TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN NGỌC LẶC TỈNH THANH HÓA

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Bản án số:28/2024/HS-ST

Ngày: 20 - 6 - 2024

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN NGỌC LẶC, TỈNH THANH HÓA

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên toà: Ông Phạm Xuân Thành

Các Hội thẩm nhân dân: 1. Bà Quách Thị Lê

2. Bà Phạm Hoàng Dung

- Thư ký phiên toà: Ông Lê Quý Hiếu - Thư ký Tòa án nhân dân huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hóa

- Đại diện VKSND huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hoá tham gia phiên toà: Ông Bùi Văn T - Kiểm sát viên.

Ngày 20 tháng 6 năm 2024, tại trụ sở Toà án nhân dân huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hoá xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 27/2024/TLST-HS ngày 06 tháng 5 năm 2024, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số:21/2024/QĐXXST- HS ngày 20 tháng 5 năm 2024 và Quyết định hoãn phiên tòa số:06/2024/HSST- QĐ ngày 30 tháng 5 năm 2024 đối với bị cáo:

Ngô Khắc D - Sinh ngày 08/5/1990 tại huyện N, tỉnh Thanh Hóa; Nơi thường trú: phố A, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; giới tính: N; Tôn giáo: Không; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ văn hóa 12/12; Con ông: Ngô Khắc Đ (đã chết) và bà Nguyễn Thị T1; sinh năm 1945; Vợ: Đoàn Thị T2; sinh năm 1991; Có 01 con sinh năm 2012; tiền án, tiền sự: Không.

Bị cáo bị tạm giữ từ ngày 13/10/2023 đến ngày 16/10/2023 được áp dụng biện pháp ngăn chặn C đi khỏi nơi cư trú tại thị trấn N, huyện N cho đến nay. Có mặt tại phiên tòa.

* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

1. Lê Văn Tuấn A – sinh năm: 1994

   Nơi cư trú: Khu phố N, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

2. Tô Văn H – sinh năm: 2005

   Nơi cư trú: Thôn H, xã L, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

3. Phạm Văn T3 – sinh năm: 2006

   Nơi cư trú: thôn R, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

4. Người giám hộ: Lê Thị H1 – sinh năm 1984

   Cùng nơi cư trú: Thôn R, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

5. Bùi Trung K – sinh năm: 2007

   Người giám hộ: Bùi Văn Đ1 – sinh năm: 1986

   Cùng nơi cư trú: Thôn Q, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

6. Lê Trung H2 – sinh năm: 2001

   Nơi cư trú: Thôn Đ, xã V, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

7. Bùi Thị Thùy D2 – sinh năm: 2005

   Nơi cư trú: Thôn L, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

8. Quách Minh K1 – sinh năm: 2005

   Nơi cư trú: Thôn H, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

9. Phạm Quang D3 – sinh năm: 2004

   Nơi cư trú: Thôn H, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

10. Phạm Ngọc V – sinh năm: 2006

    Người giám hộ: Nguyễn Thị B – sinh năm: 1980

    Cùng nơi cư trú: Thôn G, xã T, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

11. Phạm Quang H3 – sinh năm: 2006

    Người giám hộ: Phạm Thị H4 – sinh năm: 1978

    Cùng nơi cư trú: Thôn M, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

12. Phạm Thị Kiều T4 – sinh năm: 2006

    Nơi cư trú: Khu phố C, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

13. Hà Thị H5 – sinh năm: 2002

    Nơi cư trú: Thôn H, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

14. Phạm Quang H6 – sinh năm: 2005

    Nơi cư trú: Thôn V, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

15. Phạm Anh T5 – sinh năm: 2006

    Nơi cư trú: Thôn T, xã T, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

16. Lê Anh T6 – sinh năm: 2004

    Nơi cư trú: Khu phố T, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

17. Phạm Thị Khánh H7 – sinh năm: 2004

    Nơi cư trú: Thôn I, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

18. Phạm Văn K2 – sinh năm: 2006

    Nơi cư trú: Thôn R, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

19. Phạm Gia Đ1 – sinh năm: 2006

    Nơi cư trú: Thôn Q, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

20. Nguyễn Hải Đ2 – sinh năm: 2007

    Người giám hộ: Nguyễn Văn Đ4 – sinh năm: 1981

    Cùng nơi cư trú: Khu phố Q, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

21. Phạm Thị N1 – sinh năm: 2007

    Người giám hộ: Phạm Văn T7 – sinh năm: 1983

    Cùng nơi cư trú: Khu phố C, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

22. Phạm Tuấn H8 – sinh năm: 2006

    Người giám hộ: Lê Thị Đ3 – sinh năm: 1982

    Cùng nơi cư trú: Khu phố T, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

23. Trần Anh Đ4 – sinh năm: 2007

    Người giám hộ: Nguyễn Thị L – sinh năm: 1965

    Cùng nơi cư trú: Khu phố C, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

24. Nguyễn Hồng S – sinh năm 1998

    Nơi cư trú: thôn G, xã T, huyện N, tỉnh Thanh Hóa.

* Người làm chứng: Chị Tống Thị Thái H9 – sinh năm: 1991

Nơi cư trú: Phố T, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa. (Vắng mặt)

Tại phiên Tòa: Vắng mặt 23 người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Trong khoảng thời gian từ ngày 09 tháng 10 năm 2022 đến ngày 12 tháng 10 năm 2023, Ngô Khắc D đã cho 23 cá nhân trên địa bàn huyện N vay tiền với tổng số 29 lần vay, lãi suất từ 121,67% đến 450,62%/năm cao gấp 6,08 lần đến 22,53 lần so với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Người vay tiền sẽ nhận tiền trực tiếp từ Ngô Khắc D, còn việc trả lãi hàng tháng người vay trả trực tiếp cho D hoặc chuyển vào số tài khoản 8360119918888 ngân hàng M của chị Tống Thị Thái H9 hoặc số tài khoản 0963503076 ngân hàng M của Ngô Khắc D. Tổng số tiền Ngô Khắc D đã cho vay là 101.000.000 (Một trăm linh một triệu đồng), số tiền lãi tính đến ngày cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là 46.663.500 đồng (Bốn mươi sáu triệu sáu trăm sáu ba nghìn năm trăm đồng). Trong đó tiền thu lợi bất chính là 41.715.200 đồng (Bốn mươi mốt triệu bảy trăm mười lăm nghìn hai trăm đồng), số tiền lãi tối đa được phép thu theo quy định của Bộ Luật dân sự là 4.948.300 đồng (Bốn triệu chín trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm đồng). Tuy nhiên, Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với một số cá nhân vay nên thực tế Ngô Khắc D đã thu được 50.889.000 đồng (Năm mươi triệu tám trăm tám mươi chín nghìn đồng) tiền lãi. Số tiền gốc D đã thu về là 62.600.000 đồng (Sáu mươi hai triệu sáu trăm nghìn đồng), số tiền gốc D chưa thu về là 38.400.000 đồng (Ba mươi tám triệu bốn trăm nghìn đồng). Cụ thể Ngô Khắc D đã thực hiện hoạt động cho vay như sau:

1. Cho anh Lê Văn Tuấn A, sinh năm 1994, trú tại: phố N, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) ngày 28/5/2023, lãi suất 1.200.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 4.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh Tuấn A phải trả là 5.360.000 đồng (Năm triệu ba trăm sáu mươi nghìn đồng) tương ứng 134 ngày vay, với lãi suất 146%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 734.200 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 4.625.800 đồng (Bốn triệu sáu trăm hai mươi lăm nghìn tám trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh Tuấn A tổng số tiền là 6.000.000 đồng (Sáu triệu đồng). Hiện nay, anh Lê Văn Tuấn A chưa trả tiền gốc cho Ngô Khắc D.
2. Cho anh Tô Văn H, sinh năm: 2005, trú tại: Thôn H, xã L, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng), chia làm hai lần vay:

   - Lần thứ nhất: Ngày 18/6/2023 cho anh Tô Văn H vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng), lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Quá trình vay, anh Tô Văn H đã trả cho D 03 (Ba) tháng tiền lãi (Tức là 90 ngày vay) với số tiền 2.250.000 đồng (Hai triệu hai trăm năm mươi nghìn đồng), tương đương với lãi suất 182,5%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 246.600 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 2.003.400 đồng (Hai triệu không trăm linh ba nghìn bốn trăm đồng).

   - Lần thứ 2: Ngày 30/7/2023 cho anh Tô Văn H vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng), lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Quá trình vay, anh Tô Văn H đã trả cho D 02 (Hai) tháng tiền lãi (Tức là 60 ngày vay) với số tiền 1.500.000 đồng (Một triệu năm trăm nghìn đồng), tương đương với lãi suất 182,5%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 164.400 đồng (một trăm sáu mươi bốn nghìn bốn trăm trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 1.335.600 đồng (Một triệu ba trăm ba mươi lăm nghìn sáu trăm đồng).

   Tổng số tiền hai lần Ngô Khắc D cho anh Tô Văn H vay là 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền là 3.339.000 đồng (Ba triệu, ba trăm ba mươi chín nghìn đồng). Hiện, anh Tô Văn H đã trả hết số tiền gốc và tiền lãi của cả hai lần vay cho Ngô Khắc D.

3. Cho anh Phạm Văn T3, sinh năm: 2006, trú tại: thôn R, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) vào ngày 05/9/2023, lãi suất 500.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.550 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh T3 phải trả là 616.700 đồng (Sáu trăm mười sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng 37 ngày vay, với lãi suất 202,78%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự đối với khoản vay là 60.800 đồng (sáu mươi nghìn tám trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 555.900 đồng (Năm trăm năm mươi lăm nghìn chín trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh T3 tổng số tiền là 1.000.000 đồng (Một triệu đồng). Hiện nay, anh Phạm Văn T3 đã trả cho Ngô Khắc D 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) tiền gốc, anh T3 còn nợ D 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) tiền gốc.
4. Cho anh Bùi Trung K, sinh năm: 2007, trú tại: thôn Q, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 18/9/2023, lãi suất 350.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.830 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh K phải trả là 280.000 đồng (Hai trăm tám mươi nghìn đồng) tương ứng 24 ngày vay, với lãi suất 212,92%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 26.300 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 253.700 đồng (Hai trăm năm mươi ba nghìn bảy trăm đồng). Tuy nhiên trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh K tổng số tiền là 350.000 đồng (Ba trăm năm mươi nghìn đồng). Hiện nay anh Bùi Trung K đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
5. Ngày 08/10/2023 cho anh Lê Trung H2, sinh năm: 2001, trú tại: thôn Đ, xã V, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng), lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh H2 phải trả là 100.000 đồng (Một trăm nghìn đồng) tương ứng 04 ngày vay, với lãi suất 182,50%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 11.000 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 89.000 đồng (Tám mươi chín nghìn đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh H2 tổng số tiền là 750.000 đồng (Bảy trăm năm mươi nghìn đồng). Hiện nay, anh Lê Trung H2 chưa trả tiền gốc cho Ngô Khắc D.
6. Ngày 02/8/2023 cho chị Bùi Thị Thùy D2, sinh năm: 2005, trú tại: L, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng), lãi suất 500.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.550 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi chị D2 phải trả là 1.166.700 đồng (Một triệu một trăm sáu mươi sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng 70 ngày vay, với lãi suất 202,78%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 115.100 đồng (một trăm mười lăm nghìn một trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 1.051.600 đồng (Một triệu không trăm năm mươi mốt nghìn sáu trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D mới chỉ thu được của chị D2 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) tiền lãi. Hiện nay, chị Bùi Thị Thùy D2 đã trả cho Ngô Khắc D 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) tiền gốc, chị D2 còn nợ D 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) tiền gốc.
7. Cho anh Quách Minh K1, sinh năm: 2005, trú tại: H, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 7.000.000 đồng (Bảy triệu đồng), chia làm ba lần vay:

   - Lần thứ nhất: Cho anh Quách Minh K1 vay số tiền 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng) vào ngày 17/4/2023, lãi suất 600.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh K1 phải trả là 3.500.000 đồng (Ba triệu năm trăm nghìn đồng) tương ứng 175 ngày vay, với lãi suất 182,5%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 383.600 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 3.116.400 đồng (Ba triệu một trăm mười sáu nghìn bốn trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh K1 tổng số tiền là 3.600.000 đồng (Ba triệu sáu trăm nghìn đồng).

   - Lần thứ hai: Cho anh Quách Minh K1 vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 05/9/2023, lãi suất 350.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.830 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh K1 phải trả là 466.700 đồng (Bốn trăm sáu mươi sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng 40 ngày vay, với lãi suất 212,92%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 43.800 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 422.900 đồng (Bốn trăm hai mươi hai nghìn chín trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh K1 tổng số tiền là 700.000 đồng (Bảy trăm nghìn đồng).

   - Lần thứ ba: Cho anh Quách Minh K1 vay số tiền 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) vào ngày 09/10/2023, lãi suất 100.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 3.333 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh K1 phải trả là 10.000 đồng (Mười nghìn đồng) tương ứng 03 ngày vay, với lãi suất 121,67%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 1.600 đồng (một nghìn sáu trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 8.400 đồng (Tám nghìn bốn trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh K1 tổng số tiền là 100.000 đồng (Một trăm nghìn đồng).

   Tổng số tiền ba lần Ngô Khắc D đã cho anh Quách Minh K1 vay là 7.000.000 đồng (Bảy triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền là 3.547.700 đồng (Ba triệu năm trăm bốn mươi bảy nghìn bảy trăm đồng). Hiện nay, anh Quách Minh K1 đã trả cho Ngô Khắc D 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) tiền gốc, anh K1 còn nợ D 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng).

8. Cho anh Nguyễn Hồng S, sinh năm: 1998, trú tại: thôn G, xã T, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng) vào ngày 09/10/2022, lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh S phải trả là 9.075.000 đồng (Chín triệu không trăm bảy mươi lăm nghìn đồng) tương ứng 365 ngày vay, với lãi suất 182,50%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 8.080.500 đồng (Tám triệu không trăm tám mươi nghìn năm trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 994.500 đồng (Chín trăm chín mươi tư nghìn năm trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu của anh S 9.000.000 đồng (Chín triệu đồng) tiền gốc, anh S còn nợ D 1.500.000 đồng (Một triệu năm trăm nghìn đồng) tiền gốc, anh S còn nợ D 3.500.000 đồng (Ba triệu năm trăm nghìn đồng) tiền gốc.
9. Cho anh Phạm Quang D3, sinh năm: 2004, trú tại: thôn H, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa, vay số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) vào ngày 11/10/2023, lãi suất 400.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 4.445 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh D3 phải trả là 26.700 đồng (Hai mươi sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng 02 ngày vay, với lãi suất 162,22%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 3.300 đồng (ba nghìn ba trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 23.400 đồng (Hai mươi ba nghìn bốn trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh D3 tổng số tiền là 400.000 đồng (Bốn trăm nghìn đồng). Hiện nay, anh Phạm Quang D3 đã trả cho Ngô Khắc D 1.600.000 đồng (Một triệu sáu trăm nghìn đồng), anh D3 còn nợ D 1.400.000 đồng (Một triệu bốn trăm nghìn đồng) tiền gốc.
10. Cho anh Phạm Ngọc V, sinh năm: 2006, trú tại: thôn G, xã T, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), chia làm 02 lần vay:

    - Lần thứ nhất: Cho anh Phạm Ngọc V vay số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) vào ngày 04/09/2023, lãi suất 500.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.550 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh V phải trả là 633.300 đồng (Sáu trăm ba mươi ba nghìn ba trăm đồng) tương ứng 38 ngày vay, với lãi suất 202,78%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 62.500 đồng (sáu mươi hai nghìn năm trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 570.800 đồng (Năm trăm bảy mươi nghìn tám trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh V tổng số tiền là 1.000.000 đồng (Một triệu đồng).

    - Lần thứ hai: Cho Phạm Ngọc V vay số tiền 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) vào ngày 23/09/2023, lãi suất 100.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 3.333 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh V phải trả là 63.300 đồng (Sáu mươi ba nghìn ba trăm đồng) tương ứng 19 ngày vay, với lãi suất 121,67%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 10.400 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 52.900 đồng (Năm mươi hai nghìn chín trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh V tổng số tiền là 100.000 đồng (Một trăm nghìn đồng).

    Tổng số tiền hai lần Ngô Khắc D cho anh Phạm Ngọc V vay là 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền là 623.700 đồng (Sáu trăm hai mươi ba nghìn bảy trăm đồng). Hiện nay, anh Phạm Ngọc V chưa trả tiền gốc cho Ngô Khắc D.

11. Cho chị Phạm Thị Kiều T4, sinh năm: 2006, trú tại: KP C, TT N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng), chia làm 02 lần vay:

    - Lần thứ nhất: Cho chị Phạm Thị Kiều T4 vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 18/3/2023, lãi suất 350.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.830 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi chị T4 phải trả là 2.380.000 đồng (Hai triệu ba trăm tám mươi nghìn đồng) tương ứng 204 ngày vay, với lãi suất 212,92%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 223.600 đồng (hai trăm hai mươi ba nghìn sáu trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 2.156.400 đồng (Hai triệu một trăm năm mươi sáu nghìn bốn trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với chị T4 tổng số tiền là 2.450.000 đồng (Hai triệu bốn trăm năm mươi nghìn đồng).

    - Lần thứ hai: Cho chị Phạm Thị Kiều T4 vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 02/08/2023, lãi suất 300.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi chị T4 phải trả là 700.000 đồng (Bảy trăm nghìn đồng) tương ứng 70 ngày vay, với lãi suất 182,50%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 76.700 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 623.300 đồng (Sáu trăm hai mươi ba nghìn ba trăm đồng). Tuy nhiên trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với chị T4 tổng số tiền là 900.000 đồng (Chín trăm nghìn đồng).

    Tổng số tiền hai lần Ngô Khắc D cho chị Phạm Thị Kiều T4 vay là 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền là 2.779.700 đồng (Hai triệu bảy trăm bảy mươi chín nghìn bảy trăm đồng). Hiện nay, chị Phạm Thị Kiều T4 đã trả hết tiền gốc cả hai lần vay cho Ngô Khắc D.

12. Cho chị Hà Thị H5, sinh năm: 2002, trú tại: thôn H, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 7.000.000 đồng (Bảy triệu đồng) vào ngày 08/10/2023, lãi suất 1.000.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 4.800 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi chị H5 phải trả là 133.300 đồng (Một trăm ba mươi ba nghìn ba trăm đồng) tương ứng 04 ngày vay, với lãi suất 173,81%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 15.300 đồng (mười lăm nghìn ba trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 118.000 đồng (Một trăm mười tám nghìn đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với chị H5 tổng số tiền là 1.000.000 đồng (Một triệu đồng). Hiện nay, chị Hà Thị H5 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
13. Cho anh Phạm Quang H6, sinh năm: 2005, trú tại: Thôn V, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng) vào ngày 17/9/2023, lãi suất 800.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.350 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh H6 phải trả là 666.700 đồng (Sáu trăm sáu mươi sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng 25 ngày vay, với lãi suất 194,67%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 68.500 đồng (sáu mươi tám nghìn năm trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 598.200 đồng (Năm trăm chín mươi tám nghìn hai trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh H6 tổng số tiền là 800.000 đồng (Tám trăm nghìn đồng). Hiện nay, anh Phạm Quang H6 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
14. Cho anh Phạm Anh T5, sinh năm: 2006, trú tại: thôn T, xã T, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) vào ngày 08/02/2023, lãi suất 500.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.550 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh T5 phải trả là 4.066.700 đồng (Bốn triệu không trăm sáu mươi sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng 244 ngày vay, với lãi suất 202,78%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 401.000 đồng (bốn trăm lẻ một nghìn đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 3.665.700 đồng (Ba triệu sáu trăm sáu mươi lăm nghìn bảy trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh T5 tổng số tiền là 4.500.000 đồng (Bốn triệu năm trăm nghìn đồng). Hiện nay, anh Phạm Anh T5 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
15. Cho anh Lê Anh T6, sinh năm: 2004, trú tại: Khu phố T, thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng) vào ngày 04/05/2023, lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh T6 phải trả là 3.950.000 đồng (Ba triệu chín trăm năm mươi nghìn đồng) tương ứng 158 ngày vay, với lãi suất 192,66%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 432.900 đồng (bốn trăm ba mươi hai nghìn chín trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 3.767.100 đồng (Ba triệu bảy trăm sáu mươi bảy nghìn một trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh T6 tổng số tiền là 4.750.000 đồng (Bốn triệu bảy trăm năm mươi nghìn đồng). Hiện nay, anh Lê Anh T6 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
16. Cho chị Phạm Thị Khánh H7, sinh năm: 2004, trú tại: thôn T, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng) vào ngày 12/09/2023, lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi chị H7 phải trả là 750.000 đồng (Bảy trăm năm mươi nghìn đồng) tương ứng 30 ngày vay, với lãi suất 182,5%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 82.200 đồng (tám mươi hai nghìn hai trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 667.800 đồng (Sáu trăm sáu mươi bảy nghìn tám trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với chị H7 tổng số tiền là 750.000 đồng (Bảy trăm năm mươi nghìn đồng). Hiện nay, chị Phạm Thị Khánh H7 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
17. Cho anh Phạm Văn K2, sinh năm: 2006, trú tại: R, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng) vào ngày 28/8/2023, lãi suất 650.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.420 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D là ngày 12/10/2023, thì số tiền lãi anh K2 phải trả là 1.100.000 đồng (Một triệu một trăm nghìn đồng) tương ứng 44 ngày vay, với lãi suất 228,13%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 96.400 đồng (chín mươi sáu nghìn bốn trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 1.003.600 đồng (Một triệu không trăm linh ba nghìn sáu trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh K2 tổng số tiền là 1.300.000 đồng (Một triệu ba trăm nghìn đồng). Hiện nay, anh Phạm Văn K2 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
18. Cho anh Phạm Gia Đ1, sinh năm: 2006, trú tại: thôn Q, xã Q, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 1.000.000 đồng (Ba triệu đồng) vào ngày 23/8/2023, lãi suất 1.000.000 đồng/27 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 12.400 đồng/01 triệu/ngày. Quá trình vay, anh Phạm Gia Đ1 đã trả cho D số tiền lãi là 1.000.000 đồng (Một triệu đồng), tương ứng 27 ngày vay, với lãi suất 450,62%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 44.400 đồng (bốn mươi bốn nghìn bốn trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 955.600 đồng (Chín trăm năm mươi lăm nghìn sáu trăm đồng). Hiện nay, anh Phạm Gia Đ1 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
19. Cho anh Nguyễn Hải Đ2, sinh năm: 2007, trú tại: khu phố Q, TT N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 01/4/2023, lãi suất 350.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.830 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm Cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D vào ngày 12/10/2023, thì tổng số tiền lãi anh Đ2 phải trả là 2.450.000 đồng (Hai triệu bốn trăm năm mươi nghìn đồng) tương ứng 192 ngày vay, với lãi suất 212,92%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự đối với khoản vay là 210.400 đồng (hai trăm mười nghìn bốn trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 2.029.600 đồng (Hai triệu không trăm hai mươi chín nghìn sáu trăm đồng). Tuy nhiên trên thực tế Ngô Khắc D mới chỉ thu được của anh Đ2 số tiền lãi là 1.750.000 đồng (Một triệu bảy trăm năm mươi nghìn đồng). Hiện nay, anh Nguyễn Hải Đ2 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.
20. Cho chị Phạm Thị N1, sinh năm: 2006, trú tại: KP C, TT N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 7.000.000 đồng (Bảy triệu đồng), chia làm 02 lần vay:

    - Lần thứ nhất: Cho chị Phạm Thị N1 vay số tiền 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng) vào ngày 10/6/2023, lãi suất 750.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm Cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D vào ngày 12/10/2023, thì tổng số tiền lãi chị N1 phải trả là 3.050.000 đồng (Ba triệu không trăm năm mươi nghìn đồng) tương ứng với 122 ngày vay, với lãi suất 182,5%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 334.200 đồng (ba trăm ba mươi bốn nghìn hai trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 2.715.800 đồng (Hai triệu bảy trăm mười lăm nghìn tám trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D mới chỉ thu được của chị N1 số tiền lãi là 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng).

    - Lần thứ hai: Cho chị Phạm Thị N1 vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 16/9/2023, lãi suất 300.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất 5.000 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm Cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D vào ngày 12/10/2023, thì tổng số tiền lãi chị N1 phải trả là 260.000 đồng (Hai trăm sáu mươi nghìn đồng) tương ứng với 26 ngày vay, với lãi suất 182,5%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 28.500 đồng (hai mươi tám nghìn năm trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 231.500 đồng (Hai trăm ba mươi mốt nghìn năm trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với chị N1 tổng số tiền là 300.000 đồng (Ba trăm nghìn đồng).

    Tổng số tiền hai lần Ngô Khắc D cho chị Phạm Thị N1 vay là 7.000.000 đồng (Bảy triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền là 2.947.300 đồng (Hai triệu, chín trăm bốn mươi bảy nghìn ba trăm đồng). Hiện nay, chị Phạm Thị N1 đã trả cho Ngô Khắc D 1.500.000 đồng (Một triệu năm trăm nghìn đồng) tiền gốc, chị N1 còn nợ D 5.500.000 đồng (Năm triệu năm trăm nghìn đồng) tiền gốc.

21. Cho anh Phạm Tuấn H8, sinh năm: 2006, trú tại: thôn Đ, xã V, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) vào ngày 24/9/2023, lãi suất 350.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 5.830 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D vào ngày 12/10/2023, thì tổng số tiền lãi anh H8 phải trả là 210.000 đồng (Hai trăm mười nghìn đồng) tương ứng 18 ngày vay, với lãi suất 212,92%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự đối với khoản vay là 19.700 đồng (mười chín nghìn bảy trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 190.300 đồng (Một trăm chín mươi nghìn ba trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D đã thu lãi trước hạn đối với anh H8 tổng số tiền là 350.000 đồng (Ba trăm năm mươi nghìn đồng). Hiện nay, anh Phạm Tuấn H8 đã trả cho Ngô Khắc D 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) tiền gốc, anh H8 còn nợ D 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) tiền gốc.
22. Cho anh Trần Anh Đ4, sinh năm: 2007, trú tại: khu phố C, TT N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) vào ngày 16/7/2023, lãi suất 250.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 8.300 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm Cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D vào ngày 12/10/2023, thì tổng số tiền lãi anh Đ4 phải trả là 716.700 đồng (Bảy trăm mười sáu nghìn bảy trăm đồng) tương ứng với 86 ngày vay, với lãi suất 304,17%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 47.100 đồng (bốn mươi bảy nghìn một trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 669.600 đồng (Sáu trăm sáu mươi chín nghìn sáu trăm đồng). Tuy nhiên, trên thực tế Ngô Khắc D mới chỉ thu lãi của anh Đ4 tổng số tiền là 700.000 đồng (Bảy trăm nghìn đồng). Hiện nay, anh Trần Anh Đ4 chưa trả tiền gốc cho Ngô Khắc D.
23. Cho anh Phạm Quang H3, sinh năm: 2006, trú tại: thôn M, xã M, huyện N, tỉnh Thanh Hóa vay số tiền 1.000.000 đồng (Một triệu đồng) vào ngày 25/9/2023, lãi suất 250.000 đồng/01 tháng = 30 ngày, tương đương mức lãi suất hơn 8.300 đồng/01 triệu/ngày. Tính đến thời điểm Cơ quan điều tra phát hiện ngăn chặn hành vi cho vay lãi nặng của Ngô Khắc D vào ngày 12/10/2023, thì tổng số tiền lãi anh H3 phải trả là 141.700 đồng (Một trăm bốn mươi mốt nghìn bảy trăm đồng) tương ứng với 17 ngày vay, với lãi suất 304,17%/năm. Số tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự đối với khoản vay là 9.300 đồng (chín nghìn ba trăm đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 132.400 đồng (Một trăm ba mươi hai nghìn bốn trăm đồng). Tuy nhiên trên thực tế Ngô Khắc D chưa thu tiền lãi của anh H3. Hiện nay, anh Phạm Quang H3 đã trả hết tiền gốc cho Ngô Khắc D.

Ngày 17/01/2024 Cơ quan cảnh sát điều tra đã ra Quyết định trưng cầu giám định số 51/QĐ-CSĐT trưng cầu Phòng K3 Công an tỉnh T giám định kỹ thuật số và điện tử đối với 22 file video thu giữ trong điện thoại của Ngô Khắc D có bị cắt ghép chỉnh sửa nội dung hình ảnh không.

Tại bản kết luận giám định kỹ thuật số, điện tử số 1631/KL-KTHS ngày 23/4/2024 của Phòng K3 Công an tỉnh T xác định 22 file video lưu giữ trong điện thoại của Ngô Khắc D không bị cắt ghép, chỉnh sửa.

Bản cáo trạng số 28/CT-VKS - NL ngày 03/5/2024 của VKSND huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hóa đã truy tố Ngô Khắc D về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

* Tại phiên tòa Đại diện viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử:

Tuyên bố bị cáo Ngô Khắc Dũng phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

- Áp dụng: khoản 1, 3 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm i khoản 1 Điều 52; khoản 2 Điều 35, Điều 36 Bộ luật Hình sự;

Đề nghị xử phạt: Bị cáo Ngô Khắc D từ 18 (mười tám) tháng đến 21 (Hai mươi mốt) tháng cải tạo không giam giữ, bị cáo được trừ đi 03 ngày tạm giữ quy đổi bằng 09 ngày cải tạo không giam giữ.

Đề nghị miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo Ngô Khắc D.

Hình phạt bổ sung: Đề nghị xử phạt bổ sung bị cáo số tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng.

Về biện pháp tư pháp: Đề nghị Áp dụng Điều 47, 48 BLHS, Điều 106 BLTTHS: Buộc bị cáo Ngô Khắc D phải nộp lại số tiền gốc đã cho vay là 62.600.000 đồng (sáu mươi hai triệu sáu trăm nghìn đồng) mà những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đã trả cho bị cáo và số tiền lãi theo quy định của Bộ luật tố tụng dân sự là 4.948.300 đồng (bốn triệu chín trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm đồng). Buộc bị cáo phải nộp lại tổng số tiền 67.548.300 đồng (sáu mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm đồng).

Truy thu nộp ngân sách nhà nước đối với những người có quyền và nghĩa vụ liên quan sau: Lê Tuấn A số tiền 10.000.000 đồng (mười triệu đồng), Phạm Văn T3 chưa thanh toán số tiền 2.000.000 đồng (hai triệu đồng), Lê Trung H2 số tiền 5.000.000 đồng (năm triệu đồng), Bùi Thị Thùy D2 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), Quách Minh K1 số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), Nguyễn Hồng S số tiền 3.500.000 đồng (ba triệu năm trăm nghìn đồng), Phạm Quang D3 số tiền 1.400.000 đồng (một triệu bốn trăm nghìn đồng), Phạm Ngọc V số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), Phạm Thị N1 số tiền 5.500.000 đồng (năm triệu năm trăm nghìn đồng), Phạm Tuấn H8 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), Trần Anh Đ4 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), đây là số tiền người có quyền và nghĩa vụ liên quan chưa thanh toán cho Ngô Khắc D.

Xử lý vật chứng: Đề nghị Áp dụng Điều 47 BLHS, Điều 106 BLTTHS tịch thu sung quỹ nhà nước 01 điện thoại Iphone XS Max, màu vàng đồng, đã qua sử dụng là phương tiện bị cáo thực hiện hành vi phạm tội

Về trách nhiệm dân sự: Buộc bị cáo trả lại số tiền thu lợi bất chính cho chị Phạm Thị Khánh H7 số tiền 667.800 đồng (sáu trăm sáu mươi bảy nghìn tám trăm đồng), anh Phạm Văn K2 số tiền 1.203.600 đồng (một triệu hai trăm lẻ ba nghìn sáu trăm đồng), chị Bùi Thị Thùy D2 số tiền 884.900 đồng (tám trăm tám mươi bốn nghìn chín trăm đồng), anh Trần Anh Đ4 số tiền 652.900 đồng (sáu trăm năm mươi hai nghìn chín trăm đồng).

Đối với người có quyền lợi liên quan khác trong vụ án này không yêu cầu bị cáo phải bồi thường gì nên đề nghị không xem xét.

Về án phí: Đề nghị áp dụng Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án. Buộc bị cáo Ngô Khắc D phải chịu án phí hình sự sơ thẩm .

Bị cáo thống nhất với bản luận tội, không có ý kiến tranh luận với đại diện Viện kiểm sát, trong lời nói sau cùng bị cáo xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện N, Điều tra viên; Viện kiểm sát nhân dân huyện Ngọc Lặc, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo và những người tham gia tố tụng khác không có ý kiến hoặc khiếu nại gì về hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.

[2] Về trách nhiệm hình sự: Tại phiên tòa hôm nay, bị cáo khai nhận hành vi phạm tội của bị cáo đúng như nội dung cáo trạng đã mô tả, hoàn toàn phù hợp với lời khai của bị cáo trong giai đoạn điều tra và phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan cùng, những tài liệu chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án thể hiện: Trong khoảng thời gian từ ngày 09 tháng 10 năm 2022 đến ngày 12/10/2023 bị cáo Ngô Khắc D đã cho 23 người vay tiền với tổng 29 lần vay với lãi suất từ 4.000 đồng đến 12.400 đồng/ 01 triệu/ ngày, tương đương với mức lãi suất từ 121,67%/ 01 năm đến 450,62%/ 01 năm, cao gấp 6,08 lần đến 22,53 lần so với mức lãi suất cho vay tối đa theo quy định của Bộ Luật dân sự. Bị cáo Ngô Khắc D đã cho vay tiền với mức lãi suất vượt quá 05 lần trở lên mức lãi suất quy định tại Điều 468 Bộ Luật Dân sự, số tiền thu lợi bất chính của các lần đều dưới 30.000.000 đồng (ba mươi triệu đồng), tuy nhiên tổng số tiền thu lợi bất chính với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất quy định tại Điều 468 Bộ luật Hình sự của tất cả các lần vay là 41.582.800 đồng (Bốn mươi mốt triệu năm trăm tám mươi hai nghìn tám trăm đồng). Do đó, có đủ cơ sở kết luận hành vi của bị cáo Ngô Khắc D phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự như kết luận của đại diện Viện kiểm sát là có căn cứ đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

[3] Về tính chất, mức độ đối với hành vi phạm tội của bị cáo:

Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm trật tự quản lý kinh tế trong lĩnh vực tín dụng, xâm phạm đến lợi ích tài chính của công dân, mọi hành vi cho vay lãi nặng không thu lợi bất chính đều phải bị xử lý nghiêm; bị cáo là người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự; bị cáo biết việc cho vay lãi nặng là trái pháp luật, bị cáo đã lợi dụng người đi vay đang gặp hoàn cảnh khó khăn, cần tiền giải quyết công việc trong cuộc sống nên bị cáo đã cho vay với mức lãi suất cao hơn nhiều lần so với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Vì vậy, cần phải áp dụng mức hình phạt tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo nhằm răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung.

[4] Về tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:

Về tình tiết tăng nặng: Bị cáo có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự phạm tội đối với người dưới 16 tuổi quy định tại điểm i khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự.

Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, sau khi phạm tội bị cáo ra đầu thú. Các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự trên được quy định tại các điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

[5] Về hình phạt: Hội đồng xét xử xét thấy bị cáo có nhân thân tốt, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bị cáo có nơi cư trú rõ ràng, luôn chấp hành đúng chính sách, pháp luật và thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ của công dân ở nơi cư trú. Vì vậy không cần thiết phải cách ly bị cáo ra khỏi xã hội, mà áp dụng hình phạt cải tạo không giam giữ, đồng thời giao bị cáo cho Ủy ban nhân dân thị trấn N kết hợp với gia đình của bị cáo giám sát, giáo dục trong thời gian chấp hành hình phạt cũng đủ để răn đe bị cáo, đảm bảo đủ điều kiện cải tạo, giáo dục bị cáo trở thành công dân tốt có ích cho gia đình và xã hội mà vẫn đáp ứng được yêu cầu phòng, chống tội phạm trong xã hội. Đồng thời áp dụng thêm hình phạt bổ sung để tác động một phần đến lợi ích kinh tế của bị cáo, để bị cáo thấy được hậu quả do hành vi sai trái của bị cáo mà từ bỏ việc cho vay lãi nặng.

Do bị cáo không có thu nhập ổn định, hoàn cảnh gia đình khó khăn được chính quyền địa phương xác nhận nên miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo.

[6] Về biện pháp tư pháp: Căn cứ Điều 47, 48 BLHS, Điều 106 BLTTHS: Buộc bị cáo Ngô Khắc D phải nộp lại số tiền gốc đã cho vay là 62.600.000 đồng (sáu mươi hai triệu sáu trăm nghìn đồng) mà những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đã trả cho bị cáo và số tiền lãi theo quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự là 4.948.300 đồng (bốn triệu chín trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm nghìn đồng). Buộc bị cáo phải nộp lại tổng số tiền 67.548.300 đồng (sáu mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm đồng).

Truy thu nộp ngân sách nhà nước đối với những người có quyền và nghĩa vụ liên quan sau: Lê Tuấn A số tiền 10.000.000 đồng (mười triệu đồng), Phạm Văn T3 chưa thanh toán số tiền 2.000.000 đồng (hai triệu đồng), Lê Trung H2 số tiền 5.000.000 đồng (năm triệu đồng), Bùi Thị Thùy D2 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), Quách Minh K1 số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), Nguyễn Hồng S số tiền 3.500.000 đồng (ba triệu năm trăm nghìn đồng), Phạm Quang D3 số tiền 1.400.000 đồng (một triệu bốn trăm nghìn đồng), Phạm Ngọc V số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), Phạm Thị N1 số tiền 5.500.000 đồng (năm triệu năm trăm nghìn đồng), Phạm Tuấn H8 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), Trần Anh Đ4 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), đây là số tiền người có quyền và nghĩa vụ liên quan chưa thanh toán cho Ngô Khắc D.

[7] Về xử lý vật chứng: Căn cứ Điều 47 BLHS, Điều 106 BLTTHS tịch thu sung quỹ nhà nước 01 điện thoại Iphone XS Max, màu vàng đồng, đã qua sử dụng là phương tiện bị cáo thực hiện hành vi phạm tội.

[8] Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ Điều 48 Bộ luật Hình sự, khoản 2 Điều 48 của Bộ luật dân sự số 01/2021/NQ-HĐTP, ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao. Buộc bị cáo phải trả lại cho người vay số tiền lãi bị cáo đã thu vượt mức 20%/năm theo quy định của Bộ Luật dân sự, cụ thể như sau: Bị cáo phải trả lại số tiền thu lợi bất chính cho chị Phạm Thị Khánh H7 số tiền 667.800 đồng (sáu trăm sáu mươi bảy nghìn tám trăm đồng), anh Phạm Văn K2 số tiền 1.203.600 đồng (một triệu hai trăm lẻ ba nghìn sáu trăm đồng), chị Bùi Thị Thùy D2 số tiền 884.900 đồng (tám trăm tám mươi bốn nghìn chín trăm đồng), anh Trần Anh Đ4 số tiền 652.900 đồng (sáu trăm năm mươi hai nghìn chín trăm đồng).

Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan khác trong vụ án này quá trình điều tra không yêu cầu bị cáo phải bồi thường gì nên HĐXX không xem xét.

[9] Về án phí: Căn cứ Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án. Buộc bị cáo Ngô Khắc D phải chịu án phí hình sự sơ thẩm và án phí dân sự sơ thẩm.

[10] Từ những phân tích nêu trên, xét thấy quan điểm của Viện kiểm sát về việc giải quyết vụ án là phù hợp nên được chấp nhận.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH

Căn cứ khoản 1, 3 Điều 201, các điểm i, s khoản 1 khoản 2 Điều 51, điểm i khoản 1 Điều 52 và Điều 36 Bộ luật Hình sự;

Tuyên bố: Bị cáo Ngô Khắc D phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Xử phạt: Bị cáo Ngô Khắc D 18 (mười tám) tháng cải tạo không giam giữ. Bị cáo được trừ 03 (ba) ngày tạm giữ quy đổi bằng 09 (chín) ngày cải tạo không giam giữ.

Thời điểm bắt đầu chấp hành án phạt cải tạo không giam giữ tính từ ngày cơ quan thi hành án hình sự Công an huyện N, tỉnh Thanh Hóa nhận được quyết định thi hành án.

Giao bị cáo Ngô Khắc D cho Ủy ban nhân dân thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa giám sát, giáo dục bị cáo. Gia đình bị cáo Ngô Khắc D có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân thị trấn N, huyện N, tỉnh Thanh Hóa trong việc giám sát, giáo dục bị cáo.

Miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo Ngô Khắc D.

Xử phạt bổ sung bị cáo số tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng) nộp Ngân sách Nhà nước.

Về biện pháp tư pháp: Buộc bị cáo Ngô Khắc D phải nộp lại số tiền gốc đã cho vay là 62.600.000 đồng (sáu mươi hai triệu sáu trăm nghìn đồng) mà những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đã trả cho bị cáo và số tiền lãi theo quy định của Bộ luật tố tụng dân sự là 4.948.300 đồng (bốn triệu chín trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm đồng). Buộc bị cáo phải nộp lại tổng số tiền là 67.548.300 đồng (sáu mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi tám nghìn ba trăm đồng).

Truy thu nộp ngân sách nhà nước đối với những người có quyền và nghĩa vụ liên quan sau: Lê Tuấn A số tiền 10.000.000 đồng (mười triệu đồng), Phạm Văn T3 chưa thanh toán số tiền 2.000.000 đồng (hai triệu đồng), Lê Trung H2 số tiền 5.000.000 đồng (năm triệu đồng), Bùi Thị Thùy D2 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), Quách Minh K1 số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), Nguyễn Hồng S số tiền 3.500.000 đồng (ba triệu năm trăm nghìn đồng), Phạm Quang D3 số tiền 1.400.000 đồng (một triệu bốn trăm nghìn đồng), Phạm Ngọc V số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng), Phạm Thị N1 số tiền 5.500.000 đồng (năm triệu năm trăm nghìn đồng), Phạm Tuấn H8 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), Trần Anh Đ4 số tiền 1.000.000 đồng (một triệu đồng), đây là số tiền người có quyền và nghĩa vụ liên quan chưa thanh toán cho Ngô Khắc D.

Buộc bị cáo trả lại số tiền thu lợi bất chính (vượt quá mức lãi suất 20%/năm) cho chị Phạm Thị Khánh H7 số tiền 667.800 đồng (sáu trăm sáu mươi bảy nghìn tám trăm đồng), anh Phạm Văn K2 số tiền 1.203.600 đồng (một triệu hai trăm lẻ ba nghìn sáu trăm đồng), chị Bùi Thị Thùy D2 số tiền 884.900 đồng (tám trăm tám mươi bốn nghìn chín trăm đồng), anh Trần Anh Đ4 số tiền 652.900 đồng (sáu trăm năm mươi hai nghìn chín trăm đồng).

Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án cho đến khi thi hành án xong, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015.

Về xử lý vật chứng: Tịch thu sung quỹ Nhà nước 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS Max, màu vàng đồng, đã qua sử dụng.

Hiện vật chứng, tài sản đang được giao cho Chi cục thi hành án dân sự huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hóa theo phiếu nhập kho và lệnh nhập kho số NK 2024/035 ngày 08/5/2024

Về án phí: Buộc bị cáo Ngô Khắc D nộp 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm

Về quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày bản án được tống đạt hợp lệ.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a, và Điều 9 Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

Nơi nhận: - Bị cáo; - Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan; - VKSND huyện Ngọc Lặc; - VKSND tỉnh Thanh Hóa; - Cơ quan CSĐT Công an huyện Ngọc Lặc; - Cơ quan THAHS huyện Ngọc Lặc; - TAND tỉnh Thanh Hoá; - Chi cục THADS huyện Ngọc Lặc; - Lưu hồ sơ;

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Phạm Xuân Thành