Nghị định 133/2024/NĐ-CP được Chính phủ ban hành nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều và Phụ lục của Nghị định số 58/2021/NĐ-CP quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng. Nghị định này mang lại những cải cách quan trọng trong việc đơn giản hóa thủ tục hành chính, tối ưu hóa việc khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư và điều chỉnh các quy định liên quan đến hồ sơ cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng

Nghị định áp dụng đối với các công ty thông tin tín dụng, các cơ quan quản lý nhà nước (đặc biệt là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam), cùng các tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng tại Việt Nam. Nội dung điều chỉnh trực tiếp tác động đến quy trình nộp, đối chiếu hồ sơ pháp lý và việc kê khai lý lịch của các nhân sự chủ chốt trong công ty thông tin tín dụng.

Sửa đổi quy định về đối chiếu bản sao hồ sơ pháp lý

Nghị định 133/2024/NĐ-CP đã sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 10 Nghị định số 58/2021/NĐ-CP nhằm làm rõ quy trình xử lý đối với các thành phần hồ sơ là bản sao không có chứng thực:

• Đối với các bản sao không có chứng thực và không được cấp từ sổ gốc, công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm xuất trình kèm theo bản chính để đối chiếu.
• Bản chính được chấp nhận dưới dạng văn bản giấy hoặc các hình thức khác có giá trị pháp lý tương đương do cơ quan có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật (ví dụ như văn bản điện tử có ký số hợp lệ).
• Người thực hiện đối chiếu phải ký xác nhận trực tiếp vào bản sao và chịu trách nhiệm hoàn toàn trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của bản sao so với bản chính đã đối chiếu.

Sửa đổi, bổ sung Mẫu Lý lịch tóm tắt tại Phụ lục VI

Nghị định thực hiện chuẩn hóa lại nội dung kê khai tại Mục 1 (Về bản thân), Mục 4 (Cam kết trước pháp luật) và Mục Ghi chú của Mẫu Lý lịch tóm tắt áp dụng cho nhân sự của công ty thông tin tín dụng, phân định rõ ràng giữa công dân Việt Nam và người nước ngoài:

Đối với công dân Việt Nam:

• Các thông tin cơ bản bắt buộc gồm: Họ và tên; Ngày, tháng, năm sinh; Số chứng minh nhân dân hoặc số định danh cá nhân.
• Các thông tin về Nơi sinh, Quốc tịch (các quốc tịch hiện có), Địa chỉ đăng ký thường trú, Nơi ở hiện tại (nếu khác nơi thường trú) chỉ yêu cầu người khai cung cấp trong trường hợp cán bộ tiếp nhận hồ sơ không thể khai thác được các thông tin này từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Đây là điểm mới quan trọng giúp giảm bớt gánh nặng khai báo thông tin trùng lặp cho công dân.
• Yêu cầu kê khai thông tin về tổ chức mà cá nhân đại diện (tên, địa chỉ, mã số thuế, tỷ lệ vốn góp, vốn cổ phần được đại diện).
• Kê khai thông tin của người thân bao gồm: Vợ, chồng; bố mẹ đẻ; con đẻ (Họ và tên, Số chứng minh nhân dân hoặc số định danh cá nhân; đối với người thân không phải là công dân Việt Nam thì kê khai Số hộ chiếu hoặc giấy tờ thay thế hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp).

Đối với cá nhân không phải là công dân Việt Nam:

• Kê khai đầy đủ: Họ và tên; Ngày, tháng, năm sinh; Số hộ chiếu hoặc giấy tờ có giá trị thay thế hộ chiếu (kèm ngày cấp, nơi cấp); Nơi sinh; Quốc tịch (các quốc tịch hiện có).
• Địa chỉ đăng ký theo hộ chiếu hoặc giấy tờ thay thế (ghi rõ tỉnh/thành phố, quận/huyện, phường/xã) và Nơi ở hiện nay tại Việt Nam (nếu có).
• Thông tin về tổ chức đại diện phần vốn góp, vốn cổ phần (tên, địa chỉ, mã số thuế, tỷ lệ đại diện).

Nội dung cam kết và ghi chú bổ sung:

• Người khai phải cam kết không vi phạm các quy định của pháp luật và Điều lệ của công ty thông tin tín dụng, đồng thời chịu trách nhiệm hoàn toàn trước pháp luật về tính trung thực của các thông tin đã kê khai.
• Mẫu lý lịch mới cho phép người khai chủ động bổ sung thêm các nội dung cần thiết khác ngoài các nội dung cơ bản được quy định sẵn.

Hiệu lực thi hành và quy định chuyển tiếp

• Hiệu lực thi hành: Nghị định 133/2024/NĐ-CP chính thức có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 11 năm 2024.
• Quy định chuyển tiếp: Đối với các hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng đã nộp trước ngày 01 tháng 11 năm 2024, việc xem xét và xử lý hồ sơ tiếp tục được thực hiện theo quy định của pháp luật tại thời điểm nộp hồ sơ, không bắt buộc phải áp dụng các quy định mới tại Nghị định này.