1. Thủ tướng yêu cầu xử lý nghiêm dịch vụ đổi tiền lẻ không đúng quy định

Trong bối cảnh chuẩn bị đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022, ngày 31/12/2021, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 35/CT-TTg về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết vui tươi, lành mạnh, an toàn và tiết kiệm.

Theo đó, Thủ tướng đặc biệt nhấn mạnh việc đảm bảo hoạt động thanh toán an toàn, thông suốt phục vụ nhu cầu của người dân và doanh nghiệp. Một trong những nội dung trọng tâm là yêu cầu Ngân hàng Nhà nước phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và đặc biệt là dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.

Việc đổi tiền lẻ để đi lễ chùa, lì xì đầu năm là nét văn hóa truyền thống, nhưng việc lợi dụng nhu cầu này để kinh doanh, thu phí chênh lệch cao là hành vi trục lợi bất chính và bị pháp luật nghiêm cấm.

2. Đổi tiền lẻ kiếm lời có thể bị phạt đến 80 triệu đồng

Căn cứ theo quy định tại Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức phạt đối với hành vi đổi tiền không đúng quy định được quy định rất cụ thể:

"5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật."

Cần lưu ý rằng, mức phạt nêu trên là áp dụng đối với cá nhân. Đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm, mức phạt tiền sẽ gấp 02 lần, tương đương từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng (theo khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP).

Như vậy, những cá nhân, cửa hàng hay các hội nhóm tự phát thực hiện dịch vụ đổi tiền lẻ thu phí chênh lệch (ví dụ: đổi 10 ăn 8, 10 ăn 7) đều đang đối mặt với rủi ro pháp lý rất lớn. Số tiền lời kiếm được chắc chắn không thể bù đắp nổi mức phạt hành chính lên đến hàng chục triệu đồng từ cơ quan chức năng.

3. Cảnh báo sập bẫy lừa đảo khi đổi tiền qua mạng xã hội

Bên cạnh việc vi phạm pháp luật, người dân đi đổi tiền lẻ tại các nguồn không chính thống, đặc biệt là qua các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo, còn đối mặt với nguy cơ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các chiêu trò lừa đảo phổ biến thường thấy trong dịp Tết Nhâm Dần 2022 bao gồm:

• Tiền giả: Trộn lẫn tiền giả vào các cọc tiền lẻ mệnh giá nhỏ khiến người đổi khó phát hiện ngay lập tức.
• Rút ruột cọc tiền: Các cọc tiền được niêm phong giả tạo nhưng thực tế bên trong bị thiếu hụt số lượng tờ tiền so với thỏa thuận.
• Chuyển khoản xong bị chặn: Đối tượng yêu cầu người đổi chuyển khoản tiền trước, sau đó cắt đứt liên lạc và biến mất.

Vì hoạt động đổi tiền này vốn dĩ đã không đúng quy định pháp luật, nên khi bị lừa, người dân thường có tâm lý e ngại, không dám trình báo cơ quan công an, tạo điều kiện cho tội phạm lừa đảo lộng hành.

Lời khuyên pháp lý: Để đảm bảo an toàn và tuân thủ đúng pháp luật, người dân chỉ nên thực hiện các giao dịch đổi tiền tại các tổ chức tín dụng, ngân hàng được cấp phép. Hãy đón một cái Tết Nhâm Dần 2022 an toàn, tiết kiệm và đúng luật.