Giới thiệu về Công văn 939/BXD-QLN năm 2016

Công văn 939/BXD-QLN được Bộ Xây dựng ban hành nhằm hướng dẫn, đôn đốc các cơ quan, tổ chức và cá nhân hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản thực hiện nghiêm túc các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Đây là văn bản chỉ đạo quan trọng nhằm tăng cường tính minh bạch của thị trường bất động sản, ngăn chặn các hành vi hợp pháp hóa tài sản do phạm tội mà có.

Các nội dung trọng tâm của Công văn 939/BXD-QLN

Văn bản yêu cầu các Sở Xây dựng tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bất động sản, sàn giao dịch bất động sản tập trung triển khai các biện pháp cốt lõi sau:

• Nhận biết và xác minh thông tin khách hàng: Các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ bất động sản, sàn giao dịch bất động sản phải thực hiện nghiêm túc quy trình nhận biết khách hàng. Thu thập, xác minh và cập nhật đầy đủ thông tin về danh tính của khách hàng, người đại diện và chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng khi thực hiện các giao dịch mua bán, chuyển nhượng bất động sản.
• Xây dựng và ban hành quy định nội bộ: Các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực bất động sản có trách nhiệm xây dựng, ban hành và thường xuyên cập nhật quy chế nội bộ về phòng, chống rửa tiền phù hợp với quy mô, cơ cấu tổ chức và tính chất hoạt động của đơn vị mình.
• Báo cáo giao dịch đáng ngờ và giao dịch có giá trị lớn: Thiết lập cơ chế giám sát, kịp thời phát hiện và thực hiện chế độ báo cáo đối với các giao dịch có giá trị lớn bằng tiền mặt hoặc các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) và Bộ Xây dựng.
• Lưu trữ thông tin và hồ sơ giao dịch: Thực hiện lưu trữ đầy đủ hồ sơ, chứng từ giao dịch, thông tin nhận biết khách hàng trong thời hạn tối thiểu theo quy định của pháp luật để cung cấp kịp thời cho các cơ quan nhà nước có thẩm quyền khi có yêu cầu thanh tra, kiểm tra hoặc điều tra.
• Tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra tại địa phương: Giao trách nhiệm cho các Sở Xây dựng chủ trì, phối hợp với các cơ quan chức năng tại địa phương tiến hành thanh tra, kiểm tra việc chấp hành các quy định về phòng, chống rửa tiền đối với các chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bất động sản và các sàn giao dịch trên địa bàn quản lý.

Ý nghĩa và tác động của văn bản đối với thị trường

Công văn 939/BXD-QLN góp phần quan trọng trong việc hoàn thiện cơ chế giám sát dòng vốn đầu tư vào thị trường bất động sản. Việc thực hiện nghiêm túc các nội dung hướng dẫn tại công văn này không chỉ giúp các doanh nghiệp chủ động phòng ngừa rủi ro pháp lý, tránh bị lợi dụng vào các hoạt động phi pháp, mà còn góp phần nâng cao tính minh bạch, lành mạnh hóa thị trường bất động sản Việt Nam trong quá trình hội nhập quốc tế.