Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh bị xử phạt hành chính vô cùng nghiêm khắc. Cá nhân có thể bị phạt đến 250 triệu đồng, trong khi tổ chức vi phạm đối mặt với mức phạt lên đến 500 triệu đồng cùng nhiều biện pháp khắc phục hậu quả.