngân hàng.

Siết chặt hồ sơ năng lực bộ máy quản trị qua Phiếu lý lịch tư pháp

Bên cạnh các yêu cầu về cơ sở vật chất, Thông tư 28/2018/TT-NHNN còn chú trọng đến tính minh bạch và đạo đức nghề nghiệp của đội ngũ lãnh đạo dự kiến. Trong hồ sơ chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát và điều hành, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu phải có Phiếu lý lịch tư pháp.

Phiếu lý lịch tư pháp này phải cung cấp đầy đủ các thông tin về tình trạng án tích của cá nhân. Đây là bước đi cần thiết để ngăn ngừa các rủi ro về nhân sự, đảm bảo những người đứng đầu các tổ chức tín dụng có lý lịch trong sạch, không vi phạm pháp luật, từ đó củng cố niềm tin của khách hàng và sự ổn định của hệ thống tài chính quốc gia.

"Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến của ngân hàng thương mại cần phải có Phiếu lý lịch tư pháp, trong đó có đầy đủ thông tin về tình trạng án tích..."

Thời điểm áp dụng và lưu ý cho các tổ chức tín dụng

Các quy định mới này sẽ chính thức có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15/01/2019. Các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang trong quá trình chuẩn bị hồ sơ cấp phép hoặc thay đổi trụ sở cần đặc biệt lưu ý để hoàn thiện các thủ tục theo đúng quy định tại Thông tư 28/2018/TT-NHNN.

Việc tuân thủ nghiêm túc các yêu cầu về trụ sở và nhân sự không chỉ là nghĩa vụ pháp lý mà còn là nền tảng để các ngân hàng hoạt động chuyên nghiệp, minh bạch và bền vững trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng cạnh tranh và yêu cầu cao về quản trị rủi ro.