Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao đang hoành hành với những thủ đoạn ngày càng tinh vi, gây thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng, Chính phủ đã quyết định thực hiện một cuộc "tổng tấn công" vào các tài khoản ngân hàng không chính chủ. Đây được xem là mắt xích quan trọng nhất trong chuỗi hành vi lừa đảo xuyên quốc gia hiện nay.

Cụ thể, tại Công điện 29/CĐ-TTg, Thủ tướng Chính phủ đã đưa ra những chỉ đạo quyết liệt nhằm đẩy mạnh công tác phòng ngừa, xử lý hoạt động sử dụng công nghệ cao trên không gian mạng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trọng tâm của đợt cao điểm này là việc làm sạch dữ liệu hệ thống ngân hàng và loại bỏ hoàn toàn các tài khoản có thông tin sai lệch.

Siết chặt xác thực sinh trắc học và loại bỏ tài khoản "ảo"

Một trong những yêu cầu cấp bách nhất là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải chỉ đạo các tổ chức tín dụng khẩn trương kiểm tra, đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp đối với các giao dịch trực tuyến của doanh nghiệp. Việc này nhằm đảm bảo rằng mọi giao dịch lớn hoặc đáng ngờ đều phải được xác thực bởi chính chủ sở hữu tài khoản.

Các tài khoản không chính chủ hoặc có thông tin không chính xác sẽ bị "khai tử" khỏi hệ thống. Đồng thời, các ngân hàng thương mại cần triển khai ngay các giải pháp kỹ thuật để phát hiện và phân loại các tài khoản có dấu hiệu bất thường, đặc biệt là các tài khoản thực hiện giao dịch qua địa chỉ IP tại nước ngoài hoặc có tần suất giao dịch đột biến.

Kết nối dữ liệu dân cư: "Lá chắn" thép bảo vệ tài khoản người dùng

Để giải quyết triệt để vấn đề tài khoản "rác", Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an để kết nối thông tin tài khoản (cả cá nhân và doanh nghiệp) với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Đây là bước đi mang tính đột phá, giúp xác thực danh tính khách hàng một cách tuyệt đối chính xác.

Việc kết nối này không chỉ giúp ngăn chặn các hành vi làm giả giấy tờ để mở tài khoản mà còn hỗ trợ các cơ quan chức năng trong việc truy vết dòng tiền lừa đảo một cách nhanh chóng nhất. Khi thông tin tài khoản được "định danh" chuẩn xác, tội phạm sẽ mất đi công cụ quan trọng nhất để tẩu tán tài sản chiếm đoạt được.

Phối hợp liên ngành: Truy vết tội phạm tài chính xuyên biên giới

Bên cạnh các biện pháp kỹ thuật, sự phối hợp giữa các cơ quan chức năng là yếu tố then chốt. Ngân hàng Nhà nước được yêu cầu kết nối hệ thống tiếp nhận và trả lời yêu cầu cung cấp thông tin bằng văn bản điện tử với Bộ Công an. Điều này giúp rút ngắn thời gian xác minh, phong tỏa tài khoản đáng ngờ, từ đó nâng cao tỷ lệ thu hồi tài sản cho người dân.

"Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải khẩn trương triển khai các giải pháp kỹ thuật, kết nối với hệ thống của Bộ Công an để phòng ngừa, phát hiện sớm các hành vi vi phạm pháp luật."

Với sự vào cuộc quyết liệt của Chính phủ và các bộ ngành, người dân có thể kỳ vọng vào một môi trường giao dịch tài chính an toàn hơn. Tuy nhiên, mỗi cá nhân cũng cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng của mình để tránh vô tình tiếp tay cho tội phạm và đối mặt với các rủi ro pháp lý nghiêm trọng.