Trong bối cảnh thị trường vàng có nhiều biến động, Chính phủ đã ban hành Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Văn bản này, có hiệu lực từ ngày 31/12/2019, mang đến những thay đổi căn bản về mức xử phạt, tạo ra áp lực tuân thủ rất lớn đối với các cá nhân và tổ chức kinh doanh vàng tại Việt Nam.

Mức phạt nặng cho hành vi không niêm yết giá vàng miếng

Một trong những điểm đáng chú ý nhất tại Điều 24 Nghị định 88/2019/NĐ-CP chính là quy định về việc niêm yết giá. Việc công khai minh bạch giá mua và giá bán không chỉ là quyền lợi của người tiêu dùng mà còn là nghĩa vụ bắt buộc của đơn vị kinh doanh.

Theo quy định tại khoản 2 Điều 24 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng tại địa điểm giao dịch theo quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.

Cần lưu ý rằng, mức phạt trên áp dụng đối với cá nhân. Theo nguyên tắc quy định tại điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền đối với tổ chức vi phạm sẽ gấp đôi mức phạt đối với cá nhân. Như vậy, các doanh nghiệp kinh doanh vàng nếu vi phạm có thể phải đối mặt với mức phạt lên tới 100.000.000 đồng.

Các khung hình phạt khác trong hoạt động kinh doanh vàng

Bên cạnh hành vi không niêm yết giá, Điều 24 còn liệt kê chi tiết các mức phạt cho nhiều hành vi vi phạm khác, cụ thể:

1. Hình thức Cảnh cáo

Hình thức này áp dụng cho các hành vi vi phạm lần đầu hoặc ít nghiêm trọng theo khoản 1 Điều 24:

• Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
• Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.

Nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần đối với các hành vi này, mức phạt tiền sẽ từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng.

2. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng

Mức phạt này áp dụng cho hành vi mang vàng theo khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật (trừ trường hợp vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan).

3. Phạt tiền từ 140.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng

Theo khoản 5 Điều 24, các hành vi sau sẽ bị xử phạt nặng:

• Kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm.
• Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu không đúng nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh hoặc không đúng theo Giấy phép.

4. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng

Đây là khung hình phạt cao nhất dành cho các vi phạm nghiêm trọng nhất trong hoạt động kinh doanh vàng theo khoản 8 Điều 24:

• Kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
• Thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước.
• Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định.

Lời khuyên cho người dân và doanh nghiệp

Với việc Nghị định 88/2019/NĐ-CP sắp đi vào cuộc sống, các doanh nghiệp cần rà soát lại toàn bộ quy trình niêm yết và giao dịch để tránh những khoản phạt không đáng có. Đối với người dân, việc lựa chọn các đơn vị kinh doanh có uy tín, có niêm yết giá rõ ràng và đầy đủ giấy phép là cách tốt nhất để bảo vệ quyền lợi tài chính của mình, đặc biệt là trong những dịp cao điểm như ngày vía Thần Tài.

Việc siết chặt quản lý hoạt động kinh doanh vàng thông qua các chế tài hành chính mạnh mẽ được kỳ vọng sẽ giúp thị trường vàng trở nên minh bạch, ổn định và hạn chế tình trạng đầu cơ, lũng đoạn giá.