TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ NAM ĐỊNH TỈNH NAM ĐỊNH

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Bản án số: 22/2025/HS-ST Ngày: 13-02-2025

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TOÀ ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ NAM ĐỊNH, TỈNH NAM ĐỊNH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên toà: Bà Tống Thị Kim Phượng

Các Hội thẩm nhân dân:

Ông Nguyễn Văn Quỹ

Bà Vương Thị Minh Tân

- Thư ký phiên toà: Ông Trần Văn Kiên - Thư ký Toà án nhân dân thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định tham gia phiên toà: Bà Phạm Thị Thảo - Kiểm sát viên.

Ngày 13 tháng 02 năm 2025 tại Tòa án nhân dân thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 07/2025/TLST-HS ngày 10 tháng 01 năm 2025 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 07/2025/QĐXXST-HS ngày 23 tháng 01 năm 2025 đối với bị cáo:

Họ và tên: Lại Văn H, sinh ngày 16 tháng 5 năm 1984 tại: Thành phố N, tỉnh Nam Định; nơi đăng ký thường trú và nơi cư trú: Tổ dân phố số C V, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định; số căn cước công dân: [...]; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 09/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Lại Văn H1 và bà Dương Thị H2; có vợ Đinh Thị G và 02 con; tiền án, tiền sự: Không; nhân thân: Ngày 10-6-2020 bị Tòa án nhân dân thành phố Nam Định xử phạt 07 tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách 14 tháng về tội “Đánh bạc”; bị cáo bị tạm giữ từ ngày 31-10-2024, đến ngày 08-11-2024 được áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.

* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

1. Anh Nguyễn Văn C, sinh năm 1981; trú tại: Thôn C, xã B, huyện N, tỉnh Nam Định. Vắng mặt.

2. Anh Phạm Danh H3, sinh năm 1995; trú tại: Tổ dân phố T, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định. Có đơn đề nghị vắng mặt.

3. Anh Hoàng Văn Đ, sinh năm 1995; trú tại: Tổ dân phố số C V, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định. Vắng mặt.

4. Ông Nguyễn Đại D, sinh năm 1971; trú tại: Tổ A, thị trấn N, huyện N, tỉnh Nam Định. Có đơn đề nghị vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Nhằm thu lợi bất chính, Lại Văn H đã cho vay tiền với lãi suất là 3.000 đồng/triệu/ngày tương ứng với mức lãi suất 109,5%/năm, gấp 5,475 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự (lãi suất cho vay theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay). Người vay không phải thế chấp tài sản mà chỉ cần đặt lại giấy tờ cá nhân và ký giấy theo yêu cầu của H để làm tin. Để tránh bị phát hiện, H hợp thức hóa khoản vay bằng việc yêu cầu người vay viết “Giấy nhận tiền mua xe” thay cho giấy vay tiền. Bằng phương thức thủ đoạn trên, H đã cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đối với 05 trường hợp sau:

Trường hợp thứ nhất: Ngày 10/11/2023, H cho anh Hoàng Văn Đ, sinh năm 1995, trú tại: Tổ dân phố số C V, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định vay số tiền 10.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/triệu/ ngày tương ứng với mức lãi suất 109,5%/năm, kỳ hạn đóng lãi 30 ngày một lần, trả lãi trước vào đầu kỳ, không xác định ngày kết thúc khoản vay. H đưa một quyển vở kẻ ngang cho anh Đ yêu cầu tự viết “Giấy nhận tiền mua xe” thay cho giấy vay tiền và để lại 01 căn cước công dân của anh Đại để làm tin. Sau đó, H sử dụng tài khoản ngân hàng T1 số 5506886868 của mình chuyển vào tài khoản ngân hàng của anh Đại số tiền 9.100.000 đồng sau khi đã cắt lãi trước 900.000 đồng tương ứng với 30 ngày đầu. Đến ngày 31/10/2024 khi bị Cơ quan công an phát hiện là thì khoản vay trên chưa kết thúc, tổng số tiền lãi anh Đ phải trả cho H theo thỏa thuận tính đến ngày 31/10/2024 là 10.710.000 đồng tương ứng với 357 ngày lãi. Số tiền lãi tối đa của 357 ngày theo quy định pháp luật là 20%/365 ngày x 10.000.000 đồng x 357 ngày = 1.956.164 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền H thu lợi bất chính là 10.710.000 đồng - 1.956.164 đồng = 8.753.836 đồng.

Thực tế anh Đ đã trả cho H số tiền lãi đối với khoản vay trên là 9.900.000 đồng tương ứng với 330 ngày lãi (từ ngày 10/11/2023 đến ngày 04/10/2024). Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền thực tế H đã thu lợi bất chính là 8.091.781 đồng. Còn số tiền nợ gốc 10.000.000 đồng anh Đ chưa trả cho H.

- Trường hợp thứ hai: Ngày 16/11/2023, Lại Văn H cho anh Phạm Danh H3, sinh năm 1995, trú tại tổ dân phố T, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/ triệu/ ngày, kỳ hạn trả lãi 30 ngày một lần, thu tiền lãi trước vào đầu kỳ, không xác định ngày kết thúc khoản vay. Do quen biết nhau nên Lại Văn H không yêu cầu anh Phạm Danh H3 phải viết giấy hoặc đặt lại đồ vật, tài sản gì làm tin. Lại Văn H đã đưa cho anh Phạm Danh H3 số tiền 9.100.000 đồng sau khi đã cắt lãi trước 900.000 đồng tương ứng với 30 ngày đầu. Đến ngày 31/10/2024 khi bị Cơ quan công an phát hiện thì khoản vay trên chưa kết thúc, tổng số tiền lãi anh Phạm Danh H3 phải trả cho Lại Văn H theo thỏa thuận tính đến ngày 31/10/2024 là 10.530.000 đồng tương ứng với 351 ngày lãi. Số tiền lãi tối đa của 351 ngày theo quy định pháp luật là 20%/365 ngày x 10.000.000 đồng x 351 ngày = 1.923.288 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền Lại Văn H thu lợi bất chính là 10.530.000 - 1.923.288 = 8.606.712 đồng.

Thực tế anh Phạm Danh H3 đã trả cho Lại Văn H số tiền lãi đối với khoản vay trên là 9.000.000 đồng tương ứng với 300 ngày lãi (từ ngày 16/11/2023 đến ngày 10/9/2024). Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền thực tế Lại Văn H đã thu lợi bất chính là 7.356.164 đồng. Còn số tiền nợ gốc 10.000.000 đồng anh Phạm Danh H3 chưa trả cho Lại Văn H.

- Trường hợp thứ ba: Ngày 28/11/2023, Lại Văn H cho ông Nguyễn Đại D, sinh năm 1971, trú tại tổ A, thị trấn N, huyện N, tỉnh Nam Định vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày, kỳ hạn trả lãi 30 ngày một lần, thu tiền lãi trước vào đầu kỳ, không xác định ngày kết thúc khoản vay. Để hợp thức hóa khoản vay, H đưa một quyển vở kẻ ngang, yêu cầu ông D tự viết “Giấy nhận tiền mua xe” thay cho giấy vay tiền và để lại 01 căn cước công dân của ông D làm tin. Sau đó, H đưa cho ông D số tiền 9.100.000 đồng sau khi đã cắt lãi trước 900.000 đồng tương ứng với 30 ngày đầu.

Đến ngày 31/10/2024 khi bị Cơ quan công an phát hiện thì khoản vay trên chưa kết thúc, tổng số tiền lãi ông D phải trả cho H theo thỏa thuận tính đến ngày 31/10/2024 là 10.170.000 đồng tương ứng với 339 ngày lãi. Số tiền lãi tối đa của 339 ngày theo quy định pháp luật là 20%/365 ngày x 10.000.000 đồng x 339 ngày = 1.857.534 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền H thu lợi bất chính là 10.170.000 - 1.857.534 = 8.312.466 đồng.

Thực tế ông D đã trả cho H số tiền lãi đối với khoản vay trên là 8.100.000 đồng tương ứng với 270 ngày lãi (từ ngày 28/11/2023 đến ngày 23/8/2024). Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền thực tế H đã thu lợi bất chính là 6.620.548 đồng. Còn số tiền nợ gốc 10.000.000 đồng ông D chưa trả cho H.

- Trường hợp thứ tư: Ngày 22/5/2024, Lại Văn H cho anh Nguyễn Văn C, sinh năm 1981, trú tại thôn C, xã B, huyện N, tỉnh Nam Định vay số tiền 30.000.000 với lãi suất là 3.000 đồng/triệu/ ngày, kỳ hạn trả lãi 30 ngày một lần, thu tiền lãi trước vào đầu kỳ, không xác định ngày kết thúc khoản vay. Do quen biết nhau từ trước nên H không yêu cầu anh C phải viết giấy hoặc đặt lại đồ vật, tài sản gì làm tin. H đã đưa cho anh C số tiền 27.300.000 đồng sau khi đã cắt lãi trước 2.700.000 đồng tương ứng với 30 ngày đầu. Đến ngày 31/10/2024 khi bị Cơ quan công an phát hiện thì khoản vay chưa kết thúc, tổng số tiền lãi anh C phải trả cho H theo thỏa thuận tính đến thời điểm trên là 14.670.000 đồng tương ứng với 163 ngày lãi. Số tiền lãi tối đa của 163 ngày theo quy định pháp luật là 20% x 30.000.000 đồng/365 ngày x 163 ngày = 2.679.452 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền H thu lợi bất chính là 14.670.000 - 2.679.452 = 11.990.548 đồng.

Thực tế anh C đã trả cho H số tiền lãi đối với khoản vay trên là 10.800.000 đồng tương ứng với 120 ngày lãi (từ ngày 22/5/2024 đến ngày 18/9/2024). Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền thực tế H đã thu lợi bất chính là 8.827.397 đồng. Còn số tiền nợ gốc 30.000.000 đồng anh C chưa trả cho H.

Ngày 31/10/2024, sau khi nhận được đơn tố giác của anh Phạm Danh H3, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố N đã tiến hành triệu tập Lại Văn H đến làm việc. Tại cơ quan điều tra, Lại Văn H đã đầu thú và khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố N đã khám xét khẩn cấp chỗ ở của Lại Văn H tại tổ dân phố số C V, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định, không thu giữ đồ vật, tài liệu gì liên quan đến vụ án.

Ngoài ra, H còn khai nhận: Ngày 20/4/2020, H cho ông Lại Danh T, sinh năm 1978, trú tại tổ dân phố T, phường N, thành phố N, tỉnh Nam Định vay số tiền 30.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/ triệu/ngày, kỳ hạn trả lãi 30 ngày một lần. H đã đưa cho ông T số tiền 27.300.000 đồng sau khi đã cắt lãi trước 2.700.000 đồng tương ứng với 30 ngày đầu. Khoản vay này có thời hạn 05 tháng. Từ ngày 20/4/2020 đến ngày 16/9/2020, ông T đã trả cho H tổng số tiền lãi là 13.500.000 đồng tương ứng với 150 ngày lãi. Ngày 16/9/2020, ông T đã trả cho H số tiền nợ gốc 30.000.000 đồng và kết thúc khoản vay. Số tiền lãi tối đa của 150 ngày theo quy định pháp luật trong trường hợp này là 20% x 30.000.000 đồng/365 ngày x 150 ngày = 2.465.753 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, H thu lợi bất chính số tiền 11.034.247 đồng.

Đối với khoản vay giữa H và ông Lại Danh T, số tiền H thu lợi bất chính là dưới 30.000.000 đồng và chưa bị xử phạt vi phạm hành chính. Tuy nhiên do khoản vay đã kết thúc vào ngày 16/9/2020 nên theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 6 Luật xử lý vi phạm hành chính thì hành vi cho vay này của H đã hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính. Căn cứ khoản 2 Điều 7 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự và việc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thì hành vi cho vay của H ngày 20/4/2020 đối với ông Lại Danh T không được tính cùng với các lần cho vay thu lợi bất chính khác đều dưới 30.000.000 đồng để truy cứu trách nhiệm hình sự.

Về xử lý vật chứng: Tổng số tiền Lại Văn H đã sử dụng để cho vay là 60.000.000 đồng. Hiện những người vay là anh Hoàng Văn Đ, anh Phạm Danh H3, ông Nguyễn Đại D, anh Nguyễn Văn C chưa trả lại cho H3 số tiền trên. Anh Hoàng Văn Đ, anh Phạm Danh H3, ông Nguyễn Đại D, anh Nguyễn Văn C đã trả cho Lại Văn H tổng số tiền lãi là 37.800.000 đồng (trong đó số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 6.904.110 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 30.895.890 đồng). Anh Đ, anh Phạm Danh H3, ông D, anh C đều có quan điểm đề nghị Lại Văn H trả lại số tiền thu lợi bất chính 30.895.890 đồng thông qua các khoản vay, cụ thể là: anh Đ đề nghị được trả lại số tiền 8.091.781 đồng, anh Phạm Danh H3 đề nghị được trả lại số tiền 7.356.164 đồng, ông D đề nghị được trả lại số tiền 6.620.548 đồng, anh C đề nghị được trả lại số tiền 8.827.397 đồng.

Ngày 09/12/2024, Lại Văn H đã tự nguyện giao nộp cho cơ quan điều tra số tiền 37.800.000 đồng là vật chứng của vụ án. Số tiền trên đã được chuyển giao theo quy định của pháp luật.

Trong giai đoạn chuẩn bị xét xử, anh Phạm Danh H3 có quan điểm đề nghị Tòa án nhân dân thành phố Nam Định tiến hành đối trừ số tiền mà Lại Văn Hùng thu lợi bất chính thực tế đã thu vào số tiền nợ gốc mà anh Phạm Danh H3 phải trả cho Lại Văn H để sung quỹ Nhà nước, số tiền gốc còn thiếu anh Phạm Danh H3 sẽ có trách nhiệm nộp lại. Vào ngày 22-01-2025, Lại Văn H có đơn trình bày sự việc ông Nguyễn Đại D đã trả cho Lại Văn H số tiền vay là 4.800.000 đồng (bốn triệu tám trăm nghìn đồng), ông Nguyễn Đại D có quan điểm đề nghị Tòa án nhân dân thành phố Nam Định tiến hành đối trừ số tiền mà Lại Văn Hùng thu lợi bất chính thực tế đã thu vào số tiền nợ gốc còn lại mà ông Nguyễn Đại D phải trả cho Lại Văn H để sung quỹ Nhà nước.

Bản cáo trạng số 26/CT-VKS-TPNĐ ngày 10-01-2025 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định truy tố bị cáo Lại Văn H về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Trong giai đoạn điều tra và tại phiên tòa, bị cáo Lại Văn H đã thành khẩn khai báo toàn bộ hành vi phạm tội của mình như bản cáo trạng đã nêu.

Tại phiên toà, đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định giữ quyền công tố luận tội và tranh luận: Các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và lời khai của bị cáo Lại Văn H tại phiên tòa thể hiện hành vi của bị cáo có đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, với tổng số tiền thu lợi bất chính là 37.663.562 đồng (Ba mươi bảy triệu sáu trăm sáu mươi ba nghìn năm trăm sáu mươi hai đồng). Do đó Viện kiểm sát nhân dân thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định giữ nguyên nội dung bản cáo trạng và đề nghị Hội đồng xét xử: Tuyên bố bị cáo Lại Văn H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Căn cứ khoản 1, khoản 3 Điều 201; điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51, Điều 36 Bộ luật Hình sự. Xử phạt bị cáo Lại Văn H từ 18 tháng đến 24 tháng cải tạo không giam giữ, miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo. Hình phạt bổ sung: phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.

Truy thu đối với bị cáo Lại Văn H số tiền cho vay mà ông Nguyễn Đại D đã trả là: 4.800.000 đồng (Bốn triệu tám trăm nghìn đồng).

Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước số tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là: 6.904.110 đồng (sáu triệu chín trăm linh tư nghìn một trăm mười đồng).

Truy thu đối với anh Nguyễn Văn C số tiền vay chưa trả là 30.000.000 đồng (ba mươi triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Truy thu đối với anh Hoàng Văn Đại S tiền vay chưa trả là 10.000.000 đồng (mười triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Truy thu đối với anh Phạm Danh H3 số tiền vay chưa trả là 10.000.000 đồng (mười triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Truy thu đối với ông Nguyễn Đại D số tiền vay chưa trả là 5.200.000 đồng (năm triệu hai trăm đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Trả lại cho anh Nguyễn Văn C, anh Hoàng Văn Đ, anh Phạm Danh H3, ông Nguyễn Đại D số tiền thu lợi bất chính mà bị cáo thực tế đã thu. Cụ thể là: anh Đại số tiền 8.091.781 đồng, anh Phạm Danh H3 số tiền 7.356.164 đồng, ông D số tiền 6.620.548 đồng, anh C 8.827.397 đồng.

Đối trừ vào khoản tiền mà bị cáo Lại Văn H đã nộp theo ủy nhiệm chi số 02 ngày 14 tháng 01 năm 2025 tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định.

Bị cáo Lại Văn H nói lời sau cùng: Xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt.

NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố N, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Nam Định, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, các bị cáo Lại Văn H, Phan Văn Q và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện trong vụ án đều hợp pháp.

[2] Về tội danh:

Lời khai nhận tội của bị cáo Lại Văn H tại trong giai đoạn điều tra và tại phiên tòa hôm nay phù hợp với các chứng cứ khác như: Lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan; biên bản đối chất; biên bản thu giữ vật chứng; bản ảnh chụp giao dịch chuyển khoản ngân hàng; biên bản làm việc xác minh các giao dịch của Lại Văn H tại Ngân hàng T1 cùng các chứng cứ, tài liệu khác có trong hồ sơ vụ án nên đã có đủ cơ sở khẳng định: Trong khoảng thời gian từ tháng 11/2023 đến ngày 31/10/2024, bị cáo Lại Văn H đã cho 04 người vay tiền là anh Hoàng Văn Đ, anh Phạm Danh H3, ông Nguyễn Đại D, anh Nguyễn Văn Cvay với tổng số tiền 60.000.000 đồng, mức lãi suất 109,5%/năm (gấp 5,475 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) và thu lợi bất chính số tiền 37.663.562 đồng.

Hành vi của bị cáo Lại Văn H là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, gây mất trật tự an toàn xã hội. Bị cáo là người có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự, biết rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của mình bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vẫn cố ý thực hiện; lãi suất bị cáo cho vay đã vượt quá 5 lần của mức lãi suất cao nhất (20%) quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015; số tiền lãi và tiền chiếm hưởng trái phép mà bị cáo thu lợi bất chính là 37.663.562 đồng nên bị cáo Lại Văn H đã phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội phạm và hình phạt quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

[3] Về các tình tiết giảm nhẹ, tăng nặng trách nhiệm hình sự:

Trong quá trình điều tra, truy tố, xét xử thì bị cáo Lại Văn H đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải đối với hành vi phạm tội của mình; sau khi phạm tội bị cáo đã đầu thú và nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính thực tế đã thu từ việc cho vay lãi nặng; bị cáo có đơn xác nhận của chính quyền địa phương về hoàn cảnh gia đình khó khăn, là lao động chính trong gia đình nên sẽ được áp dụng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại các điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

Bị cáo Lại Văn H không bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.

[4] Hành vi phạm tội của bị cáo Lại Văn H là nghiêm trọng, gây ảnh hưởng xấu đối với an ninh trật tự trên địa bàn thành phố N nên Hội đồng xét xử xét thấy cần phải áp dụng hình phạt cải tạo không giam giữ đối với bị cáo là tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội, nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo.

[5] Về hình phạt bổ sung và khấu trừ thu nhập: Bị cáo không có nghề nghiệp và thu nhập ổn định; bị cáo có đơn xác nhận của chính quyền địa phương về hoàn cảnh gia đình khó khăn, là lao động chính trong gia đình nên không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền và miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo.

[6] Về biện pháp tư pháp:

[6.1] Về số tiền bị cáo dùng để cho vay: Do anh Nguyễn Văn C, anh Hoàng Văn Đ và anh Phạm Danh H3 chưa thanh toán số tiền vay cho bị cáo Lại Văn H nên Hội đồng xét xử sẽ truy thu sung quỹ Nhà nước số tiền vay đối với anh Nguyễn Văn C là 30.000.000 đồng, đối với anh Phạm Danh H3 là 10.000.000 đồng và đối với anh Hoàng Văn Đ là 10.000.000 đồng. Ông Nguyễn Đại D đã trả cho bị cáo Lại Văn H số tiền 4.800.000 đồng nên truy thu khoản tiền vay còn thiếu đối với ông Nguyễn Đại D là 5.200.000 đồng.

Truy thu của bị cáo Lại Văn H số tiền 4.800.000 đồng để sung quỹ Nhà nước.

[6.2] Về số tiền thu lợi bất chính:

Anh Hoàng Văn Đ đã trả cho bị cáo Lại Văn H số tiền lãi theo thỏa thuận là 9.900.000 đồng, trừ đi số lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự thì số tiền thu lợi bất chính là: 8.091.781 đồng. Anh Phạm Danh H3 đã trả cho bị cáo Lại Văn H số tiền lãi theo thỏa thuận là 9.000.000 đồng, trừ đi số lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự thì số tiền thu lợi bất chính là: 7.356.164 đồng. Ông Nguyễn Đại D đã trả cho bị cáo Lại Văn H số tiền lãi theo thỏa thuận là 8.100.000 đồng, trừ đi số lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự thì số tiền thu lợi bất chính là: 6.620.548 đồng. Anh Nguyễn Văn C đã trả cho bị cáo Lại Văn H số tiền lãi theo thỏa thuận là 10.800.000 đồng, trừ đi số lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự thì số tiền thu lợi bất chính là: 8.827.397 đồng.

Buộc bị cáo Lại Văn H trả lại anh Hoàng Văn Đại S tiền 8.091.781 đồng, trả lại anh Phạm Danh H3 số tiền 7.356.164 đồng, trả lại ông Nguyễn Đại D số tiền 6.620.548 đồng, trả lại anh Nguyễn Văn C số tiền 8.827.397 đồng. Do bị cáo Lại Văn H đã nộp lại số tiền thu lợi bất chính vào tài khoản tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định nên sẽ trả lại cho anh Hoàng Văn Đ, anh Phạm Danh H3, anh Nguyễn Văn C, ông Nguyễn Đại D số tiền trên.

[6.3] Về số tiền tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật dân sự: Tịch thu sung quỹ Nhà nước số tiền tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật dân sự mà anh Hoàng Văn Đ đã trả cho bị cáo Lại Văn H là 1.808.219 đồng, anh Phạm Danh H3 là 1.643.836 đồng, ông Nguyễn Đại D là 1.479.452 đồng, anh Nguyễn Văn C là 1.972.603 đồng.

[6.4] Về đối trừ:

Đối với anh Phạm Danh H3 và ông Nguyễn Đại D có quan điểm đề nghị Toà án nhân dân thành phố Nam Định đối trừ số tiền do bị cáo Lại Văn H chiếm hưởng thực tế vào số tiền vay phải nộp. Cụ thể như sau:

- Anh Phạm Danh H3 chưa trả số tiền vay cho bị cáo Lại Văn H nên truy thu của anh Phạm Danh H3 số tiền nợ gốc còn lại sau khi đã đối trừ là: 10.000.000 đồng – 7.356.164 đồng = 2.643.836 đồng.

- Ông Nguyễn Đại D còn nợ số tiền vay của bị cáo Lại Văn H là 5.200.000 đồng. Đối trừ số tiền ông Nguyễn Đại D được nhận lại, trả cho ông Nguyễn Đại D là 1.420.548 đồng.

[7] Về vấn đề khác trong vụ án:

Đối với khoản vay của bị cáo cho ông Lại Danh T do số tiền thu lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng, mặc dù chưa bị xử lý vi phạm hành chính nhưng đã hết thời hiệu xử lý vi phạm hành chính nên lần cho vay này của Lại Văn H không được tính cùng với các lần cho vay trong vụ án là đúng quy định pháp luật.

[8] Về án phí:

Bị cáo Lại Văn H bị kết án nên phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định tại Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự và Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30-12-2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51, Điều 36 Bộ luật Hình sự.

Tuyên bố bị cáo Lại Văn H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

- Xử phạt bị cáo Lại Văn H 01 năm 06 tháng (một năm sáu tháng) cải tạo không giam giữ; thời hạn cải tạo không giam giữ tính từ ngày Cơ quan thi hành án hình sự Công an thành phố N nhận được quyết định thi hành án (bị cáo được trừ 27 ngày cải tạo không giam giữ tương ứng với thời gian đã bị tạm giữ từ ngày 31-10-2024 đến ngày 08-11-2024). Trong trường hợp bị cáo thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định tại khoản 3 Điều 100 của Luật Thi hành án hình sự”.

- Miễn hình phạt bổ sung là hình thức phạt tiền và miễn khấu trừ thu nhập đối với bị cáo trong thời gian chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ.

2. Về biện pháp tư pháp: Căn cứ Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự

- Truy thu đối với bị cáo Lại Văn H số tiền cho vay là: 4.800.000 đồng (Bốn triệu tám trăm nghìn đồng).

- Tịch thu đối với bị cáo Lại Văn H số tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự là: 6.904.110 đồng (Sáu triệu chín trăm linh tư nghìn một trăm mười đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước. Đối trừ vào khoản tiền mà bị cáo Lại Văn H đã nộp theo ủy nhiệm chi số 02 ngày 14-01-2025 tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định.

- Truy thu đối với anh Hoàng Văn Đại S tiền vay chưa trả là 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Trả lại anh Hoàng Văn Đại S tiền 8.091.781 đồng (Tám triệu không trăm chín mươi mốt nghìn bảy trăm tám mươi mốt đồng) tại khoản tiền mà bị cáo Lại Văn H đã nộp theo ủy nhiệm chi số 02 ngày 14-01-2025 tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định.

- Truy thu đối với anh Phạm Danh H3 số tiền vay chưa trả là 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Trả lại anh Phạm Danh H3 số tiền 7.356.164 đồng (Bảy triệu ba trăm năm mươi sáu nghìn một trăm sáu mươi tư đồng).

Đối trừ vào khoản tiền mà bị cáo Lại Văn H đã nộp theo ủy nhiệm chi số 02 ngày 14-01-2025 tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định. Anh Phạm Danh H3 phải nộp thêm 2.643.836 đồng (Hai triệu sáu trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm ba mươi sáu đồng).

- Truy thu đối với ông Nguyễn Đại D số tiền vay chưa trả là 5.200.000 đồng (Năm triệu hai trăm đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Trả lại cho ông Nguyễn Đại D số tiền 6.620.548 đồng (Sáu triệu sáu trăm hai mươi nghìn năm trăm bốn mươi tám đồng).

Đối trừ vào khoản tiền mà bị cáo Lại Văn H đã nộp theo ủy nhiệm chi số 02 ngày 14-01-2025 tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định. Trả lại cho ông Nguyễn Đại D 1.420.548 đồng (Một triệu bốn trăm hai mươi nghìn năm trăm bốn mươi tám đồng.

Truy thu đối với anh Nguyễn Văn C số tiền vay chưa trả là 30.000.000 đồng (Ba mươi triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

Trả lại anh Nguyễn Văn C số tiền 8.827.397 đồng (Tám triệu tám trăm hai mươi bảy nghìn ba trăm chín mươi bảy đồng) khoản tiền mà bị cáo Lại Văn H đã nộp theo ủy nhiệm chi số 02 ngày 14-01-2025 tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Nam Định.

(Vật chứng theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 22-01-2025)

3. Án phí: Căn cứ Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30-12-2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Bị cáo Lại Văn H phải nộp 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

4. Quyền kháng cáo:

Bị cáo Lại Văn H có quyền làm đơn kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là anh Nguyễn Văn C, anh Phạm Danh H3, ông Nguyễn Đại D, anh Hoàng Văn Đ có quyền làm đơn kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày được tống đạt hợp lệ bản án theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì bị cáo Lại Văn H và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là anh Nguyễn Văn C, anh Phạm Danh H3, ông Nguyễn Đại D, anh Hoàng Văn Đcó quyền thoả thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự. Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự./.

Nơi nhận: - Bị cáo; - Người có QLNVLQ; - VKSND TP. Nam Định (02 bản); - TAND tỉnh Nam Định; - Công an TP. Nam Định; - Chi cục THADS TP. Nam Định; - UBND phường Nam Vân - Lưu hồ sơ vụ án + VP.

Nam Định, ngày 13 tháng 02 năm 2025 THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Tống Thị Kim Phượng