Chứng chỉ đại lý bảo hiểm không chỉ là tấm bằng chứng nhận năng lực mà còn là "giấy thông hành" pháp lý bắt buộc để cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tài chính đầy khắt khe này. Tuy nhiên, bắt đầu từ ngày 15/01/2025, các quy định về việc quản lý và thu hồi chứng chỉ sẽ trở nên nghiêm ngặt hơn bao giờ hết.

Cụ thể, tại khoản 15 Điều 1 Thông tư 85/2024/TT-BTC đã sửa đổi, bổ sung quy định về việc thu hồi chứng chỉ tại khoản 1 Điều 27 Thông tư 69/2022/TT-BTC.

4 trường hợp bị thu hồi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Theo quy định mới nhất, cá nhân hành nghề đại lý bảo hiểm cần đặc biệt lưu ý 04 kịch bản dẫn đến việc bị tước quyền sử dụng chứng chỉ:

• Gian dối hồ sơ nhân thân: Thí sinh có hành vi sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các giấy tờ quan trọng như Thẻ căn cước, Chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu khi đăng ký tham dự kỳ thi cấp chứng chỉ.
• Thi hộ: Đây là vi phạm nghiêm trọng về đạo đức nghề nghiệp khi cá nhân nhờ người khác đi thi thay mình để đối phó với kỳ thi sát hạch.
• Gian lận trong chuyển đổi chứng chỉ: Các doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh phi nhân thọ nước ngoài hoặc cá nhân có hành vi gian dối trong quá trình thực hiện thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý.
• Thu hồi theo yêu cầu của cơ quan chức năng: Chứng chỉ bị thu hồi dựa trên quyết định hoặc yêu cầu từ các cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo đúng trình tự pháp luật.

Hệ quả nặng nề: Cấm thi trong vòng 12 tháng

Không chỉ dừng lại ở việc mất chứng chỉ hiện tại, pháp luật còn đưa ra chế tài mang tính răn đe rất cao đối với những trường hợp vi phạm nêu trên. Cụ thể:

Cá nhân bị thu hồi chứng chỉ trong 04 trường hợp nêu trên sẽ không được dự thi các kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm trong thời gian 12 tháng kế tiếp kể từ ngày thu hồi chứng chỉ.

Điều này đồng nghĩa với việc cá nhân đó sẽ hoàn toàn mất cơ hội hành nghề đại lý bảo hiểm trong ít nhất một năm, gây ảnh hưởng trực tiếp đến thu nhập và uy tín nghề nghiệp lâu dài.

Điểm mới đáng chú ý so với quy định cũ

Một điểm khác biệt quan trọng mà các đại lý cần nắm rõ là Thông tư 85/2024/TT-BTC đã bãi bỏ quy định thu hồi chứng chỉ đối với trường hợp cá nhân không tham dự kỳ thi hoặc không thi đỗ nhưng vẫn được doanh nghiệp báo cáo kết quả thi đỗ (trước đây quy định tại điểm a khoản 1 Điều 27 Thông tư 69/2022/TT-BTC).

Việc siết chặt quản lý chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho thấy quyết tâm của Bộ Tài chính trong việc minh bạch hóa thị trường bảo hiểm, bảo vệ quyền lợi của khách hàng và nâng cao chất lượng đội ngũ tư vấn viên. Các cá nhân đang và sẽ hành nghề cần tuyệt đối tuân thủ quy định để tránh những rủi ro pháp lý không đáng có.

Quy định này chính thức có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15/01/2025.