TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH SƠN LA	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Bản án số: 96/2025/HSST Ngày 19 tháng 6 năm 2025

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH SƠN LA

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

• Thẩm phán - Chủ toạ phiên toà: Bà Tòng Thị Hiền.
• Các Hội thẩm nhân dân: Bà Bùi Thị Đào, bà Trịnh Lan Anh
• Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Thu Trang - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La.
• Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La tham gia phiên toà: Bà Ngần Thị Thu Hà - Kiểm sát viên.

Ngày 19 tháng 6 năm 2025, tại Trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 107/2025/TLST-HS ngày 26 tháng 5 năm 2025, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử vụ án số: 103/2025/HSST-QĐ ngày 04/6/2025 đối với bị cáo:

Đỗ Xuân T, sinh ngày 10/8/1974 tại xã Đ, huyện K, tỉnh Hưng Yên. Nơi cư trú: Bản Y, xã L, huyện Y, tỉnh Sơn La; nghề nghiệp: Kinh doanh cầm đồ; trình độ văn hóa: 07/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam; đảng phái, đoàn thể: Không; con ông Đỗ Văn H (đã chết) và bà Đỗ Thị L; bị cáo có vợ là Lê Thị T1 và có 03 con (con lớn nhất sinh năm 1996, con nhỏ nhất sinh năm 2006); tiền án, tiền sự: Không. Bị cáo bị bắt tạm giữ, tạm giam từ ngày 26/12/2024 đến ngày 04/01/2025 được thay thế bằng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú. Bị cáo tại ngoại, có mặt.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Ông Nguyễn Tiến V, sinh năm 1986. Nơi cư trú: Tổ A, phường Q, thành phố S, tỉnh Sơn La. Có đơn xin xét xử vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Đỗ Xuân T làm nghề kinh doanh dịch vụ cầm đồ tại bản Y, xã L, huyện Y, tỉnh Sơn La. T được cấp Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh số [...], đăng ký lần đầu ngày 10/6/2011. Quá trình kinh doanh, T cho Nguyễn Tiến V, sinh năm 1986, trú tại tổ A, phường Q, thành phố S vay tiền bằng hình thức thế chấp xe ô tô, lãi suất vượt quá 05 lần mức lãi suất theo quy định của Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính số tiền 39.068.493đ. Cụ thể:

Ngày 28/10/2024, Nguyễn Tiến V cùng Phạm Hồng Q, sinh năm 1981, trú tại tiểu khu N, xã C, huyện M, tỉnh Sơn La đến cửa hàng cầm đồ của Đỗ Xuân T vay tiền. Quá trình trao đổi, hai bên thống nhất T cho V vay 150.000.000đ, lãi suất 11.000.000đ/15 ngày. Tài sản thế chấp là chiếc xe ôtô nhãn hiệu Huyndai Santafe biển kiểm soát 26A – 087.88. Cùng ngày, T chuyển khoản cho V số tiền 139.000.000đ, đã cắt lãi 11.000.000đ của thời hạn vay từ ngày 28/10/2024 đến ngày 11/11/2024. Từ ngày 12/11/2024 đến ngày 11/12/2024, V chuyển khoản 33.000.000đ cho T, thanh toán tiền lãi của khoản vay 150.000.000đ, thời hạn 12/11/2024 đến 26/12/2024.

Như vậy, từ ngày 28/10/2024 đến ngày 26/12/2024 (60 ngày), Nguyễn Tiến V vay Đỗ Xuân T số tiền 150.000.000đ, trả lãi 44.000.000đ tương ứng với lãi suất 178,4%/01 năm (4.889đ/1.000.000đ/01 ngày). Vượt quá mức lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự 8,92 lần, thu lợi bất chính 39.068.493đ (tiền lãi được phép thu 4.931.507đ)

Ngày 25/12/2024, Nguyễn Tiến V có đơn trình báo tại Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh S.

Trên cơ sở đơn trình báo, ngày 26/12/2024 Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh S khám xét khẩn cấp nơi ở của Đỗ Xuân T tại bản Y, xã L, huyện Y, tỉnh Sơn La. Thu giữ: 01 xe ôtô nhãn hiệu Huyndai Santafe, biển kiểm soát 26A – 087.88 là tài sản hợp pháp của Nguyễn Tiến V; xe ô tô biển kiểm soát 30E – 556.64 là tài sản hợp pháp của Công ty TNHH S, đều là tài sản thế chấp vay tiền, không phải công cụ, phương tiện bị cáo sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội. Ngày 06/01/2025 và ngày 15/4/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh S ra quyết định xử lý vật chứng, trả lại 02 xe ôtô và các giấy tờ kèm theo cho chủ sở hữu hợp pháp.

Do có hành vi nêu trên, tại Cáo trạng số: 66/CT-VKS ngày 26/5/2025, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La đã truy tố bị cáo Đỗ Xuân T về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tại phiên toà, đại diện Viện kiểm sát giữ nguyên quan điểm truy tố đối với bị cáo Đỗ Xuân T như Cáo trạng đã truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử: Tuyên bố bị cáo Đỗ Xuân T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Căn cứ khoản 1 Điều 201, điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự: Phạt tiền bị cáo Đỗ Xuân T từ 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng) đến 70.000.000đ (Bảy mươi triệu đồng).

Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.

Về vật chứng: Đề nghị xử lý vật chứng theo quy định tại Điều 47 Bộ luật Hình sự và Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự: Tịch thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền 154.931.507đ, 01 điện thoại di động; trả lại cho người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Nguyễn Tiến V số tiền 28.068.493đ.

Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí theo quy định.

Bị cáo không có ý kiến tranh luận, xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên toà, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an tỉnh S, Điều tra viên; Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng Hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo không có ý kiến khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.

[2] Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đã được Tòa án triệu tập hợp lệ đến tham gia phiên tòa nhưng có đơn đề nghị xét xử vắng mặt. Xét việc vắng mặt của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không làm ảnh hưởng đến việc giải quyết vụ án, Hội đồng xét xử vẫn tiến hành xét xử vụ án theo quy định tại khoản 1 Điều 292 Bộ luật Tố tụng hình sự.

[3] Về hành vi phạm tội của bị cáo:

Trong thời gian từ ngày 28/10/2024 đến ngày 26/12/2024, Đỗ Xuân T đã có hành vi cho Nguyễn Tiến V vay số tiền 150.000.000đ, lãi suất 178,4%/01 năm vượt quá mức lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 8,92 lần.

Hành vi phạm tội của bị cáo được chứng minh bằng các căn cứ như sau:

• - Đơn tố giác đề ngày 25/12/2024 của Nguyễn Tiến V kèm ảnh chụp tin nhắn thông tin giao dịch chuyển khoản tiền gốc khoản vay 150.000.000đ, tiền lãi số tiền 44.000.000đ. Phù hợp với kết quả sao kê tài khoản ngân hàng của bị cáo Đỗ Xuân T, Nguyễn Tiến V.
• - Biên bản khám xét lập hồi 9 giờ 30 phút ngày 26/12/2024 tại nhà của Đỗ Xuân T - bản Y, xã L, huyện Y, tỉnh Sơn La thu giữ tài sản thế chấp của Nguyễn Tiến V là 01 xe ô tô nhãn hiệu Huyndai Santafe cùng các giấy tờ liên quan.
• - Biên bản giữ người trong trường hợp khẩn cấp lập hồi 10 giờ 10 phút ngày 26/12/2024 đối vưới Đỗ Xuân T cùng vật chứng thu giữ 01 điện thoại nhãn hiệu Samsung Galaxy M51. Phù hợp với biên bản làm việc về nội dung kiểm tra điện thoại thể hiện việc trao đổi giữa Nguyễn Tiến V và Đỗ Xuân T.
• - Lời khai nhận tội của Đỗ Xuân T tại Cơ quan điều tra và tại phiên tòa phù hợp với nhau, phù hợp với lời khai của người vay tiền Nguyễn Tiến V, phù hợp với các tài liệu, chứng cứ được thu thập hợp pháp có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa.

Từ các căn cứ chứng minh nêu trên, có đủ cơ sở kết luận các bị cáo Đỗ Xuân T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.

[3] Về tính tiết định khung hình phạt

Bị cáo Đỗ Xuân T là người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức được hành vi cho vay lãi nặng là vi phạm pháp luật nhưng vì vụ lợi vẫn cố ý thực hiện hành vi cho vay tiền với lãi suất 178,4%/01 năm (4.889đ/1.000.000đ/01 ngày). Vượt quá mức lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 8,92 lần, thu lợi bất chính 39.068.493đ, đã vi phạm tình tiết định khung hình phạt “...cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng...” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự, có mức phạt tiền từ 50.000.000đ đến 200.000.000đ hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 01 năm, thuộc trường hợp ít nghiêm trọng.

[4] Về tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo

Hành vi phạm tội của bị cáo Đỗ Xuân T trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nước trong hoạt động tín dụng, kinh doanh tiền tệ, xâm phạm đến quyền và lợi ích hợp pháp của người vay tiền; là một trong những nguyên nhân gián tiếp ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự, an toàn xã hội tại địa phương.

[5] Về nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:

• - Về nhân thân: Bị cáo có nhân thân tốt, phạm tội lần đầu chưa có tiền án, tiền sự.
• - Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
• - Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo thành phẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng nên được hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại các điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

[6] Về mức hình phạt áp dụng

Hội đồng xét xử xét thấy, bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự, là lao động chính trong gia đình, hoàn cảnh khó khăn, chưa có tiền án, tiền sự nên áp dụng cho bị cáo hình phạt chính là hình phạt tiền cũng đủ răn đe, giáo dục bị cáo và phòng ngừa chung

Về hình phạt bổ sung: Do đã áp dụng hình phạt chính là hình phạt tiền đối với bị cáo nên không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với bị cáo.

[7] Về xử lý vật chứng, tài sản.

Đối với 01 chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Samsung Galaxy M51 thu giữ khi bắt khẩn cấp Đỗ Xuân T. Xét đây là phương tiện bị cáo sử dụng liên hệ với Nguyễn Tiến V thực hiện hành vi cho vay lãi nặng nên cần tịch thu nộp ngân sách Nhà nước.

Đối với số tiền 139.000.000đ Nguyễn Tiến V giao nộp và 44.000.000đ Đỗ Xuân T giao nộp, áp dụng quy định tại Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ – HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự và việc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự xử lý như sau: Tịch thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền 150.000.000đ bị cáo Đỗ Xuân T sử dụng để cho vay nặng lãi nặng và 4.931.507đ tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự mà bị cáo đã thu. Tổng cộng tịch thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền 154.931.507đ. Trả lại cho người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan Nguyễn Tiến V 39.068.493đ trừ đi số tiền 11.000.000đ là 28.068.493đ bị cáo Đỗ Xuân T đã thu lợi bất chính.

[8] Về án phí: Bị cáo Đỗ Xuân T phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

1. Về tội danh và hình phạt: Căn cứ khoản 1 Điều 201, điểm i, s khoản 1 Điều 51, Điều 35 Bộ luật Hình sự:

Tuyên bố bị cáo Đỗ Xuân T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Phạt tiền bị cáo Đỗ Xuân T 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng).

Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.

2. Về xử lý vật chứng: Căn cứ điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47 Bộ luật Hình sự; điểm a, b khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự.

• - Tịch thu nộp ngân sách Nhà nước:
• + Số tiền 154.931.507đ (Một trăm năm mươi tư triệu chín trăm ba mươi mốt nghìn năm trăm linh bảy đồng).
• + 01 điện thoại di động nhãn hiệu Samsung Galaxy M51 màu trắng tạm giữ của Đỗ Xuân T được đựng trong 01 phong bì còn nguyên niêm phong.
• - Trả lại cho người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Nguyễn Tiến V: Số tiền 28.068.493đ (Hai mươi tám triệu không trăm sáu mươi tám nghìn bốn trăm chín ba đồng).
• (Theo biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ngày 14/5/2025 giữa Cơ quan CSĐT Công an tỉnh S và Cục thi hành án dân sự tỉnh Sơn La).

3. Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Buộc bị cáo Đỗ Xuân T phải chịu 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng) tiền án phí hình sự sơ thẩm.

4. Về quyền kháng cáo bản án: Căn cứ Điều 331, Điều 333 Bộ luật Tố tụng hình sự.

Bị cáo Đỗ Xuân T được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm (ngày 19/6/2025).

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định./.

Nơi nhận: - TAND cấp cao tại Hà Nội; - VKSND tỉnh Sơn La; - PC02 - Công an tỉnh Sơn La; - Trại tạm giam Công an tỉnh Sơn La; - Cục THADS tỉnh Sơn La; - Phòng hồ sơ nghiệp vụ Công an tỉnh Sơn La; - Bị cáo; NCQLNVLQ; - Phòng TT, KT- THA; - Lưu HS-AV.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Tòng Thị Hiền