TIÊU CHUẨN QUỐC GIA

TCVN 6742:2010

ISO 9362 :2009

NGÂN HÀNG - THÔNG ĐIỆP VIỄN THÔNG NGÂN HÀNG - MÃ PHÂN ĐỊNH TỔ CHỨC (BIC)

Banking - Banking telecommunication messages - Business identifier codes (BIC)

1. Phạm vi áp dụng

Tiêu chuẩn này qui định các yếu tố và cấu trúc của một mã phân định tổ chức (BIC) cho tổ chức tài chính và tổ chức phi tài chính và các tổ chức có liên quan, một mã định danh quốc tế như vậy là cần thiết nhằm tạo thuận lợi cho việc xử lý tự động các thông điệp viễn thông trong môi trường giao dịch ngân hàng và tài chính có liên quan.

2 Tài liệu viện dẫn

Các tài liệu viện dẫn sau đây là rất cần thiết cho việc áp dụng tiêu chuẩn. Đối với tài liệu viện dẫn ghi năm công bố thì áp dụng phiên bản được nêu. Đối với tài liệu viện dẫn không ghi năm công bố thì áp dụng phiên bản mới nhất, bao gồm cả các bản sửa đổi.

TCVN 7271-1 (ISO 3166-1) Mã thể hiện tên các quốc gia và vùng lãnh thổ - Phần 1: Mã nước

3. Thuật ngữ và định nghĩa

Tiêu chuẩn này sử dụng các thuật ngữ và định nghĩa sau:

3.1

Tổ chức tài chính (financial institution)

Tổ chức được thành lập với mục đích chủ yếu là cung ứng dịch vụ tài chính

CHÚ THÍCH: Chấp nhận theo ISO 20022.

3.2

Tổ chức phi tài chính (non-financial institution)

Tổ chức được thành lập chủ yếu nhằm cung ứng và thực hiện các dịch vụ không phải là dịch vụ tài chính.

CHÚ THÍCH: Chấp nhận theo ISO 20022.

4. Quy định chung

Quy định chung đối với việc sử dụng dữ liệu:

- Thể hiện các ký tự:

- n: các số (chỉ gồm các chữ số từ 0 đến 9)

- a: các chữ cái (chỉ gồm các chữ cái từ A đến Z)

- an: các chữ cái và chữ số (các ký tự chữ/ số không phải là các ký tự đặc biệt chẳng hạn như ký tự trống, dấu phân cách, chấm câu).

- Dấu hiệu chỉ độ dài:

- n : độ dài cố định.

5. Cấu trúc

5.1. Yêu cầu chung

Mã phân định tổ chức (BIC) phải bao gồm tám (8) hoặc mười một (11) ký tự kề nhau, bao gồm ba bộ phận đầu tiên hay tất cả bốn bộ phận sau:

- Mã tổ chức (llll)

- Mã quốc gia (CC)

- Mã địa điểm (LL)

- Mã chi nhánh (BBB)

Mã tổ chức, mã quốc gia và mã địa điểm bắt buộc phải có. Mã chi nhánh là tùy chọn (xem 5.5) Định dạng BIC như sau:

5.2 Mã tổ chức

Mã tổ chức phải được đăng ký tại cơ quan có thẩm quyền (gọi là Cơ quan cấp đăng ký) Trách nhiệm của cơ quan có thẩm quyền hoặc cơ quan được ủy quyền được quy định tại Phụ lục A

Mã tổ chức phải được phân định rõ ràng tổ chức đó trong ngành dịch vụ tài chính. Mọi chi nhánh của tổ chức đó đều có cùng một mã tổ chức mà không phụ thuộc vào vị trí địa lý của chi nhánh đó.

Định dạng mã tổ chức như sau:                         4 an

5.3. Mã quốc gia

Mã quốc gia chỉ gồm hai ký tự chuẩn, được quy định trong TCVN 7271-1 (ISO 3166-1), phải được sử dụng để phân định quốc gia nơi tổ chức đó đặt trụ sở.

Định dạng mã quốc gia:                                     2 a

5.4. Mã địa điểm

5.4.1. Đối với các nước tham gia vào Tổ chức thông tin tài chính ngân hàng toàn cầu (SWIFT), mã địa đi