Công văn về việc xử lý vi phạm chế độ quản lý ngoại tệ và tỷ giá được ban hành nhằm mục tiêu tăng cường kỷ cương, kỷ luật trong hoạt động ngoại hối, ổn định thị trường ngoại tệ và bảo đảm sự vận hành thông suốt của hệ thống tài chính. Văn bản tập trung chỉ đạo các cơ quan chức năng, tổ chức tín dụng và các bên liên quan nghiêm túc thực hiện các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối, đồng thời xử lý nghiêm các hành vi vi phạm về tỷ giá và giao dịch ngoại tệ trái phép.

Phạm vi áp dụng và đối tượng điều chỉnh

Văn bản áp dụng đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối, các tổ chức, cá nhân thực hiện các hoạt động liên quan đến ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam, và các cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền trong việc thanh tra, giám sát, xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nội dung cốt lõi về quản lý ngoại tệ và tỷ giá

• Kiểm soát hành vi niêm yết và quảng cáo bằng ngoại tệ: Nghiêm cấm các tổ chức, cá nhân thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa, dịch vụ, quảng cáo, hoặc thỏa thuận thanh toán bằng ngoại tệ (đặc biệt là USD) dưới mọi hình thức khi không được phép của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
• Chấn chỉnh hoạt động mua, bán ngoại tệ tự do: Tập trung thanh tra, kiểm tra và xử lý triệt để các điểm thu đổi ngoại tệ trái phép, các cơ sở kinh doanh vàng bạc, đá quý hoặc các tổ chức khác thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.
• Chấp hành nghiêm túc quy định về tỷ giá giao dịch: Các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối phải tuân thủ nghiêm ngặt biên độ tỷ giá giao dịch do Ngân hàng Nhà nước quy định; nghiêm cấm việc thu thêm các loại phí ngoài quy định nhằm lách luật về trần tỷ giá.
• Tăng cường công tác thanh tra, giám sát liên ngành: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố phối hợp chặt chẽ với các cơ quan công an, quản lý thị trường, hải quan để thành lập các đoàn thanh tra liên ngành, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm.

Biện pháp xử lý và chế tài áp dụng

• Xử phạt vi phạm hành chính: Áp dụng các mức phạt tiền nghiêm khắc đối với hành vi mua, bán, thanh toán ngoại tệ trái phép theo quy định tại Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
• Tịch thu tang vật: Thực hiện tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam là tang vật đối với các giao dịch mua, bán ngoại tệ tại các tổ chức không được phép hoạt động ngoại hối.
• Thu hồi giấy phép hoạt động: Xem xét đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép hoạt động ngoại hối, giấy phép thành lập bàn thu đổi ngoại tệ đối với các tổ chức tín dụng, đại lý tổ chức đổi ngoại tệ có hành vi vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.

Trách nhiệm triển khai thực hiện

• Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Chịu trách nhiệm đầu mối, chỉ đạo toàn diện hệ thống thanh tra, giám sát ngân hàng phối hợp với các bộ, ngành liên quan để thực hiện đồng bộ các giải pháp quản lý thị trường ngoại hối.
• Các tổ chức tín dụng: Có trách nhiệm tự kiểm tra, rà soát toàn bộ hoạt động kinh doanh ngoại tệ trong hệ thống của mình, bảo đảm cán bộ nhân viên tuân thủ đúng quy trình và quy định pháp luật.
• Cơ quan phối hợp (Công an, Quản lý thị trường): Tăng cường công tác trinh sát, nắm bắt địa bàn, kịp thời triệt phá các đường dây, tụ điểm giao dịch ngoại tệ lậu và chuyển tiền trái phép ra nước ngoài.

Hiệu lực thi hành

Văn bản có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký ban hành. Các cơ quan, tổ chức và cá nhân liên quan có trách nhiệm tổ chức triển khai thực hiện nghiêm túc các nội dung chỉ đạo nhằm bảo đảm kỷ cương thị trường tài chính.