TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN NAM ĐÀN TỈNH NGHỆ AN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

Bản án số: 80/2024/HS-ST

Ngày: 30 - 10 - 2024

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN NAM ĐÀN, TỈNH NGHỆ AN

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Cao Khắc Chiến.

Các Hội thẩm nhân dân: Ông Nguyễn Thanh Bình và ông Phan Đình Sơn

- Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Thế Anh – Thư ký Tòa án nhân dân huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An tham gia phiên tòa: Ông Đặng Trường Sơn – Kiểm sát viên.

Ngày 30 tháng 10 năm 2024, tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 76/2022/TLST-HS ngày 01 tháng 10 năm 2024 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 84/2024/QĐXXST-HS ngày 10 tháng 10 năm 2024 và Quyết định hoãn phiên tòa số 25/2024/HSST-QĐ ngày 21 tháng 10 năm 2024 đối với:

- Bị cáo: Hồ Viết V, sinh ngày 20 tháng 11 năm 1989 tại huyện N, tỉnh Nghệ An; Nơi cư trú: Xóm F, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Hồ Viết L và bà Nguyễn Thị T; Có vợ Nguyễn Thị B và 01 con; tiền án, tiền sự: Không. Nhân thân: ngày 29/6/2012, bị Tòa án nhân dân thị xã Dĩ An, tỉnh Bình Dương xử phạt 05 năm 06 tháng tù về tội “Lưu hành tiền giả”, chấp hành xong hình phạt ngày 31/8/2015. Bị cáo bị tạm giữ từ ngày 10/7/2024 đến ngày 19/7/2024 tại Nhà tạm giữ Công an huyện N; Có mặt.

- Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan:

1. Anh Hồ Văn Đ, sinh năm 1980; nơi cư trú: Xóm D, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
2. Anh Hồ Sỹ C, sinh năm 1990; Xóm C, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
3. Anh Nguyễn Cao C1, sinh năm 1979; Xóm G, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
4. Anh Nguyễn Thế T1, sinh năm 1977; Xóm D, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
5. Anh Nguyễn Hoàng K, sinh năm 1989; Xóm E, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
6. Anh Nguyễn Hữu B1, sinh năm 1990; Xóm E, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
7. Anh Nguyễn Hữu T2, sinh năm 1991; Xóm E, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An; vắng mặt.
8. Anh Hồ Viết C2, sinh năm 1991; Xóm F, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An. vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Từ tháng 10/2023 đến ngày 09/7/2023, Hồ Viết V đã thực hiện hành vi cho 06 người vay tổng số tiền là 380.000.000 đồng, với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày, tương đương với lãi suất 108%/năm (gấp 5,4 lần lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự), cụ thể:

Hành vi thứ nhất: Hồ Viết V cho anh Hồ Văn Đ (sinh năm 1980, trú tại: xóm D, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) vay số tiền số tiền 80.000.000 đồng:

Ngày 20/10/2023, tại nhà Hồ Viết V ở xóm F, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An, Hồ Viết V cho anh Hồ Văn Đ vay số tiền 30.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tức 2.700.000 đồng/tháng) và thỏa thuận trả tiền lãi vào những ngày cuối tháng. Từ tháng 10/2023 đến tháng 3/2024, anh Đ đã trả cho V 05 tháng tiền lãi với số tiền 13.500.000 đồng, trong đó số tiền lãi hợp pháp là 2.500.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 11.000.000 đồng. Ngày 23/4/2024, V tiếp tục cho anh Đ vay số tiền 50.000.000 đồng để cọc mua đất. Tổng số tiền anh Đ vay của V là 80.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tức 7.200.000 đồng/tháng). Từ ngày 23/4/2024 đến ngày 23/6/2024, anh Đ đã trả cho V 02 tháng tiền lãi là 14.400.000 đồng, trong đó số tiền lãi hợp pháp là 2.666.667 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 11.733.333 đồng. Như vậy, số tiền lãi anh Đ chưa trả cho V từ ngày 24/6/2024 đến ngày 09/7/2024 (Ngày V bị bắt) là 3.840.000 đồng, trong đó số tiền lãi hợp pháp là 711.111 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 3.128.889 đồng. Ngày 15/7/2024, anh Đ đã trả khoản vay 80.000.000 đồng cho V.

Như vậy, tổng số tiền Hồ Viết V thu lợi bất chính thông qua việc cho anh Hồ Văn Đ vay là 25.862.222 đồng.

Hành vi thứ hai: Hồ Viết V cho anh Hồ Sỹ C (sinh năm 1990, trú tại xóm C, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) vay sô tiền 10.000.000 đồng:

Tháng 10 năm 2023, Hồ Viết V cho anh Hồ Sỹ C vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày và thỏa thuận trả tiền lãi theo ngày (tính từ ngày cho vay đến ngày trả khoản vay), nội dung vay thỏa thuận bằng miệng, không lập hợp đồng cho vay. Đến 15 ngày sau, anh C trả cho V số tiền gốc 10.000.000 đồng và tiền lãi 450.000 đồng, trong đó số tiền lãi hợp pháp là 83.333 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 366.667 đồng.

Hành vi thứ ba: Hồ Viết V cho anh Nguyễn Cao C1 (sinh năm 1979, trú tại: xóm G, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) vay số tiền 120.000.000 đồng:

Ngày 21/01/2024, Hồ Viết V cho anh Nguyễn Cao C1 vay số tiền 20.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày và thỏa thuận trả tiền lãi theo ngày (tính từ ngày cho vay đến ngày trả khoản vay). Đến ngày 15/02/2024, V cho anh C1 vay thêm số tiền 20.000.000 đồng (Đối với khoản vay này, sau khi trừ số tiền lãi của khoản vay trước là 1.500.000 đồng, thực tế V đưa cho anh C1 số tiền 18.500.000 đồng). Như vậy, tổng số tiền mà anh C1 vay của V là 40.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Đến ngày 19/02/2024, anh C1 trả cho V số tiền gốc 30.000.000 đồng. Sau đó, V tiếp tục cho anh C1 vay thêm số tiền gốc 10.000.000 đồng. Vì vậy, anh C1 còn vay V số tiền 20.000.000 đồng. Đến ngày 21/02/2024, V cho anh C1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng. Như vậy, tổng số tiền mà anh C1 vay của V là 30.000.000 đồng. Đến ngày 26/02/2024, anh C1 trả cho V số tiền 15.000.000 đồng. Vì vậy, anh C1 còn vay V số tiền 15.000.000 đồng. Đến ngày 06/3/2024, V cho anh C1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng. Như vậy, tổng số tiền mà anh C1 vay của V là 25.000.000 đồng. Đến ngày 14/3/2024, anh C1 trả cho V số tiền 25.000.000 đồng. Đến ngày 22/3/2024, V cho anh C1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng. Đến ngày 25/3/2024, anh C1 trả cho V số tiền gốc 10.000.000 đồng, sau đó V lại cho anh C1 vay số tiền 10.000.000 đồng. Vì vậy, anh C1 còn vay của V số tiền 10.000.000 đồng. Đến ngày 29/3/2024, anh C1 trả cho V hết khoản vay với số tiền gốc 10.000.000 đồng. Đến ngày 11/4/2024, V cho anh C1 vay số tiền 8.000.000 đồng với lãi suất 3.000đồng/1.000.000đồng/ngày. Đến ngày 16/4/2024, V cho anh C1 vay thêm số tiền 12.000.000 đồng. Như vậy, tổng số tiền V cho anh C1 vay là 20.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Đến ngày 17/4/2024, anh C1 trả cho V số tiền gốc 10.000.000 đồng. Vì vậy, anh C1 còn vay của V số tiền 10.000.000 đồng. Ngày 19/4/2024, anh C1 trả cho V hết khoản vay với số tiền gốc 10.000.000 đồng. Đến ngày 01/5/2024, V cho anh C1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Ngày 04/5/2024, anh C1 trả cho V hết khoản vay với số tiền gốc 10.000.000 đồng.

Từ ngày 21/01/2024 đến ngày 04/5/2024, Hồ Viết V cho anh Nguyễn Cao C1 vay các khoản tiền trên chỉ thỏa thuận bằng miệng, không lập hợp đồng, mục đích anh C1 vay các khoản tiền trên là để chi trả kinh phí xây nhà ở. Quá trình cho vay, V sử dụng điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim có số thuê bao 0975.287.999 để liên lạc và đăng nhập ứng dụng Internet Banking của ngân hàng V1, số tài khoản 106833688699 và ngân hàng A, số tài khoản 3609205119196 của Việt nhằm chuyển các khoản vay đến số tài khoản 8100118863007 ngân hàng MB của anh C1. Khi trả các khoản tiền vay và tiền lãi, anh C1 sử dụng tài khoản ngân hàng để chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng trên của V.

Số tiền lãi hợp pháp và số tiền Hồ Viết V thu lợi bất chính được tính như sau:

• Số tiền lãi của số tiền 20.000.000 đồng từ ngày 21/01/2024 đến ngày 14/02/2024 là 1.500.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 277.778 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 1.222.222 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 40.000.000 đồng từ ngày 15/02/2024 đến ngày 19/02/2024 là 600.000 đồng, trong đó, số tiền lãi hợp pháp 111.111 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 488.889 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 20.000.000 đồng từ ngày 20/02/2024 đến ngày 21/02/2024 là 120.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 22.222 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 97.778 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 30.000.000 đồng từ ngày 21/02/2024 đến ngày 26/02/2024 là 540.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 100.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 440.000 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 15.000.000 đồng từ ngày 27/02/2024 đến ngày 06/3/2024 là 405.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 75.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 330.000 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 25.000.000 đồng từ ngày 07/3/2024 đến ngày 14/3/2024 là 600.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 111.111 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 488.889 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 10.000.000 đồng từ ngày 22/3/2024 đến ngày 25/3/2024 là 120.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 22.222 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 97.778 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 10.000.000 đồng từ ngày 25/3/2024 đến ngày 29/3/2024 là 150.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 27.778 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 122.222 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 8.000.000 đồng từ ngày 11/4/2024 đến ngày 15/4/2024 là 120.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 22.222 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 97.778 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 20.000.000 đồng từ ngày 16/4/2024 đến ngày 17/4/2024 là 120.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 22.222 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 97.778 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 10.000.000 đồng từ ngày 18/4/2024 đến ngày 19/4/2024 là 60.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 11.111 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 48.889 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 10.000.000 đồng từ 01/5/2024 đến ngày 04/5/2024 là 120.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 22.222 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 97.778 đồng.

Như vậy, tổng số tiền V thu lợi bất chính thông qua việc cho anh Nguyễn Cao C1 vay là 3.630.001 đồng.

Hành vi thứ tư: Hồ Viết V cho anh Nguyễn Thế T1 (sinh năm 1977, trú tại: xóm D, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) vay số tiền 40.000.000 đồng:

Ngày 18/3/2024, Hồ Viết V cho anh Nguyễn Thế T1 vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày và thỏa thuận trả tiền lãi vào những ngày cuối tháng. Đến ngày 29/3/2024, V cho anh T1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng, V lấy trước 300.000 đồng tiền lãi và đưa cho anh T1 số tiền 9.700.000 đồng. Như vậy, tổng số tiền mà anh T1 vay của V là 20.000.000 đồng. Đến ngày 31/3/2024, V cho anh T1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng, như vậy tổng số tiền mà anh T1 vay của V là 30.000.000 đồng. Đến ngày 08/5/2024, V cho anh T1 vay thêm số tiền 10.000.000 đồng và lấy trước tiền lãi là 900.000 đồng, như vậy tổng số tiền mà anh T1 vay của V là 40.000.000 đồng. Đến ngày 24/6/2024, anh T1 trả cho V số tiền 20.000.000 đồng, còn vay của V số tiền 20.000.000 đồng.

Hồ Viết V cho anh Nguyễn Thế T1 vay các khoản tiền trên chỉ thỏa thuận bằng miệng, không lập hợp đồng cho vay, mục đích anh T1 vay các khoản tiền trên là để kinh doanh xe đạp thể thao. Quá trình cho vay, V sử dụng điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim có số thuê bao 0975.287.999 để liên lạc và đăng nhập ứng dụng Internet Banking của ngân hàng V1, số tài khoản 106833688699 và ngân hàng A, số tài khoản 3609205119196 của Việt nhằm chuyển các khoản vay đến số tài khoản 8100118825008 ngân hàng MB của anh T1. Khi trả các khoản tiền vay và tiền lãi, anh T1 sử dụng tài khoản ngân hàng để chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng trên của V.

Số tiền lãi hợp pháp và số tiền Hồ Viết V thu lợi bất chính được tính như sau:

• Số tiền lãi của số tiền 10.000.000 đồng từ ngày 18/3/2024 đến ngày 28/3/2024 là 330.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 61.111 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 268.889 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 20.000.000 đồng từ ngày 29/3/2024 đến ngày 30/3/2024 là 120.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 22.222 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 97.778 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 30.000.000 đồng từ ngày 31/3/2024 đến ngày 07/5/2024 là 3.420.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 633.333 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 2.786.667 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 40.000.000 đồng từ ngày 08/5/2024 đến ngày 24/6/2024 là 5.760.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 1.066.667 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 4.693.333 đồng.
• Số tiền lãi của số tiền 20.000.000 đồng từ ngày 25/6/2024 đến ngày 09/7/2024 là 900.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 166.667 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 733.333 đồng.

Tổng số tiền lãi mà anh Nguyễn Thế T1 phải trả cho Hồ Viết V từ ngày 18/3/2024 đến ngày 09/7/2024 là 10.530.000 đồng. Tuy nhiên, anh T1 mới chỉ trả cho V số tiền lãi là 8.900.000 đồng, số tiền lãi anh T1 chưa trả cho V là 1.630.000 đồng. Số tiền V thu lợi bất chính thông qua việc cho anh T1 vay là 8.580.000 đồng.

Hành vi thứ năm: Hồ Viết V cho anh Nguyễn Hoàng K (sinh năm 1989, trú tại: xóm E, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) vay số tiền 30.000.000 đồng:

Ngày 26/3/2024, anh Nguyễn Hoàng K vay Hồ Viết V số tiền 30.000.000 đồng, với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tức là 2.700.000 đồng/tháng) và thỏa thuận đến kỳ trả tiền lãi thì V sẽ gọi điện thoại yêu cầu anh Nguyễn Hoàng K trả (không cố định ngày cụ thể). Quá trình cho vay, V sử dụng điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim số thuê bao 0975.287.999 để liên lạc với anh K. Khi trả tiền lãi, anh K sử dụng tài khoản ngân hàng M (số tài khoản 836823456789) để chuyển tiền lãi tháng 4/2024 (số tiền 2.700.000 đồng) đến tài khoản ngân hàng V1, số tài khoản 106833688699 của V, còn tiền lãi tháng 5/2024 (số tiền 2.700.000 đồng) anh K đưa trực tiếp cho V. Tổng số tiền lãi mà anh K đã trả cho V là 5.400.000 đồng. Lãi tháng 6/2024 và lãi đến ngày 09/7/2024, K chưa trả cho V.

Số tiền lãi hợp pháp và số tiền Hồ Viết V thu lợi bất chính được tính như sau:

• Số tiền lãi tháng 4/2024 và tháng 5/2024 là 5.400.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 1.000.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 4.400.000 đồng.
• Số tiền lãi tháng 6/2024 là 2.700.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 500.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 2.200.000 đồng.
• Số tiền lãi từ ngày 27/6/2024 đến ngày 09/7/2024 là 1.170.000 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp là 216.667 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 953.333 đồng.

Như vậy, tổng số tiền Hồ Viết V thu lợi bất chính thông qua việc cho anh Nguyễn Hoàng K vay là 7.553.333 đồng.

Hành vi thứ sáu: Hồ Viết V cho anh Nguyễn Hữu B1 (sinh năm 1990, trú tại: xóm E, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) vay số tiền 100.000.000 đồng:

Khoảng 15 giờ ngày 23/6/2024, anh Nguyễn Hữu B1 cùng với anh Hồ Viết C2 (sinh năm 1993, trú tại: xóm F, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) đến nhà anh Nguyễn Hữu T2 (sinh năm 1991, trú tại: xóm E, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) để thuê xe ô tô nhãn hiệu Mitsubishi Xpander, biển kiểm soát 37K-200.96 với mức giá thuê 500.000 đồng/ngày. Quá trình làm hợp đồng thuê xe ô tô, anh B1 nhờ anh C2 đứng tên người thuê xe. Đến ngày 24/6/2024, anh B1 gọi điện thoại cho anh T2 nói đang cần tiền nên muốn mang chiếc xe ô tô biển kiểm soát 37K-200.96 đi cầm cố thì anh T2 đồng ý và nói: “Mi làm chi thì làm, đến hạn đưa xe về cho tau là được”. Đến khoảng 14 giờ 30 phút ngày 24/6/2024, anh B1 đưa xe ô tô đến nhà Hồ Viết V để cầm cố. Sau khi thỏa thuận xong, V đồng ý cho anh B1 cầm chiếc xe ô tô trên với số tiền 100.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tức 9.000.000đồng/tháng), nội dung vay thỏa thuận bằng miệng, không lập hợp đồng cho vay. Sau đó, V sử dụng điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim có số thuê bao 0975.287.999 đăng nhập ứng dụng Internet Banking của ngân hàng V1, số tài khoản 106833688699 chủ tài khoản Việt chuyển số tiền 91.000.000 đồng đến số tài khoản 1018455949, ngân hàng V2 của anh B1, trong đó V đã lấy lãi trước 01 tháng với số tiền 9.000.000 đồng. Do đó, số tiền lãi hợp pháp là 1.666.667 đồng, số tiền V thu lợi bất chính là 7.333.333 đồng.

Như vậy, từ tháng 10/2023 đến ngày 09/7/2024, Hồ Viết V cho anh Hồ Văn Đ vay số tiền 80.000.000 đồng, anh Hồ Sỹ C vay số tiền 10.000.000 đồng, anh Nguyễn Cao C1 vay số tiền 120.000.000 đồng, anh Nguyễn Thế T1 vay số tiền 40.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K vay số tiền 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 vay số tiền 100.000.000 đồng. Tổng số tiền V đã cho vay là 380.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tức lãi suất 108%/năm, gấp 5,4 lần lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự). Trong đó: số tiền những người vay đã trả cho V là 230.000.000 đồng; số tiền những người vay chưa trả cho V là 150.000.000 đồng (gồm anh Nguyễn Thế T1 20.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 100.000.000 đồng).

Tổng số tiền lãi Hồ Viết V thu được thông qua việc cho vay là 65.445.000 đồng, trong đó: số tiền lãi V đã thu là 56.105.000 đồng; số tiền lãi V chưa thu là 9.340.000 đồng (gồm anh Hồ Văn Đ số tiền 3.840.000 đồng, anh Nguyễn Thế T1 số tiền 1.630.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K số tiền 3.870.000 đồng). Tổng số tiền lãi hợp pháp là 12.119.444 đồng, trong đó: số tiền lãi hợp pháp V đã thu là 10.389.813 đồng, số tiền lãi hợp pháp V chưa thu là 1.729.631 đồng (gồm anh Hồ Văn Đ số tiền 711.111 đồng; anh Nguyễn Thế T1 số tiền 301.853 đồng; anh Nguyễn Hoàng K số tiền 716.667 đồng). Tổng số tiền V thu lợi bất chính là 53.325.556 đồng, trong đó: số tiền V đã thu là 45.715.187 đồng, số tiền V chưa thu là 7.610.369 đồng (gồm anh Hồ Văn Đ số tiền 3.128.889, anh Nguyễn Thế T1 số tiền 1.328.147 đồng, anh Nguyễn Hoàng K số tiền 3.153.333 đồng).

Cáo trạng số 84/CT-VKSNĐ ngày 01/10/2024 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Nam Đàn truy tố bị cáo Hồ Viết V về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát giữ nguyên nội dung cáo trạng, luận tội và đề nghị Hội đồng xét xử:

Về trách nhiệm hình sự: Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51, Điều 35 của Bộ luật Hình sự. Tuyên bố bị cáo Hồ Viết V phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Xử phạt bị cáo Hồ Viết V từ 50.000.000 đồng đến 55.000.000 đồng.

Về xử lý vật chứng: Căn cứ các Điều 46, 47 Bộ luật Hình sự, Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:

Tịch thu sung công 01 (một) điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim số thuê bao 0975.287.999.

Truy thu số tiền được sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội là 380.000.000 đồng, trong đó: Hồ Viết V số tiền 230.000.000 đồng, anh Nguyễn Thế T1 số tiền 20.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K số tiền 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 số tiền 100.000.000 đồng.

Truy thu số tiền lãi hợp pháp từ việc thực hiện hành vi phạm tội tổng số tiền là 12.119.444 đồng, trong đó: Hồ Viết V số tiền 10.389.813 đồng; anh Hồ Văn Đ số tiền 711.111 đồng; anh Nguyễn Thế T1 số tiền 301.853 đồng; anh Nguyễn Hoàng K số tiền 716.667 đồng.

Đối với số tiền thu lợi bất chính mà Hồ Viết V đã thu của những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan là 45.715.187 đồng, những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan không yêu cầu V trả lại nên không xem xét.

Về án phí: Buộc bị cáo phải chịu án phí theo quy định của pháp luật.

Tại phiên tòa, bị cáo đồng ý với nội dung bản cáo trạng, bản luận tội của đại diện Viện kiểm sát và không có tranh luận gì.

Bị cáo nói lời nói sau cùng: Xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát và Kiểm sát viên: Trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, không ai có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.

[2] Về việc vắng mặt của người tham gia tố tụng: Tại phiên tòa vắng mặt những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan. Xét thấy: Những người này đã có lời khai tại hồ sơ vụ án và có đơn xin xét xử vắng mặt. Do đó, việc vắng mặt không ảnh hưởng đến việc xét xử nên Hội đồng xét xử vắng mặt là đúng quy định của pháp luật.

[3] Về tội danh, khung hình phạt:

Tại phiên tòa bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình, phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, ngĩa vụ liên quan, với vật chứng được thu giữ và các tài liệu khác có tại hồ sơ vụ án, Hội đồng xét xử đủ cơ sở để kết luận: từ tháng 10/2023 đến ngày 09/7/2024, bị cáo Hồ Viết V cho anh Hồ Văn Đ vay số tiền 80.000.000 đồng, anh Hồ Sỹ C vay số tiền 10.000.000 đồng, anh Nguyễn Cao C1 vay số tiền 120.000.000 đồng, anh Nguyễn Thế T1 vay số tiền 40.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K vay số tiền 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 vay số tiền 100.000.000 đồng. Tổng số tiền V đã cho vay là 380.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tức lãi suất 108%/năm, gấp 5,4 lần lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự). Trong đó, số tiền những người vay đã trả cho V là 230.000.000 đồng; số tiền những người vay chưa trả cho V là 150.000.000 đồng (gồm anh Nguyễn Thế T1 20.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 100.000.000 đồng).

Tổng số tiền lãi bị cáo Hồ Viết V thu được thông qua việc cho vay là 65.445.000 đồng. Trong đó, số tiền lãi đã thu là 56.105.000 đồng; số tiền lãi chưa thu là 9.340.000 đồng (gồm anh Hồ Văn Đ 3.840.000 đồng, anh Nguyễn Thế T1 1.630.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K 3.870.000 đồng); tổng số tiền lãi hợp pháp là 12.119.444 đồng; tổng số tiền V thu lợi bất chính là 53.325.556 đồng.

Như vậy, hành vi trên của bị cáo đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự. Cáo trạng truy tố bị cáo là đúng người, đúng tội, đúng quy định của pháp luật.

[4] Về hình phạt chính: Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, tín dụng, làm mất trật tự an toàn xã hội, gây bất bình trong quần chúng nhân dân. Bị cáo đã từng bị Tòa án kết án vào năm 2012, nên cần xử lý nghiêm. Tuy nhiên, trong quá trình điều tra và tại phiên tòa bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải. Sau khi phạm tội, bị cáo đầu thú. Đây là các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm s khoản 1, khoản 2 của Bộ luật Hình sự. Nên cần xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo. Xét thấy, bị cáo phạm tội ít nghiêm trọng; bị cáo có thu nhập ổn định. Do đó, Hội đồng xét xử xử phạt tiền đối với bị cáo như đề nghị của Đại diện Viện kiểm sát là đủ nghiêm.

[5] Về hình phạt bổ sung: Tại khoản 3 Điều 201 của Bộ luật Hình sự quy định người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng. Tuy nhiên, xét thấy phạt tiền là hình phạt chính nên không phạt bổ sung nữa.

[6] Về xử lý vật chứng:

Đối với chiếc điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim số thuê bao 0975.287.999, bị cáo sử dụng thực hiện hành vi phạm tội nên tịch thu sung công quỹ nhà nước.

Đối với số tiền gốc 380.000.000 đồng bị cáo cho vay chưa giao nộp cho cơ quan Nhà nước nên cần truy thu, nộp ngân sách Nhà nước. Trong đó: truy thu Hồ Viết V số tiền 230.000.000 đồng, anh Nguyễn Thế T1 số tiền 20.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K số tiền 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 số tiền 100.000.000 đồng.

Số tiền lãi hợp pháp từ việc thực hiện hành vi phạm tội tổng số tiền là 12.119.444 đồng, trong đó: Hồ Viết V số tiền 10.389.813 đồng; anh Hồ Văn Đ số tiền 711.111 đồng; anh Nguyễn Thế T1 số tiền 301.853 đồng; anh Nguyễn Hoàng K số tiền 716.667 đồng. Xét thấy, đây là số tiền phát sinh từ hành vi phạm tội mà có nên cần truy thu, nộp ngân sách Nhà nước.

Đối với khoản tiền thu lợi bất chính mà Hồ Viết V đã thu của những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan là 45.715.187 đồng, những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan là anh Hồ Văn Đ, anh Hồ Sỹ C, anh Nguyễn Cao C1, anh Nguyễn Thế T1, anh Nguyễn Hoàng K, anh Nguyễn Hữu B1, anh Nguyễn Hữu T2 không yêu cầu bị cáo trả lại, do đó không xem xét.

[7] Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định pháp luật.

[8] Các đề nghị của đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Nam Đàn là có căn cứ, phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Về trách nhiệm hình sự:

   Tuyên bố bị cáo Hồ Viết V phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”;

   Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 của Bộ luật Hình sự;

   Xử phạt bị cáo Hồ Viết V 50.000.000 đồng (Năm mươi triệu đồng).

2. Về xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 của Bộ luật Hình sự và Điều 106 của Bộ luật tố tụng Hình sự;
   • Tịch thu, nộp ngân sách Nhà nước 01 (một) điện thoại di động Iphone 12 Pro Max, màu xám, gắn sim số thuê bao 0975.287.999 (Vật chứng này hiện có tại kho vật chứng của Chi cục Thi hành án dân sự huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An và có tình trạng, đặc điểm theo Biên bản giao nhận vật chứng ngày 10 tháng 10 năm 2024 giữa Cơ quan cảnh sát điều tra Công an huyện N và Chi cục Thi hành án dân sự huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An).
   • Truy thu, nộp ngân sách Nhà nước số tiền được sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội là 380.000.000 đồng, trong đó: truy thu tại bị cáo Hồ Viết V số tiền 230.000.000 đồng, truy thu tại anh Nguyễn Thế T1 số tiền 20.000.000 đồng, anh Nguyễn Hoàng K số tiền 30.000.000 đồng, anh Nguyễn Hữu B1 số tiền 100.000.000 đồng.
   • Truy thu, nộp ngân sách Nhà nước số tiền lãi hợp pháp từ việc thực hiện hành vi phạm tội là 12.119.444 đồng, trong đó: truy thu tại Hồ Viết V số tiền 10.389.813 đồng; truy thu tại anh Hồ Văn Đ số tiền 711.111 đồng, anh Nguyễn Thế T1 số tiền 301.853 đồng, anh Nguyễn Hoàng K số tiền 716.667 đồng.
3. Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 135 và khoản 2 Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự; khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án; Buộc bị cáo Hồ Viết V phải chịu 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) tiền án phí hình sự sơ thẩm.
4. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án sơ thẩm. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định.

Nơi nhận: - TAND tỉnh Nghệ An; - VKSND tỉnh Nghệ An; - VKSND huyện Nam Đàn; - Chi cục THADS huyện Nam Đàn; - Công an huyện Nam Đàn; - UBND xã Nam Anh – H. Nam Đàn; - Bị cáo; Người có QLNVLQ; - Lưu hồ sơ vụ án; VP.TA.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Cao Khắc Chiến