TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ BẢO LỘC TỈNH LÂM ĐỒNG Bản án số: 47/2021/HS-ST Ngày: 13/4/2021

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ BẢO LỘC

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có :

- Thẩm Phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Trần Thị Qui

- Các Hội thẩm nhân dân:

1. Ông Hoàng Xuân Tỵ
2. Bà Nguyễn Thị Kim Huế

- Thư ký phiên tòa: Bà Đoàn Thị Anh Đào – Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Bảo Lộc.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Bảo Lộc tham gia phiên tòa: Ông Phan Văn Hưng - Kiểm sát viên.

Hôm nay, ngày 13 tháng 4 năm 2021, tại Tòa án nhân dân thành phố Bảo Lộc, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 13/2021/HSST ngày 25 tháng 01 năm 2021 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 37/2021/QĐXXST-HS ngày 12 tháng 3 năm 2021 đối với bị cáo:

Họ và tên: Bùi Văn T; tên gọi khác: Bi; sinh năm 1994; nơi sinh: Bắc Giang; nơi ĐKNKTT: Thôn B, xã HG, huyện Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang; nơi cư trú: Đường H, phường TT, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk; nghề nghiệp: không; trình độ văn hóa: Lớp 7/12; dân tộc: kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: không; quốc tịch: Việt Nam; con ông: Bùi Văn B, sinh năm 1963 và bà Phạm Thị X, sinh năm 1966, cư trú tại: : Thôn B, xã HG, huyện Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang; vợ, con: chưa có.

Tiền án, Tiền sự: Không.

Bị cáo đang được tại ngoại (có mặt).

Nhân thân: Ngày 29/7/2020 Cơ quan CSĐT – Công an tỉnh Đắk Lắk khởi tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại khoản 2 Điều 201 BLHS.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

1. Anh Vi Văn C, sinh năm 1997; Địa chỉ: Thôn L, xã HG, huyện Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang. (vắng mặt)
2. Anh Vi Văn G, sinh năm 1991; Địa chỉ: Thôn K, xã HG, huyện Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang. (vắng mặt)
3. Anh Nguyễn Tấn D, sinh năm 1999; Địa chỉ: Thôn L, xã HG, huyện Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang. (vắng mặt)
4. Anh Nguyễn Văn H, sinh năm 1980; Địa chỉ: Thôn B, xã Đ, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. ( có đơn xin vắng mặt)
5. Chị Đào Thị Đ, sinh năm 1971; Địa chỉ: Đường L, Phường M, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
6. Bà Nguyễn Thị Hồng A, sinh năm 1965; Địa chỉ: Đường H, Phường M, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. ( có đơn xin vắng mặt)
7. Bà Hoàng Thị Minh L, sinh năm 1955; Địa chỉ: Đường P, Phường M, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
8. Anh Lê Công V, sinh năm 1989; Địa chỉ: Số 69 Đường D, phường P, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (có đơn xin vắng mặt)
9. Anh Nguyễn Quang M, sinh năm 1983; Địa chỉ: Đường Đ, Phường N, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
10. Chị Đặng Thị Hoàng V, sinh năm 1984; Địa chỉ: Đường T, phường M, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
11. Anh Nguyễn Khánh P, sinh năm 1983; Địa chỉ: Đường B, Phường M, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
12. Anh Bùi Đức N, sinh năm 1983; Địa chỉ: Đường P, phường T, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
13. Ông Cù Chính Q, sinh năm 1949; Địa chỉ: Đường X, Phường N, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (có đơn xin vắng mặt)
14. Chị Nguyễn Thị Kim S, sinh năm 1983; Địa chỉ: Đường G, phường B, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
15. Chị Tống Thị Mỹ B, sinh năm 1984; Địa chỉ: Đường Q, phường B, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (có đơn xin vắng mặt)
16. Chị Tống Thị Kim K, sinh năm 1978; Địa chỉ: Đường Q, phường B, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (có đơn xin vắng mặt)
17. Chị Cao Thị Bích H2, sinh năm 1981; Địa chỉ: Đường P, phường T, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
18. Anh Nguyễn Thanh Hoàng S, sinh năm 1991; Địa chỉ: Đường B, phường B, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
19. Chị Bạch Thị Bạch Y, sinh năm 1977; Địa chỉ: Đường H, Phường M, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
20. Bà Nguyễn Thị Thanh H1, sinh năm 1966; Địa chỉ: Đường K, Phường 1, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
21. Anh Bùi Khắc U, sinh năm 1993; Địa chỉ: Thôn B, xã ĐL, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (có đơn xin vắng mặt)
22. Anh Lê Văn A2, sinh năm 1991; Địa chỉ: Thôn B, xã ĐL, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
23. Anh Dương Văn X, sinh năm 1986; Địa chỉ: Đường X, phường T, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (vắng mặt)
24. Chị Hà Thị Ngọc O, sinh năm 1978; Địa chỉ: đường S, phường B, thành phố Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng. (có đơn xin vắng mặt)

NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Tháng 10/2018, Bùi Văn T, đi từ Bắc Giang vào Tp. Bảo Lộc sinh sống. Từ tháng 11/2018 Bùi Văn T sử dụng số tiền 60.000.000 đồng hoạt động cho vay trả góp lấy lãi. Để thực hiện hoạt động cho vay, T in khoảng 5000 tờ rơi với nội dung “Cho vay trả góp” số điện thoại liên lạc là 0333.531.814 và rải khắp các con đường ở Tp. Bảo Lộc. Khi có người liên lạc vay tiền thì T hẹn gặp ở quán cà phê và thỏa thuận việc vay tiền, T yêu cầu người vay viết 01 giấy vay tiền và đưa giấy tờ tùy thân cho T sau đó T mang về để vào túi treo ở gốc cây mít phía trước phòng trọ, ngoài ra T còn đến nhà của những người vay để kiểm tra thực tế trước khi cho vay tiền. Sau khi cho vay tiền, 01 số trường hợp thì Bùi Văn T hẹn gặp người vay để lấy tiền trả góp mỗi ngày, 01 số trường hợp thì Bùi Văn T để người vay trả tiền bằng cách chuyển khoản vào số tài khoản 104869643264 của ngân hàng Vietinbank.

Bùi Văn T cho khoảng 27 người tại địa bàn Tp. Bảo Lộc vay với số tiền dao động từ 3.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng, trả góp theo ngày (số tiền trả góp tùy vào số tiền vay) trong vòng 25 ngày, ngoài ra T còn thu tiền phí là 50.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay.

NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo và người tham gia tố tụng khác không người nào có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.

[2] Về nội dung vụ án: Trong khoảng thời gian từ tháng 11/2018 đến tháng 4/2019 bị cáo Bùi Văn T vào thành phố Bảo Lộc để sinh sống và sử dụng số tiền gốc là 60.000.000đ (sáu mươi triệu đồng) đề cho 21 người vay tiền trả góp theo ngày, với tổng số tiền gốc cộng dồn để cho vay lên tới 341.000.000 đồng, với lãi suất 01%/ngày, 30%/tháng, 365%/năm gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự 2015. Tổng số tiền lãi đã thu là 64.180.000 đồng (trong đó tiền lãi được hưởng theo quy định của pháp luật là 3.513.425 đồng, tiền lãi vượt quá quy định của pháp luật là 60.666.575 đồng), số tiền thu phí là 16.850.000 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính là 77.516.575 đồng. Người vay còn nợ số tiền là 105.650.000 đồng (trong đó tiền gốc là 84.580.000 đồng, tiền lãi là 21.070.000 đồng).

QUYẾT ĐỊNH:

1. Tuyên bố bị cáo Bùi Văn T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Áp dụng khoản 1 Điều 201; Điều 35; điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017, xử phạt bị cáo Bùi Văn T 120.000.000đ (một trăm hai mươi triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

2. Xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự và Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự xử lý như sau:

+ Buộc bị cáo Bùi Văn T phải nộp lại số tiền dùng làm công cụ, phương tiện phạm tội là 344.513.425đ (trong đó tiền cho vay gốc là 341.000.000đ và lãi suất 20%/năm là 3.513.425đ) để tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

+ Buộc bị cáo Bùi Văn T phải trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan số tiền thu lợi bất chính (tiền thu phí và tiền lãi thu lợi bất chính) là 77.516.575đ.

Nơi nhận: - TAND tỉnh Lâm Đồng; - VKS tỉnh Lâm Đồng; - VKS nhân dân thành phố Bảo Lộc; - Công an thành phố Bảo Lộc; - Người tham gia tố tụng; - Chi cục T.H.A thành phố Bảo Lộc; - Sở tư pháp; - Lưu hồ sơ.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Trần Thị Qui