Ngày 12/08/2011, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã chính thức ban hành Thông tư 15/2011/TT-NHNN quy định chi tiết về việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt của cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam. Quy định mới này sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 01/09/2011, thay thế cho các quy định cũ trước đây.

Hạn mức bắt buộc phải khai báo Hải quan cửa khẩu

Theo quy định tại Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN, cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ chiếu mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt trên mức quy định dưới đây phải khai báo Hải quan cửa khẩu:

• 5.000 USD (Năm nghìn Đô la Mỹ) hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương;
• 15.000.000 VNĐ (Mười lăm triệu đồng Việt Nam).

Việc quy định hạn mức này nhằm tăng cường quản lý ngoại hối và ngăn chặn tình trạng chuyển tiền trái phép qua biên giới, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động giao lưu, du lịch hợp pháp.

Thủ tục gửi ngoại tệ vào tài khoản thanh toán

Một điểm đáng lưu ý đối với cá nhân nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt bằng hoặc thấp hơn mức 5.000 USD (hoặc tương đương) nhưng có nhu cầu gửi số tiền này vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ mở tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép. Trong trường hợp này, cá nhân vẫn phải thực hiện khai báo Hải quan cửa khẩu.

Tờ khai nhập cảnh - xuất cảnh có xác nhận của Hải quan về số ngoại tệ mang vào chính là cơ sở pháp lý để ngân hàng chấp nhận cho khách hàng gửi tiền mặt vào tài khoản. Đây là quy định quan trọng nhằm minh bạch hóa nguồn gốc tiền tệ lưu thông trong hệ thống ngân hàng.

Các trường hợp không áp dụng quy định khai báo

Cần phân biệt rõ giữa tiền mặt và các phương tiện thanh toán khác. Mức quy định khai báo nêu trên không áp dụng đối với cá nhân mang theo:

• Séc du lịch, thẻ ngân hàng;
• Sổ tiết kiệm, các loại chứng khoán;
• Các loại giấy tờ có giá khác bằng ngoại tệ hoặc bằng đồng Việt Nam.

Điều này giúp người dân linh hoạt hơn trong việc sử dụng các công cụ thanh toán hiện đại khi đi ra nước ngoài mà không bị gò bó bởi các thủ tục hành chính về tiền mặt.

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng và Ngân hàng Nhà nước

Thông tư cũng quy định rõ trách nhiệm của các tổ chức tín dụng trong việc cấp Giấy xác nhận cho cá nhân mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài cho các mục đích hợp pháp theo quy định tại Nghị định 160/2006/NĐ-CP.

Đối với các trường hợp đặc biệt khác, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ xem xét và chấp thuận bằng văn bản dựa trên tình hình thực tế và tính chất cần thiết của từng trường hợp cụ thể. Việc này đảm bảo tính linh hoạt nhưng vẫn giữ vững kỷ cương trong quản lý ngoại hối quốc gia.

Kể từ ngày 01/09/2011, các văn bản cũ như Quyết định 337/1998/QĐ-NHNN7 và Quyết định 921/2005/QĐ-NHNN sẽ chính thức hết hiệu lực thi hành. Người dân và du khách cần cập nhật thông tin này để đảm bảo hành trình xuất nhập cảnh được thông suốt.