NHÂN DANH
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HÀ NỘI

Với thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

• Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Thúy Hạnh
• Các thẩm phán: Bà Lê Thúy Linh; Bà Ngô Tuyết Băng

Thư ký phiên tòa: Ông Lê Hồng Hòa - Thư ký Toà án nhân dân thành phố Hà Nội

Đại diện Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội tham gia phiên toà: Bà Đinh Thị Tuyết Mai - Kiểm sát viên.

Ngày 28/6/2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội xét xử phúc thẩm công khai vụ án kinh doanh thương mại thụ lý số 58/2021/TLPT-KDTM ngày 05/3/2021 về việc “Tranh chấp hợp đồng tín dụng”. Do Bản án kinh doanh thương mại sơ thẩm số 23/2020/KDTM-ST ngày 24/9/2020 của Toà án nhân dân quận Hai Bà Trưng, thành phố Hà Nội bị kháng cáo.

Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số 175/2021/QĐXXPT-KDTM ngày 08/4/2021; Quyết định hoãn phiên tòa số 241/2021/QĐ-HPT ngày 05/5/2021 và Thông báo thay đổi lịch mở phiên tòa số 292/2021 ngày 08/6/2021, giữa:

Nguyên đơn: Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex.

Trụ sở: Tầng 16, 23, 24 tòa nhà Mipec, số 229 phố Tây Sơn, phường Ngã Tư Sở, quận Đống Đa, Hà Nội.

Người đại diện theo pháp luật: Ông Nguyễn Quang Định - Tổng giám đốc ngân hàng.

Người đại diện theo ủy quyền: Bà Nguyễn Thị Minh Nguyệt, ông Lương Ngọc Thạch - Phòng xử lý và thu hồi nợ (Giấy ủy quyền số 118/2018/UQ-GĐ ngày 28/5/2018 và số 153/2020/UQ-GĐCNTL ngày 15/3/2020).

Bị đơn: Công ty TNHH Thương mại Sao Mai.

Trụ sở: Số 17 ngõ 58 phố Mạc Thị Bưởi, phường Vĩnh Tuy, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội.

Người đại diện theo pháp luật: Ông Ngô Trung Hiếu - Giám đốc.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

1. Bà Nguyễn Thị Toán, sinh năm 1964. Địa chỉ: Tổ Yên Mỹ 2, phường Xuân Hòa, thành phố Phúc Yên, Tỉnh Vĩnh Phúc.
2. Chị Triệu Thị Thanh Trà, sinh năm 1989.
3. Chị Triệu Hoài Thu, sinh năm 1993.
4. Anh Triệu Hoàng Minh, sinh năm 1995.
5. Anh Triệu Quốc Trình, sinh năm 1987.
6. Chị Nguyễn Minh Trang, sinh năm 1992.
7. Cháu Triệu Trần Thúy Hạnh, sinh năm 2008.
8. Cháu Triệu Trần Thùy Dương, sinh năm 2009.
9. Cháu Triệu Trần Quốc Thái, sinh năm 2014.
10. Cháu Triệu Quốc Vinh, sinh năm 2015.
11. Cháu Triệu Quốc Anh, sinh năm 2019.
12. Anh Ngô Trung Hiếu, sinh năm 1992.
13. Ông Ngô Phương Đông, sinh năm 1960.
14. Ông Đàm Khắc Cảnh, sinh năm 1963.
15. Bà Nguyễn Thị Kỳ, sinh năm 1966.
16. Cháu Đàm Thanh Phương, sinh năm 2008.
17. Cháu Đàm Khắc Thuận, sinh năm 2012.
18. Văn phòng công chứng Bảo Tín.

NỘI DUNG VỤ ÁN

Ngày 03/12/2014 Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex (Gọi tắt là Ngân hàng) và Công ty TNHH Thương mại Sao Mai (Gọi tắt là Công ty Sao Mai) có ký Hợp đồng tín dụng số 1228.764/2014/HĐTD-DN/PGBankTL. Nội dung hợp đồng thể hiện việc Ngân hàng cấp cho Công ty Sao Mai vay một hạn mức tín dụng là 2.000.000.000đ. Thời hạn cấp hạn mức tín dụng là 12 tháng.

Tài sản bảo đảm cho khoản vay gồm 02 bất động sản: Quyền sử dụng thửa đất số 24, tờ bản đồ số Xuân Đồng, Sơn Đoài, xã Tân Minh, huyện Sóc Sơn, Hà Nội và Quyền sử dụng thửa đất số 11, tờ bản đồ số 26, tại phường Xuân Hòa, thị xã Phúc Yên, tỉnh Vĩnh Phúc.

Tính đến ngày 11/6/2020, khoản nợ của Công ty Sao Mai là 1.857.327.218 đồng, trong đó: Nợ gốc là 1.096.899.578đ; Lãi phát sinh là 760.427.640đ. Ngân hàng yêu cầu Công ty Sao Mai thanh toán số nợ nêu trên.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

Sau khi nghiên cứu các tài liệu có trong hồ sơ vụ án được thẩm tra tại phiên tòa và căn cứ vào kết quả tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định: Đơn kháng cáo của bà Nguyễn Thị Toán làm và nộp trong thời hạn luật định nên được chấp nhận. Xét về nội dung, Hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất lập ngày 09/10/2014 giữa ông Triệu Văn Phương, bà Nguyễn Thị Toán với anh Ngô Trung Hiếu là giả tạo nhằm che giấu giao dịch vay mượn tiền, do đó vô hiệu. Tuy nhiên, Ngân hàng là người thứ ba ngay tình khi nhận thế chấp tài sản này nên quyền lợi của Ngân hàng được bảo vệ theo quy định pháp luật.

QUYẾT ĐỊNH

Căn cứ khoản 2 Điều 308 của Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015. Xử: Sửa Bản án sơ thẩm số 23/2020/KDTM-ST ngày 24/9/2020 của TAND quận Hai Bà Trưng, thành phố Hà Nội về cách tuyên và án phí.

1. Chấp nhận yêu cầu đòi nợ của Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex đối với Công ty TNHH Thương mại Sao Mai. Buộc Công ty Sao Mai phải thanh toán tổng cộng là 1.867.016.450 đồng.
2. Trường hợp Công ty Sao Mai không thực hiện nghĩa vụ trả nợ, Ngân hàng có quyền yêu cầu xử lý các tài sản bảo đảm là Quyền sử dụng đất tại thửa số 11, tờ bản đồ số 26 tại Phúc Yên và thửa số 24, tờ bản đồ Xuân Đồng tại Sóc Sơn.
3. Tuyên bố Hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất giữa ông Triệu Văn Phương, bà Nguyễn Thị Toán và anh Ngô Trung Hiếu vô hiệu do giả tạo. Buộc anh Ngô Trung Hiếu phải trả cho bà Toán và những người thừa kế của ông Phương số tiền 539.680.000 đồng.
4. Về án phí: Công ty TNHH Thương mại Sao Mai phải chịu 68.101.000đ án phí kinh doanh thương mại sơ thẩm.