Theo quy định mới nhất tại Thông tư 69/2022/TT-BTC và Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022, thị trường bảo hiểm Việt Nam đang bước vào giai đoạn chuẩn hóa mạnh mẽ về trình độ chuyên môn của đội ngũ đại lý. Một trong những thay đổi quan trọng nhất là lộ trình chuyển đổi các chứng chỉ đại lý bảo hiểm cũ.

Lộ trình chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo quy định mới

Căn cứ quy định tại Điều 28 Thông tư 69/2022/TT-BTC, các chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01/01/2023 phải được chuyển đổi sang mẫu chứng chỉ mới. Đây không chỉ là thủ tục hành chính đơn thuần mà là yêu cầu bắt buộc để đảm bảo tính pháp lý cho hoạt động của đại lý trong tương lai.

Nguyên tắc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Việc chuyển đổi được thực hiện dựa trên các nguyên tắc cụ thể nhằm đảm bảo quyền lợi và phạm vi hoạt động của đại lý:

• Chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ: Được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản.
• Chứng chỉ bảo hiểm liên kết đơn vị: Được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị tương ứng.
• Chứng chỉ bảo hiểm phi nhân thọ: Được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản.

Đặc biệt, chứng chỉ mới sẽ được chuyển đổi dưới dạng dữ liệu điện tử và lưu trữ trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ của Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm.

Hồ sơ và thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Theo Điều 29 Thông tư 69/2022/TT-BTC, doanh nghiệp bảo hiểm có trách nhiệm gửi hồ sơ yêu cầu chuyển đổi cho các đại lý đang hoạt động tại đơn vị mình. Hồ sơ bao gồm:

1. Văn bản đề nghị chuyển đổi chứng chỉ theo mẫu quy định.
2. Bản sao chứng thực chứng chỉ đại lý bảo hiểm cũ (cấp trước 01/01/2023).
3. Bản sao chứng thực CCCD/CMND hoặc Hộ chiếu của đại lý.

Thời gian thực hiện thủ tục chuyển đổi là 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ.

Thời hạn cuối cùng và hệ quả pháp lý

"Việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm phải được hoàn thành trước ngày 31 tháng 12 năm 2025. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sẽ hết hiệu lực kể từ khi được chuyển đổi sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này hoặc kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2026, tùy trường hợp nào xảy ra trước."

Như vậy, nếu sau ngày 31/12/2025, đại lý vẫn chưa hoàn thành việc chuyển đổi, chứng chỉ cũ sẽ không còn giá trị sử dụng. Điều này đồng nghĩa với việc đại lý sẽ không đủ điều kiện pháp lý để tiếp tục thực hiện các hoạt động tư vấn, ký kết hợp đồng bảo hiểm.

Các đại lý bảo hiểm cần chủ động liên hệ với doanh nghiệp bảo hiểm nơi mình đang công tác để kiểm tra tình trạng chứng chỉ và thực hiện các bước chuyển đổi cần thiết ngay từ bây giờ, tránh tình trạng dồn ứ hồ sơ vào thời điểm cuối năm 2025.