Trong bối cảnh công nghệ số phát triển vượt bậc, các đối tượng tội phạm cũng không ngừng nâng cấp các thủ đoạn lừa đảo. Một trong những phương thức phổ biến và gây thiệt hại nặng nề nhất chính là việc làm giả giấy tờ, tài liệu của cơ quan Nhà nước để chiếm đoạt tài sản. Dù cơ quan chức năng đã liên tục cảnh báo, nhưng thực tế vẫn có không ít người dân nhẹ dạ cả tin rơi vào bẫy.

Những thủ đoạn làm giả giấy tờ tinh vi khiến nạn nhân "trở tay không kịp"

Các đối tượng lừa đảo thường nhắm đến những nhóm đối tượng ít tiếp cận công nghệ hoặc người trung niên, nội trợ. Thủ đoạn của chúng không chỉ dừng lại ở việc làm giả bằng mắt thường mà còn can thiệp sâu vào hệ thống viễn thông và ngân hàng.

1. Giả mạo nhân thân để mở tài khoản "rác"

Tội phạm thường đặt mua các loại Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc Căn cước công dân (CCCD) giả trên mạng. Những giấy tờ này mang tên nhiều người khác nhau nhưng lại dán ảnh của cùng một đối tượng. Sau đó, chúng dùng các giấy tờ này để mở tài khoản ngân hàng, phục vụ cho việc nhận tiền lừa đảo từ các phi vụ khác, khiến việc truy vết của cơ quan Công an trở nên vô cùng khó khăn.

2. Chiếm quyền kiểm soát SIM điện thoại qua giấy tờ giả

Đây là thủ đoạn cực kỳ nguy hiểm. Đối tượng lừa đảo thu thập thông tin cá nhân của nạn nhân, sau đó làm giả CMND/CCCD mang tên nạn nhân rồi đến các cửa hàng viễn thông yêu cầu cấp lại SIM. Khi đã có SIM chính chủ trong tay, chúng dễ dàng lấy lại mật khẩu ứng dụng ngân hàng và chuyển sạch tiền trong tài khoản của nạn nhân sang các tài khoản trung gian.

3. Làm giả con dấu trong giao dịch bất động sản

Trong các thương vụ mua bán đất đai giá trị lớn, tội phạm thường làm giả sổ đỏ (Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất) hoặc các văn bản công chứng, con dấu của cơ quan Nhà nước. Nhiều nhà đầu tư vì ham rẻ hoặc thiếu kiểm tra kỹ lưỡng đã ký kết hợp đồng và giao tiền cho những đối tượng không phải là chủ sở hữu thực sự.

Hành vi làm giả giấy tờ và lừa đảo bị xử lý như thế nào?

Pháp luật Việt Nam quy định rất nghiêm khắc đối với các hành vi xâm phạm trật tự quản lý hành chính và quyền sở hữu tài sản. Tùy vào tính chất và mức độ, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức

Theo quy định tại Điều 341 Bộ luật Hình sự, mức phạt được chia thành các khung chính:

1. Người nào làm giả con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác của cơ quan, tổ chức hoặc sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ giả thực hiện hành vi trái pháp luật, thì bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 02 năm.

Nếu phạm tội có tổ chức, tái phạm nguy hiểm hoặc thu lợi bất chính từ 50 triệu đồng trở lên, mức hình phạt cao nhất có thể lên đến 07 năm tù.

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Nếu việc làm giả giấy tờ nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản, đối tượng còn bị xử lý theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Hình phạt thấp nhất là cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm đối với tài sản trị giá từ 02 triệu đồng trở lên.

Đặc biệt, nếu chiếm đoạt tài sản trị giá từ 500 triệu đồng trở lên hoặc lợi dụng tình trạng khẩn cấp, thiên tai, dịch bệnh, người phạm tội có thể đối diện với mức án tù chung thân.

Lời khuyên từ chuyên gia pháp lý

Để không trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo, người dân cần nâng cao cảnh giác:

• Tuyệt đối không cung cấp ảnh chụp CCCD, mã OTP hoặc thông tin tài khoản ngân hàng cho người lạ.
• Khi thực hiện các giao dịch bất động sản, cần kiểm tra thông tin tại các cơ quan chức năng có thẩm quyền hoặc văn phòng công chứng uy tín.
• Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần trình báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.