NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH NINH BÌNH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Bùi Thị Thảo

Các Hội thẩm nhân dân: Ông Chu Văn Kiêm, Bà Trần Thị Kim Dung

- Thư ký phiên tòa: Bà Trịnh Thị Hoài Thu - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Ninh Bình

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Ninh Bình tham gia phiên tòa: Bà Bùi Thị Hồng - Kiểm sát viên.

Ngày 12 tháng 7 năm 2022 tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Ninh Bình xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số: 17/2022/TLST-HS ngày 03 tháng 6 năm 2022 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 17/2022/QĐXXST-HS ngày 30 tháng 6 năm 2022 đối với bị cáo:

Phạm Thị L1, sinh năm 1955 tại thành phố N, tỉnh Ninh Bình. Nơi cư trú thôn Đ, xã P, thành phố N, tỉnh Ninh Bình; nghề nghiệp lao động tự do; trình độ văn hoá 7/10; dân tộc: Kinh; giới tính: Nữ; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Phạm Văn C (đã chết) và bà Đỗ Thị T; có chồng Nguyễn Văn L (đã chết) và 05 con; tiền án, tiền sự: Không; bị bắt, tạm giữ từ ngày 18/01/2022 đến ngày 26/01/2022 được thay thế bằng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú” (có mặt).

- Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án:

1. Anh Vũ Văn L2, sinh năm 1981;
2. Anh Đỗ Văn T1, sinh năm 1991;
3. Ông Phạm Văn R, sinh năm 1963;
4. Chị Đinh Thị Phương T2, sinh năm 1981;
5. Anh Phan Văn N, sinh năm 1981;
6. Anh Vũ Văn T3, sinh năm 1986;
7. Anh Phạm Văn T4, sinh năm 1970;
8. Bà Phạm Thị H, sinh năm 1963;
9. Anh Nguyễn Văn L3, sinh năm 1984.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Phạm Thị L1 làm nghề lao động tự do. Để có thêm thu nhập chi tiêu cho cá nhân, Phạm Thị L1 đã cho nhiều người có nhu cầu vay tiền với lãi suất cao để kiếm lời. L1 cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu/ngày đến 5.000 đồng/1 triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 108% đến 180%/năm) gấp từ 5,4 lần đến 9,0 lần mức lãi suất cho vay tối đa 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự. Trong thời gian từ năm 2017 đến ngày 18/01/2022, Phạm Thị L1 đã cho 06 người vay tiền với tổng số tiền cho vay là 555.000.000 đồng và thu lợi bất chính số tiền 726.311.583 đồng.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau: Tại phiên tòa bị cáo đã khai nhận hành vi phạm tội của mình phù hợp với nội dung bản cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Ninh Bình đã truy tố. Hành vi của Phạm Thị L1 đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ khoản 2 Điều 201; các điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 47; Điều 48 của Bộ luật Hình sự; Căn cứ các Điều 357; 463; 468 của Bộ luật Dân sự; Căn cứ Điều 106; khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự.

1. Tuyên bố: Bị cáo Phạm Thị L1 phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Xử phạt: Bị cáo Phạm Thị L1 số tiền 400.000.000 đồng (bốn trăm triệu đồng) sung ngân sách Nhà nước.

2. Trách nhiệm dân sự: Buộc bị cáo Phạm Thị L1 trả lại số tiền 726.311.583 đồng cho 06 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, cụ thể như sau:

• Anh Vũ Văn L2 số tiền 163.634.575 đồng.
• Anh Phạm Văn R số tiền 10.684.932 đồng.
• Anh Đỗ Văn T1 số tiền 16.183.562 đồng.
• Chị Đinh Thị Phương T2 số tiền 11.034.247 đồng.
• Anh Phan Văn N số tiền 86.689.726 đồng.
• Anh Vũ Văn T3 số tiền 438.084.541 đồng.