- 1Quyết định 783/2005/QĐ-NHNN sửa đổi Khoản 6 Điều 1 Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN bổ sung Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng theo Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 2Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN về Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 3Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN sửa đổi Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng ban hành theo Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 4Thông tư 44/2011/TT-NHNN quy định về hệ thống kiểm soát và kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 5Thông tư 02/2013/TT-NHNN quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 6Thông tư 02/2014/TT-NHNN quy định về tiêu hủy tiền in hỏng, đúc hỏng, giấy in tiền hỏng, kim loại đúc tiền hỏng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 7Thông tư 09/2014/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 02/2013/TT-NHNN về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xứ lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 8Thông tư 30/2014/TT-NHNN về ủy thác và nhận ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 9Thông tư 36/2014/TT-NHNN quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 1Nghị định 22/2006/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam
- 2Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010
- 3Luật các tổ chức tín dụng 2010
- 4Nghị định 26/2014/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC | CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
Số: 1643/TTGSNH4 | Hà Nội, ngày 02 tháng 06 năm 2015 |
Kính gửi: Các tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010; Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010.
Căn cứ Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07/4/2014 về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngân hàng; Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam (tổ chức tín dụng nước ngoài).
Để phục vụ cho công tác Thanh tra, giám sát và bổ sung các thông tin, tài liệu vào hồ sơ giám sát an toàn vi mô đối với từng tổ chức tín dụng nước ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu các tổ chức tín dụng nước ngoài:
1. Thực hiện gửi các Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật; các Chính sách, Quy trình nội bộ theo quy định của tổ chức tín dụng nước ngoài (theo danh mục tài liệu đính kèm công văn này).
2. Ngôn ngữ trong văn bản tài liệu phải bằng tiếng Việt Nam.
3. Hình thức gửi các văn bản tài liệu dưới dạng:
- Bằng văn bản gửi về Vụ Giám sát an toàn hệ thống ngân hàng - Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; số 25 Lý Thường Kiệt, Hoàn Kiếm, Hà Nội.
- Bằng file mềm (dưới dạng file PDF) gửi theo địa chỉ: phong_gstctdnn@sbv.gov.vn
4. Khi có sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế các Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật; các Chính sách, Quy trình nội bộ theo quy định của tổ chức tín dụng nước ngoài. Các tổ chức tín dụng nước ngoài phải gửi ngay các văn bản này về Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo địa chỉ nêu trên.
5. Công văn này thay thế công văn số 672/TTGSNH2 ngày 02/4/2010 về việc gửi các quy định nội bộ cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thông báo để các tổ chức tín dụng nước ngoài biết và thực hiện./.
Nơi nhận: | CHÁNH THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG |
DANH MỤC
TÀI LIỆU NỘI BỘ
(Báo cáo theo yêu cầu công văn số 1643/TTGSNH4 ngày 02/06/2015)
Thời hạn gửi hồ sơ, tài liệu: trước ngày 30/6/2015
STT | Danh mục | Ghi chú |
I | Quy định nội bộ theo quy định tại Điều 93 Luật các TCTD |
|
1 | Quy định về cấp tín dụng, quản lý tiền vay để bảo đảm việc sử dụng vốn vay đúng mục đích (xây dựng theo quy định tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN) |
|
2 | Quy định về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro |
|
3 | Quy định về đánh giá chất lượng tài sản có và tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (xây dựng theo quy định tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN) |
|
4 | Quy định về quản lý thanh khoản, trong đó có các thủ tục và các giới hạn quản lý thanh khoản (xây dựng theo quy định tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN) |
|
5 | Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và cơ chế kiểm toán nội bộ phù hợp với tính chất và quy mô hoạt động của tổ chức tín dụng |
|
6 | Quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ (xây dựng theo quy định tại Thông tư 02/2013/TT-NHNN) |
|
7 | Quy định về quản trị rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng |
|
8 | Quy định về quy trình, thủ tục, bao gồm cả nguyên tắc nhận biết khách hàng để bảo đảm ngăn ngừa việc tổ chức tín dụng bị lạm dụng cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm khác |
|
9 | Quy định về phương án xử lý các trường hợp khẩn cấp |
|
II | Các quy định nội bộ theo quy định pháp luật và Quy trình, chính sách nội bộ của TCTD nước ngoài |
|
A | Nhóm 1 |
|
1 | Định hướng kinh doanh tại thị trường Việt Nam |
|
a | Chiến lược ngắn hạn |
|
b | Chiến lược dài hạn |
|
2 | Kế hoạch kinh doanh cho năm tài chính |
|
3 | Kết quả thực hiện kế hoạch kinh doanh năm tài chính |
|
4 | Sơ đồ tổ chức, bộ máy, nhân sự |
|
5 | Chức năng, nhiệm vụ của Hội đồng thành viên, Ban điều hành, Ban kiểm soát và các bộ phận chuyên môn nghiệp vụ |
|
B | Nhóm 2 |
|
| Hệ thống công nghệ thông tin (Hệ thống phần mềm ngân hàng lõi (Core-bankinh) và các phần mềm hỗ trợ cho hoạt động: Hệ thống, bảo mật, phân cấp sử dụng, lưu trữ thông tin, hỗ trợ kiểm toán nội bộ; các module phục vụ hoạt động kinh doanh; phần mềm lập/ chuyển đổi báo cáo tài chính, báo cáo thống kê |
|
C | Nhóm 3 |
|
1. | Nghiệp vụ tín dụng |
|
1.1. | Chính sách tín dụng chung và/hoặc cụ thể với từng sản phẩm nghiệp vụ |
|
1.2. | Các hạn mức cấp tín dụng |
|
1.3. | Quy định về xây dựng và quản lý hạn mức tín dụng |
|
1.4. | Chính sách, quy định về tài sản đảm bảo, về đăng ký giao dịch tài sản đảm bảo |
|
1.5. | Quy định về nhận biết khách hàng |
|
1.6. | Quy trình tín dụng ngắn hạn, trung dài hạn |
|
1.7. | Quy trình bảo lãnh |
|
1.8. | Các quy trình, quy định riêng về cho vay đầu tư, kinh doanh và mua sắm bất động sản và cho vay tiêu dùng (đối với TCTD nước ngoài có hoạt động cho vay đầu tư, kinh doanh và mua sắm bất động sản và cho vay tiêu dùng) |
|
1.9. | Quy chế miễn, giảm lãi vốn vay theo quy định tại Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 |
|
1.10. | Quy định về cơ cấu lại thời hạn trả nợ theo quy định tại Quyết định 783/2005/QĐ-NHNN , Thông tư 02/2013/TT-NHNN ; Thông tư 09/2014/TT-NHNN |
|
1.11. | Quy trình kiểm tra, giám sát vốn vay của khách hàng theo Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN ngày 03/02/2005 của NHNN |
|
1.12. | Quy định nội bộ về quản lý hoạt động ủy thác và nhận ủy thác theo quy định tại Điều 8 Thông tư 30/2014/TT-NHNN |
|
1.13. | Quy định nội bộ về kiểm soát, giám sát đối với việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ (Thông tư 09/2014/TT-NHNN) |
|
1.14. | Quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý tiền vay, chính sách dự phòng rủi ro (Thông tư 02/2014/TT-NHNN) |
|
1.15. | Chính sách phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro của ngân hàng Mẹ (nếu được NHNN chấp thuận thực hiện theo chính sách của ngân hàng mẹ) |
|
2. | Nghiệp vụ ngoại hối |
|
2.1. | Quy trình kinh doanh ngoại tệ |
|
2.2. | Quy trình thanh toán quốc tế; Tài trợ thương mại, bao thanh toán, bồi hoàn thư tín dụng (nếu có) |
|
3. | Nghiệp vụ phái sinh (nếu đang thực hiện) |
|
3.1. | Quy trình thực hiện nghiệp vụ phái sinh tiền tệ |
|
3.2. | Quy trình thực hiện nghiệp vụ phái sinh lãi suất |
|
3.3. | Quy trình thực hiện nghiệp vụ phái sinh khác |
|
4. | Các quy định về phòng chống rửa tiền |
|
5. | Quy định về hạch toán kế toán, chuyển đổi báo cáo tài chính, báo cáo thống kê |
|
D | Nhóm 4 |
|
1 | Cơ cấu tổ chức, chức năng nhiệm vụ của bộ phận quản lý rủi ro hoặc các Ủy ban rủi ro |
|
2 | Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro tín dụng |
|
3 | Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro thị trường |
|
4 | Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro thanh khoản |
|
5 | Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro hoạt động |
|
6 | Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro tuân thủ |
|
E | Nhóm 5 |
|
1 | Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ (cơ cấu, tổ chức, chức năng, nhiệm vụ ....) |
|
2 | Chính sách kiểm toán nội bộ bao gồm: |
|
a | Quy chế nội bộ về kiểm toán nội bộ (Khoản 2, Điều 21 Thông tư 44/2011/TT-NHNN) |
|
b | Quy trình nội bộ về kiểm toán nội bộ (Khoản 3, Điều 21 Thông tư 44/2011/TT-NHNN) |
|
3 | Bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp (Khoản 1, Điều 22 Thông tư 44/2011/TT-NHNN) |
|
4 | Quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động kiểm toán nội bộ (Khoản 2, Điều 30 Thông tư 44/2011/TT-NHNN) |
|
5 | Chính sách và quy trình quản lý rủi ro bao gồm cả các quy trình được thực hiện bằng hệ thống công nghệ thông tin |
|
6 | Hệ thống thông tin quản lý và hệ thống thông tin tài chính, bao gồm cả hệ thống thông tin điện tử và dịch vụ ngân hàng điện tử |
|
III | Các văn bản, tài liệu khác có liên quan |
|
|
|
|
- 1Công văn 3334/TTGSNH7 năm 2014 phúc đáp Công văn 10266/TCHQ-GSQL do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ban hành
- 2Công văn 1821/NHNN-TTGSNH năm 2015 về thoái vốn của doanh nghiệp nhà nước tại các tổ chức tín dụng cổ phần do Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 3Công văn 2038/NHNN-TTGSNH năm 2015 về Phương án đảm bảo tuân thủ tỷ lệ đầu tư trái phiếu Chính phủ so với Nguồn vốn ngắn hạn do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 4Công văn 1882/TTGSNH11 năm 2015 hướng dẫn tiếp tục triển khai thực hiện FATCA do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ban hành
- 5Công văn 9306/NHNN-TTGSNH năm 2015 về tăng cường thanh tra, giám sát đối với hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 1Quyết định 783/2005/QĐ-NHNN sửa đổi Khoản 6 Điều 1 Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN bổ sung Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng theo Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 2Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN về Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 3Nghị định 22/2006/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam
- 4Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN sửa đổi Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng ban hành theo Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 5Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010
- 6Luật các tổ chức tín dụng 2010
- 7Thông tư 44/2011/TT-NHNN quy định về hệ thống kiểm soát và kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 8Thông tư 02/2013/TT-NHNN quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 9Thông tư 02/2014/TT-NHNN quy định về tiêu hủy tiền in hỏng, đúc hỏng, giấy in tiền hỏng, kim loại đúc tiền hỏng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 10Thông tư 09/2014/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 02/2013/TT-NHNN về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xứ lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 11Nghị định 26/2014/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng
- 12Công văn 3334/TTGSNH7 năm 2014 phúc đáp Công văn 10266/TCHQ-GSQL do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ban hành
- 13Thông tư 30/2014/TT-NHNN về ủy thác và nhận ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 14Thông tư 36/2014/TT-NHNN quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 15Công văn 1821/NHNN-TTGSNH năm 2015 về thoái vốn của doanh nghiệp nhà nước tại các tổ chức tín dụng cổ phần do Ngân hàng Nhà nước ban hành
- 16Công văn 2038/NHNN-TTGSNH năm 2015 về Phương án đảm bảo tuân thủ tỷ lệ đầu tư trái phiếu Chính phủ so với Nguồn vốn ngắn hạn do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- 17Công văn 1882/TTGSNH11 năm 2015 hướng dẫn tiếp tục triển khai thực hiện FATCA do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ban hành
- 18Công văn 9306/NHNN-TTGSNH năm 2015 về tăng cường thanh tra, giám sát đối với hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Công văn 1643/TTGSNH4 năm 2015 về gửi quy định nội bộ theo quy định do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ban hành
- Số hiệu: 1643/TTGSNH4
- Loại văn bản: Công văn
- Ngày ban hành: 02/06/2015
- Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
- Người ký: Nguyễn Hữu Nghĩa
- Ngày công báo: Đang cập nhật
- Số công báo: Dữ liệu đang cập nhật
- Ngày hiệu lực: 02/06/2015
- Tình trạng hiệu lực: Đã biết