Tóm tắt Công văn 1204/SDL-TTS năm 2018 về chuyển tiền kinh doanh qua POS trái phép

Công văn 1204/SDL-TTS được Sở Du lịch Thành phố Hồ Chí Minh ban hành nhằm chấn chỉnh hoạt động thanh toán qua thiết bị chấp nhận thẻ (POS) tại các cơ sở kinh doanh dịch vụ du lịch, lữ hành và lưu trú trên địa bàn thành phố. Đây là biện pháp quản lý cấp bách nhằm ngăn chặn tình trạng chuyển tiền trái phép ra nước ngoài, chống thất thu thuế và bảo đảm an ninh tiền tệ.

1. Thực trạng và bối cảnh ban hành công văn

Trong thời gian trước khi ban hành công văn, cơ quan chức năng đã phát hiện nhiều trường hợp cơ sở kinh doanh du lịch, mua sắm, lưu trú sử dụng các thiết bị POS trái phép (đặc biệt là các máy POS có nguồn gốc từ nước ngoài, không đăng ký với hệ thống ngân hàng Việt Nam). Hành vi này dẫn đến các hệ lụy nghiêm trọng:

• Dòng tiền thanh toán từ khách du lịch nước ngoài được chuyển thẳng ra tài khoản tại nước ngoài mà không đi qua hệ thống ngân hàng thương mại hoạt động tại Việt Nam.
• Gây thất thu thuế lớn cho ngân sách nhà nước do các giao dịch không được ghi nhận và kiểm soát bởi cơ quan thuế địa phương.
• Vi phạm nghiêm trọng các quy định pháp luật của Việt Nam về quản lý ngoại hối và an toàn an ninh tài chính quốc gia.

2. Các quy định và yêu cầu nghiêm cấm đối với doanh nghiệp

Sở Du lịch Thành phố Hồ Chí Minh yêu cầu các doanh nghiệp lữ hành, cơ sở lưu trú du lịch và các đơn vị kinh doanh dịch vụ đạt chuẩn phục vụ khách du lịch thực hiện nghiêm các nội dung sau:

• Nghiêm cấm sử dụng POS trái phép: Tuyệt đối không được lắp đặt, sử dụng hoặc cho phép bên thứ ba lắp đặt, sử dụng các thiết bị POS không rõ nguồn gốc, các máy POS của ngân hàng nước ngoài chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam để thanh toán hàng hóa, dịch vụ.
• Tuân thủ quy định thanh toán: Toàn bộ các giao dịch thanh toán bằng thẻ của khách hàng phải được thực hiện qua các thiết bị POS do các tổ chức tín dụng, ngân hàng được phép hoạt động hợp pháp tại Việt Nam cung cấp và quản lý.
• Niêm yết giá bằng Đồng Việt Nam (VND): Thực hiện nghiêm túc quy định về niêm yết giá hàng hóa, dịch vụ bằng Đồng Việt Nam, không được niêm yết hoặc thu tiền bằng ngoại tệ trái quy định pháp luật về ngoại hối.

3. Trách nhiệm của các cơ sở kinh doanh du lịch

Để đảm bảo hiệu quả thực thi, các doanh nghiệp và cơ sở kinh doanh cần nâng cao vai trò và trách nhiệm trong hoạt động thanh toán:

• Chủ động tự kiểm tra, rà soát toàn bộ hệ thống máy POS đang sử dụng tại đơn vị mình để đảm bảo tính hợp pháp và tính minh bạch của các giao dịch.
• Tuyên truyền, phổ biến cho toàn thể nhân viên, đặc biệt là bộ phận thu ngân, lễ tân và kế toán, về việc không tiếp tay cho các hành vi thanh toán lậu, thanh toán qua POS trái phép.
• Kịp thời báo cáo và phối hợp với các cơ quan chức năng khi phát hiện các tổ chức, cá nhân có hành vi lôi kéo, hướng dẫn sử dụng thiết bị thanh toán trái phép tại cơ sở của mình.

4. Công tác thanh tra, kiểm tra và xử lý vi phạm

Công văn 1204/SDL-TTS nhấn mạnh việc tăng cường phối hợp liên ngành để thanh tra và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm:

• Sở Du lịch phối hợp chặt chẽ với Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh, cơ quan Thuế, Công an thành phố và các lực lượng chức năng khác tiến hành thanh tra, kiểm tra đột xuất các cơ sở kinh doanh du lịch trên địa bàn.
• Mọi hành vi vi phạm liên quan đến việc sử dụng POS trái phép, chuyển tiền lậu ra nước ngoài sẽ bị xử lý nghiêm khắc theo quy định của pháp luật hành chính hoặc chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra để truy cứu trách nhiệm hình sự nếu có dấu hiệu tội phạm.

Tóm lại, Công văn 1204/SDL-TTS năm 2018 là văn bản chỉ đạo quan trọng nhằm thiết lập lại trật tự trong hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt tại lĩnh vực du lịch, bảo vệ quyền lợi quốc gia, chống thất thu thuế và đảm bảo an ninh tài chính trên địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh.