Công văn số 3678/NHNN-CSTT được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành ngày 11 tháng 5 năm 2011 nhằm quản lý, giám sát và chấn chỉnh hoạt động ủy thác và nhận ủy thác cho vay, đầu tư của các tổ chức tín dụng. Đây là biện pháp quản lý quan trọng trong bối cảnh thực hiện chủ trương kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô và bảo đảm an toàn hệ thống ngân hàng.
Dưới đây là tóm tắt chi tiết các nội dung cốt lõi và yêu cầu trọng tâm của văn bản:
- Mục đích ban hành và bối cảnh quản lý
- Kiểm soát chặt chẽ tốc độ tăng trưởng tín dụng và chất lượng tín dụng của toàn hệ thống ngân hàng trong giai đoạn thắt chặt tiền tệ.
- Đánh giá toàn diện thực trạng hoạt động ủy thác, nhận ủy thác cho vay và đầu tư của các tổ chức tín dụng nhằm phát hiện và xử lý kịp thời các rủi ro tiềm ẩn.
- Ngăn chặn tình trạng các tổ chức tín dụng sử dụng nghiệp vụ ủy thác để lách các quy định về giới hạn tăng trưởng tín dụng, tỷ lệ bảo đảm an toàn và trần lãi suất do Ngân hàng Nhà nước quy định.
- Yêu cầu báo cáo chi tiết từ các tổ chức tín dụng
- Các tổ chức tín dụng phải thực hiện rà soát, thống kê và báo cáo đầy đủ số liệu về số dư ủy thác và nhận ủy thác tính đến thời điểm báo cáo.
- Phân loại rõ ràng các đối tượng nhận ủy thác bao gồm: các tổ chức tín dụng khác, các công ty tài chính, doanh nghiệp, tổ chức kinh tế hoặc cá nhân.
- Làm rõ mục đích của việc ủy thác, bao gồm ủy thác để cho vay trực tiếp, ủy thác để đầu tư vào các dự án, mua cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp hoặc các công cụ tài chính khác.
- Báo cáo chi tiết về lãi suất ủy thác, phí ủy thác và các điều khoản cam kết chia sẻ rủi ro giữa bên ủy thác và bên nhận ủy thác.
- Biện pháp chấn chỉnh và định hướng xử lý của Ngân hàng Nhà nước
- Yêu cầu các tổ chức tín dụng tuân thủ nghiêm túc các quy định pháp luật hiện hành về hoạt động ủy thác, bảo đảm việc ủy thác phải có nguồn vốn rõ ràng và không vi phạm các giới hạn an toàn vốn.
- Nghiêm cấm các hành vi lợi dụng nghiệp vụ ủy thác để chuyển dịch nợ xấu, che giấu nợ xấu hoặc hạch toán sai lệch các chỉ tiêu tài chính.
- Ngân hàng Nhà nước tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra đột xuất đối với các tổ chức tín dụng có số dư ủy thác lớn hoặc có dấu hiệu vi phạm quy định về an toàn hoạt động.
- Các trường hợp vi phạm hoặc cố tình lách luật thông qua hoạt động ủy thác sẽ bị xử lý nghiêm khắc theo quy định của pháp luật, bao gồm cả việc áp dụng các biện pháp hạn chế nghiệp vụ đối với tổ chức tín dụng vi phạm.
Công văn số 3678/NHNN-CSTT đóng vai trò là công cụ giám sát kịp thời của Ngân hàng Nhà nước, giúp minh bạch hóa dòng vốn trong hệ thống ngân hàng và bảo đảm sự vận hành an toàn, lành mạnh của thị trường tài chính tiền tệ.
Để sử dụng toàn bộ tiện ích nâng cao của Hệ Thống Pháp Luật vui lòng lựa chọn và đăng ký gói cước.
| STATE BANK OF VIETNAM | SOCIALIST REPUBLIC OF VIET NAM |
| No: 3678/NHNN-CSTT | Hanoi, May 11, 2011 |
To:
- Foreign bank's branches
- Joint venture banks
- 100% foreign owned banks
Currently, the State Bank of Vietnam is studying and drafting a Circular providing for the entrustment, taking entrustment for lending by credit institutions in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions, which shall replace the Decision No. 742/2002/QD-NHNN dated 17 July 2002 of the Governor of the State Bank. As a practical basis for the draft of this Circular, the State Bank of Vietnam hereby kindly requests foreign bank's branches and 100% foreign owned banks (foreign banks), joint venture banks to report some contents as follows:
1. The real situation of entrustment, taking entrustment for lending by foreign banks and joint ventures banks in the past time:
1.1. In regard of the entrustment taking for lending by foreign banks and joint venture banks (entrustment taking party):
a. Matters relating to the entrustment taking by foreign banks and joint venture banks for lending from the Government, credit institutions, other domestic organizations and individuals:
- Up to April 2011, foreign banks and joint venture banks have taken entrustment from which organizations, individuals for lending? To specify name of the entrusting party, for example: Government, credit institutions (commercial banks, finance companies, 100% foreign owned banks, joint venture banks), foreign bank's branches; other domestic organizations, individuals.
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ For the entrusting party being an entity, what are the conditions? For example: the purpose of entrustment is for lending to particular investment projects, business - production plan; the entrusting party is authorized by the law to perform the entrustment activity; has civil legal capacity, financial capacity, professional capacity in lending operation?…
+ For the entrusting party being an individual, what are the conditions: For example: legal capacity and civil act capacity; other conditions applicable to an entity as mentioned above.
- Method of entrustment:
+ Package entrustment for all phases in the lending process: Appraisement - disbursement - collection of principal and interest debt - classification of debt, making provision and dealing with risk - receipt and disposal of secured assets?
+ Or, entrustment for some phases in the lending process, which phases are they?
- The entrusted capital is in Vietnamese dong or foreign currency?
- Principal terms of the Contract on entrustment and entrustment taking which is signed by the parties? For example: Purpose of the entrustment, capital amount, entrustment fee, lending interest rate applicable to the customer, responsibility of the parties…
- Accounting (on-balance or off-balance) of the foreign bank and joint venture bank (entrust taking party) for the entrusted capital resource and outstanding loan from the entrusted capital resource.
- Classification of debt, making provision and dealing with risk in respect of outstanding loan from the entrusted capital resource shall be performed by the foreign bank and joint venture bank or by the entrusting party?
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- The receipt of loan secured asset of the customers for the outstanding loan from the entrusted capita resource: The entrusting party or the lending foreign bank and joint venture bank receives secured asset?
- The risks actually arising against the foreign bank and joint venture bank that takes entrusted capital for lending in the past time: What are the risks? Reason for each risk? Measures of preventing from risk of the foreign bank and joint venture bank and the supplement, amendment of the entrustment and entrustment taking mechanism?
b. Matters arising when the foreign bank and joint venture bank takes entrustment from commercial banks, financial - credit institutions, other overseas organizations and individuals (if any): To report similar contents as provided for in point a hereinabove.
1.2. In respect of the capital entrustment activity of the foreign bank and joint venture bank (entrusting party)
a. Matters relating to the capital entrustment by foreign banks and joint venture banks to the Government, credit institutions, other domestic organizations and individuals for lending (To report similar contents as provided for in item a/1.1 hereinabove): (1) Up to April 2011, foreign banks and joint venture banks have entrusted capital to which organizations, individuals for lending? To specify name of the entrusting party; (2) Specific regulations of the foreign banks and joint venture banks on conditions applicable to the entrustment taking party, conditions should be specified?; (3) Method of entrustment is package entrustment and/or entrustment for some phases of the credit process: Appraisement - disbursement - collection of principal and interest debt - classification of debt, making provision and dealing with risk - receipt and disposal of secured assets; (4) Entrusted capital is in Vietnamese dong or foreign currency? (5) Contents of terms and conditions in the Contract of entrustment and entrustment taking; (6) Accounting of the foreign bank and joint venture bank for the entrusted capital amount and outstanding loan to customers from the entrusted capital resource; (7) Classification of debt, making provision and dealing with credit risk; Entrustment fee; (8) What are the risk actually arising against the entrustment activity? Reason and proposing measure for the amendment and supplement of regulations on entrustment and entrustment taking for lending by the State Bank of Vietnam.
b. Matters relating to the capital entrustment by the foreign bank and joint venture bank to credit institutions, other overseas organizations for lending (if any): To report similar contents as provided for in item a/1.1 hereinabove.
2. To report some data about entrustment, entrustment taking for lending by foreign banks and joint ventures banks in line with the form attached herewith.
The Good Bank is requested to send report to the State Bank of Vietnam (Monetary Policy Department) prior to 20 May 2011 at the following address: 49 Ly Thai To, Hoan Kiem, Hanoi; telephone: 04. 38246955; fax: 04. 3824 6953, email: phongcstd@sbv.gov.vn.
Your kind cooperation is much appreciated.
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
AUTHORIZED BY THE GOVERNOR
DIRECTOR OF THE MONETARY POLICY DEPARTMENt
Nguyen Ngoc Bao
Name of the reporting unit:….
Form No. 01
REPORT ON OUTSTANDING LOAN FROM THE ENTRUSTED CAPITAL RESOURCE
Unit: VND billion
Norm
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
31/12/2010
30/4/2011
Total outstanding loans from the entrusted capital resource
Of which:
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
1. Classified by maturity
- Short term
- Medium, long term
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
2. Classified by type of currency
- VND
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Foreign currency
3. Classified by subject that entrusts the foreign bank/joint venture bank for lending
3.1. Domestic organizations, individuals
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Finance companies
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Number of contracts
- Credit Institutions (excluding finance companies)
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Number of contracts
- Government
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
- Organizations (other than CIs)
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Individuals
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
3.2. Foreign organizations, individuals
- Parent companies
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
- Commercial banks
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Financial institutions
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Other organizations
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Number of contracts
- Individuals
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Drawer
…., date ……… 2011
General Director
Instructions for the form preparation:
- Number of contracts shall mean the number of entrustment contracts which remain effective as of 31 December of every year and 30 April 2011.
Name of the reporting unit:….
Form No. 01
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Unit: VND billion
Norm
31/12/2009
31/12/2010
30/4/2011
Total outstanding loans entrusted for lending
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
1. Classified by maturity
- Short term
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Medium, long term
2. Classified by type of currency
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Foreign currency
3. Classified by subject that is entrusted by the foreign bank/joint venture bank
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Finance companies
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Credit Institutions (other than finance companies)
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Number of contracts
- Foreign bank's branches
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Number of contracts
- Vietnam Development Bank
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
+ Outstanding loans
+ Number of contracts
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Foreign organizations (if any)
+ Outstanding loans
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Drawer
...
...
...
Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Instructions for the form preparation:
- Number of contracts shall mean the number of entrustment contracts which remain effective as of 31 December of every year and 30 April 2011.
- To specify name of the organizations other than CIs which are entrusted by the foreign bank/joint venture bank.
Official Dispatch No. 3678/NHNN-CSTT of May 11, 2011, On the situation of entrustment, entrustment taking for lending
- Số hiệu: 3678/NHNN-CSTT
- Loại văn bản:
- Ngày ban hành: 11/05/2011
- Nơi ban hành:
- Người ký:
- Ngày công báo: Đang cập nhật
- Số công báo: Đang cập nhật
- Ngày hiệu lực: 11/05/2011
- Tình trạng hiệu lực: Kiểm tra
Đơn vị chủ quản: Công ty cổ phần tư vấn đầu tư và ứng dụng công nghệ 4.0.
Chịu trách nhiệm chính: Bà Phạm Hoài Thương.
Giấy chứng nhận ĐKDN số: 0108234370, do Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp ngày 18/04/2018.
Địa chỉ: Thôn Trung, Xã Phù Đổng, TP Hà Nội - VPGD: C2 Vincom, 119 Trần Duy Hưng, Phường Yên Hòa, TP Hà Nội.
Hotline 1: 0342.799.688 - Hotline 2: 0985.426.175 - Email: info@hethongphapluat.com
