TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ QUẢNG YÊN TỈNH QUẢNG NINH

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Bản án số: 121/2024/HS-ST Ngày: 27 - 11 - 2024

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ QUẢNG YÊN, TỈNH QUẢNG NINH

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phạm Phúc Định

Các Hội thẩm nhân dân: Ông Bùi Văn Thắng và bà Nguyễn Thị Vịnh

Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Thành Chung - Thư ký, Tòa án nhân dân thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh tham gia phiên tòa: Ông Đỗ Mạnh Hoàng - Kiểm sát viên.

Ngày 27 tháng 11 năm 2024 tại trụ sở Tòa án nhân dân thị xã Quảng Yên, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 109/2024/TLST-HS ngày 12/11/2024 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 115/2024/QĐXXST-HS ngày 15/11/2024 đối với bị cáo:

Họ và tên: Đàm Quang Chí, sinh ngày 07 tháng 6 năm 1987, tại thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Nơi thường trú: thôn Núi Thành, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông: Đàm Quang Hằng và bà: Bùi Thị Tín; có vợ là Bùi Thị Thuý; có 02 (Hai) con, con lớn nhất sinh năm 2010, con nhỏ nhất sinh năm 2017; tiền án, tiền sự: Không; nhân thân: Ngày 30/11/2010, bị Tòa án nhân dân huyện Yên Hưng (nay là thị xã Quảng Yên) xử phạt 05 năm tù về tội “Cướp tài sản”; đã chấp hành xong hình phạt tù năm 2014 và thi hành xong phần dân sự; đầu thú ngày 21/7/2024, tạm giữ từ ngày 21/7/2024 đến ngày 30/7/2024, tạm giam từ ngày 30/7/2024, đến ngày 15/11/2024 thay thế biện pháp tạm giam bằng biện pháp Bảo lĩnh, hiện tại ngoại tại nơi cư trú, có mặt tại phiên tòa.

* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

1. Anh Phạm Phương Bắc, sinh năm 1983. Nơi thường trú: thôn Cửa Tràng, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
2. Anh Phạm Văn Chà, sinh năm 2000. Nơi thường trú: thôn Đình, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
3. Anh Đàm Quang Đặng, sinh năm 1994. Nơi thường trú: thôn Núi Thùa, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
4. Anh Đồng Văn Mong, sinh năm 1995. Nơi thường trú: thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
5. Anh Vũ Văn Mùi, sinh năm 1993. Nơi thường trú: thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.

2

6. Anh Đồng Văn Trường, sinh năm 1998. Nơi thường trú: thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
7. Anh Đoàn Văn Nhiệu, sinh năm 1982. Nơi thường trú: thôn Núi Thùa, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
8. Anh Đồng Văn Nam, sinh năm 1987. Nơi thường trú: thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.

* Người làm chứng:

1. Anh Bùi Huy Dụng, sinh năm 1987. Địa chỉ: thôn Bãi 2, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
2. Chị Phạm Thị Hương, sinh năm 1990. thôn Bãi 2, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.
3. Chị Bùi Thị Thúy, sinh năm 1993. thôn Núi Thành, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh. Vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Trong khoảng thời gian từ đầu năm 2022 đến tháng 6/2024, Đàm Quang Chí đã có hành vi cho 08 người trên địa bàn xã Tiền An, thị xã Quảng Yên vay lãi dưới hình thức cho vay “lãi nằm” (hàng tháng người vay phải trả số tiền lãi nhất định cho Chí, tiền gốc khi nào người vay có thì trả). Khi người vay có nhu cầu vay tiền sẽ chủ động liên hệ với Chí, sau đó sẽ thỏa thuận về tiền vay, thời gian vay, lãi suất. Thỏa thuận xong, Chí dùng tài khoản ngân hàng để chuyển tiền cho người vay hoặc đưa tiền mặt trực tiếp, Chí không yêu cầu người vay phải thế chấp tài sản hoặc giấy tờ cá nhân gì. Trong thời gian trên, Chí đã sử dụng số tiền là 160.000.000 đồng cho 8 người vay, mức lãi suất từ 2.920 đồng/1triệu/1ngày đến 3.288 đồng/01 triệu/01 ngày (tương đương mức lãi suất từ 106,6%/năm đến 120%/năm). Thu tổng số tiền lãi là 141.650.000 đồng, số tiền lãi được phép thu theo quy định là 24.717.808 đồng, còn số tiền lãi vượt quá 20%/năm theo quy định của Điều 468 của Bộ luật Dân sự là 116.932.192 đồng. Cụ thể:

1. Đối với anh Phạm Phương Bắc, sinh năm 1983; trú tại thôn Cửa Tràng, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên: Tháng 11/2022, Chí cho anh Bắc vay số tiền là 30.000.000 đồng, hàng tháng anh Bắc phải trả cho Chí số tiền lãi là 2.800.000 đồng. Anh Bắc đã trả cho Chí tiền lãi trong 13 tháng với tổng số tiền 36.400.000 đồng. Lãi suất anh Bắc phải trả cho Chí đối với khoản vay này là 3.080đ/1triệu/1ngày tương đương 112,4%/năm, số tiền lãi theo quy định là 6.476.712 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 29.923.288 đồng. Đối với những tháng không đóng lãi, anh Bắc do khó khăn nên xin Chí không đóng lãi, Chí đồng ý.

   Hiện anh Bắc vẫn nợ Chí 30.000.000 đồng tiền gốc.

2. Đối với anh Phạm Văn Chà, sinh năm 2000; trú tại thôn Đình, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên: Tháng 02/2023, Chí cho anh Chà vay số tiền 10.000.000 đồng, hàng tháng anh Chà phải trả cho Chí số tiền lãi là 1.000.000 đồng. Anh Chà đã trả tiền lãi cho Chí được 12 tháng với tổng số tiền là 12.000.000 đồng. Lãi suất anh Chà phải trả cho Chí là 3.288đ/1triệu/1ngày tương đương 120%/năm, số tiền lãi theo quy

3

2. định là 2.000.000 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 10.000.000 đồng. Đối với những tháng anh Chà không đóng lãi, do không có tiền đóng lãi, anh Chà xin Chí thì được Chí đồng ý.

   Hiện anh Chà đã trả được cho Chí 6.000.000 đồng tiền gốc, còn nợ Chí 4.000.000 đồng tiền gốc.

3. Đối với anh Đàm Quang Đặng, sinh năm 1994; trú tại thôn Núi Thùa, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên: Tháng 02/2023, Chí cho anh Đặng vay số tiền là 20.000.000 đồng, hàng tháng phải trả cho Chí số tiền lãi là 1.800.000 đồng. Anh Đặng đã trả tiền lãi cho Chí được 10 tháng với tổng số tiền là 18.000.000 đồng. Lãi suất anh Đặng phải trả cho Chí là 2.941đ/1triệu/1ngày tương đương 107,4%/năm, số tiền lãi theo quy định là 3.353.425 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 14.646.575 đồng. Đối với những tháng anh Đặng không đóng lãi, do không có tiền anh Đặng xin thì được Chí đồng ý.

   Hiện anh Đặng còn nợ Chí 20.000.000 đồng tiền gốc.

4. Đối với anh Đồng Văn Mong, sinh năm 1995; trú tại thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên:
   • - Tháng 4/2023, anh Mong vay Chí số tiền là 10.000.000 đồng, hàng tháng anh Mong phải trả cho Chí số tiền lãi là 1.000.000 đồng. Anh Mong đã trả lãi cho Chí trong 08 tháng với tổng số tiền lãi là 8.000.000 đồng. Lãi suất anh Mong phải trả cho Chí đối với khoản vay này là 3.279đ/1triệu/1ngày tương đương 119,7%/năm.
   • - Đến tháng 5/2023, anh Mong tiếp tục vay thêm Chí khoản vay thứ hai với số tiền là 5.000.000 đồng, hàng tháng phải trả cho Chí số tiền lãi là 500.000 đồng. Do tháng 5/2023 anh Mong vay tiền Chí vào khoảng giữa tháng nên số tiền lãi tháng 5/2023 anh Mong trả cho Chí là 250.000 đồng. Anh Mong đã trả tiền lãi cho Chí được 07 tháng (từ tháng 5/2023 đến hết tháng 11/2023) với tổng số tiền lãi là 3.250.000 đồng. Lãi suất anh Mong phải trả cho Chí đối với khoản vay thứ hai này là 3.266đ/1triệu/1ngày tương đương 119,2%/năm. Đến cuối tháng 11/2023, anh Mong đã trả đủ số tiền gốc 15.000.000 đồng vay của Chí.
   • - Đến ngày 02/6/2024, anh Mong vay Chí số tiền là 10.000.000 đồng, hàng tháng anh Mong phải trả lãi cho Chí là 1.000.000 đồng. Khoản vay này Chí đã tính lãi 28 ngày, số tiền lãi anh Mong đã trả là 900.000 đồng. Lãi suất anh Mong phải trả cho Chí là 3.214đ/1triệu/1ngày tương đương 117,3%/năm.
   • Đối với những tháng anh Mong không đóng lãi, do khó khăn nên anh Mong xin thì được Chí đồng ý. Số tiền lãi theo quy định đối với 3 khoản vay của anh Mong là 2.139.729 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 10.010.275 đồng.

   Hiện anh Mong nợ Chí 10.000.000 đồng tiền gốc.

5. Đối với anh Vũ Văn Mùi, sinh năm 1993; trú tại thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên:
   • - Tháng 3/2023, anh Mùi vay của Chí số tiền là 10.000.000 đồng, hàng tháng phải trả cho Chí tiền lãi là 1.000.000 đồng. Anh Mùi đã trả tiền lãi cho Chí được 05 tháng với tổng số tiền là 5.000.000 đồng. Lãi suất anh Mùi phải trả cho Chí đối với khoản vay này là 3.268đ/1triệu/1ngày tương đương 119,3%/năm.
   • - Tháng 09/2023, anh Mùi tiếp tục vay của Chí số tiền là 20.000.000 đồng, hàng tháng trả tiền lãi cho Chí là 2.000.000 đồng. Anh Mùi đã trả lãi cho Chí 07

4

5. tháng với tổng số tiền là 14.000.000 đồng. Lãi suất anh Mùi phải trả cho Chí đối với khoản vay thứ hai này là 3.286đ/1triệu/1ngày tương đương 120%/năm.

   Đối với những tháng anh Mùi không đóng lãi, do khó khăn nên anh Múi xin thì được Chí đồng ý. Số tiền lãi theo quy định đối với 2 khoản vay này là 3.172.603 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 15.827.397 đồng.

   Hiện anh Mùi nợ Chí số tiền gốc 20.000.000 đồng.

6. Đối với anh Đồng Văn Trường, sinh năm 1998; trú tại thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên: Khoảng cuối tháng 5/2023, Chí cho anh Trường vay số tiền là 15.000.000 đồng, hàng tháng phải trả cho Chí số tiền lãi là 1.500.000 đồng. Anh Trường trả tiền lãi cho Chí được 11 tháng với tổng số tiền là 16.500.000 đồng. Lãi suất anh Trường phải trả cho Chí là 3.284đ/1triệu/1ngày tương đương 119,9%/năm. Đối với những tháng anh Trường không đóng lãi, do khó khăn nên anh Trường xin thì được Chí đồng ý. Số tiền lãi theo quy định đối với khoản vay này là 2.753.425 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 13.746.575 đồng.

   Hiện anh Trường nợ Chí số tiền gốc là 15.000.000 đồng.

7. Đối với anh Đoàn Văn Nhiệu, sinh năm 1982; trú tại thôn Núi Thùa, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên:
   • - Tháng 04/2023, anh Nhiệu vay của Chí số tiền là 10.000.000 đồng, hàng tháng phải trả cho Chí số tiền lãi là 900.000 đồng. Anh Nhiệu trả tiền lãi cho Chí được 03 tháng với tổng số tiền lãi là 2.600.000 đồng, trong đó có tháng 05/2023 và tháng 06/2023 mỗi tháng trả 900.000 đồng, tháng 07/2023 trả 800.000 đồng. Lãi suất anh Nhiệu phải trả cho Chí là 2.955đ/1triệu/1ngày tương đương 107,8%/năm. Sau đó anh Nhiệu đã trả số tiền gốc 10.000.000 đồng cho Chí.
   • - Tháng 10/2023, anh Nhiệu tiếp tục vay của Chí số là 10.000.000 đồng, hàng tháng phải trả Chí số tiền lãi là 1.000.000 đồng. Anh Nhiệu đã trả lãi cho Chí được 08 tháng với số tiền là 8.000.000 đồng. Lãi suất anh Nhiệu phải trả cho Chí đối với khoản vay thứ hai này là 2.920đ/1triệu/1ngày tương đương 106,6%/năm.
   • Số tiền lãi theo quy định đối với 2 khoản vay này là 1.983.562 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 8.616.438 đồng.

   Hiện anh Nhiệu nợ Chí tiền gốc là 10.000.000 đồng.

8. Đối với anh Đồng Văn Nam, sinh năm 1987; trú tại thôn Vườn Chay, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên: Tháng 6/2022, Chí cho anh Nam vay số tiền là 10.000.000 đồng, hàng tháng anh Nam phải trả cho Chí số tiền lãi là 1.000.000 đồng. Anh Nam đã trả lãi cho Chí được 17 tháng với số tiền 17.000.000 đồng. Lãi suất anh Nam phải trả cho Chí đối với khoản này là 3.282đ/1triệu/1ngày tương đương 119,8%/năm.

   Đối với những tháng anh Nam không đóng lãi, do khó khăn nên anh Nam xin thì được Chí đồng ý. Số tiền lãi theo quy định đối với khoản vay này là 2.838.356 đồng, số tiền lãi vượt quá 20%/năm là 14.161.644 đồng.

   Hiện anh Nam vẫn nợ Chí 10.000.000 đồng tiền gốc.

Ngày 20/7/2024, anh Đàm Quang Đặng có đơn tố giác Đàm Quang Chí về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

5

Ngày 21/7/2024, Chí đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đầu thú, tiến hành khám xét nơi ở của Chí ở thôn Núi Thành, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, không thu giữ được tài liệu, đồ vật gì.

Quá trình điều tra, bị cáo Đàm Quang Chí thừa nhận hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên. Ngoài ra, bị cáo Chí khai: số tiền mà Chí có để cho 8 người trên vay lãi là tiền của cá nhân Chí và tiền Chí vay của vợ chồng anh Bùi Huy Dụng và chị Phạm Thị Hương (cùng trú tại thôn Bãi 2, xã Tiền An, thị xã Quảng Yên) nhưng không tính lãi suất. Anh Dụng, chị Hương tự nguyện giao nộp 01 chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu đen, mặt sau có chữ Iphone và 01 chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu xám. Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tiến hành giám định dữ liệu có trong 2 chiếc điện thoại trên nhưng không khôi phục và trích xuất được dữ liệu điện tử trong 2 chiếc điện thoại trên.

* Vật chứng thu giữ, xử lý: 01 điện thoại nhãn hiệu Iphone 13 Promax gắn sim số 0332.596.556 thu giữ của Chí; 01 chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu đen, mặt sau có chữ Iphone; 01 chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu xám do vợ chồng anh Dụng, chị Hương giao nộp, chuyển Chi cục thi hành án dân sự thị xã Quảng Yên quản lý theo quy định.

* Về dân sự: Các anh Đàm Quang Đặng, Đồng Văn Mong, Vũ Văn Mùi, Phạm Phương Bắc, Đoàn Văn Nhiệu, Đồng Văn Trường và Đồng Văn Nam yêu cầu Chí trả lại số tiền thu lợi bất chính mà Chí đã thu. Anh Phạm Văn Chà không yêu cầu Chí phải trả lại số tiền thu lợi bất chính mà Chí đã thu.

Quá trình đưa vụ án ra xét xử, bị cáo đã tác động gia đình tự nguyện nộp lại 60.000.000 đồng tiền sử dụng vào việc thu lợi bất chính và tiền thu lợi bất chính tại Chi cục thi hành án dân sự thị xã Quảng Yên để nộp ngân sách Nhà nước.

Cáo trạng số 3050/CT-VKSQY ngày 11/11/2024 của Viện kiểm sát nhân dân thị xã Quảng Yên truy tố bị cáo Đàm Quang Chí về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Tại phiên toà, đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã Quảng Yên giữ nguyên quan điểm truy tố và đề nghị: Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; khoản 1, 2, 5 Điều 65 của Bộ luật Hình sự: xử phạt bị cáo Đàm Quang Chí từ 09 đến 12 tháng tù, nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách 18 đến 24 tháng, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, thời hạn tù tính từ ngày tuyên án.

Giao bị cáo cho Uỷ ban nhân dân xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh giám sát, giáo dục trong thời gian thử thách.

Căn cứ điểm a, b khoản 1 Điều 47; Điều 48 của Bộ luật Hình sự; khoản 1, điểm a, b, c khoản 2, điểm a khoản 3 Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự:

+ Buộc bị cáo Chí phải nộp số tiền gốc 160.000.000 đồng mà bị cáo Chí dùng vào việc phạm tội, số tiền lãi 24.717.808 đồng là tiền phát sinh từ tội phạm, trừ đi số tiền những người vay chưa trả tiền gốc là 119.000.000 đồng, bị cáo còn phải nộp lại 41.000.000 đồng. Tổng số tiền bị cáo phải nộp lại là 41.000.000 đồng + 24.717.808 đồng = 65.717.808 đồng (được trừ đi số tiền mà bị cáo đã nộp vào Chi cục thi hành

6

án để nộp ngân sách Nhà nước là 60.000.000 đồng, bị cáo còn phải nộp số tiền 5.717.808 đồng).

+ Buộc những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan phải nộp số tiền đã vay để nộp ngân sách Nhà nước, cụ thể: anh Phạm Phương Bắc 30.000.000 đồng; anh Phạm Văn Chà 4.000.000 đồng; anh Đàm Quang Đặng 20.000.000 đồng; anh Đồng Văn Mong 10.000.000 đồng; anh Vũ Văn Mùi 20.000.000 đồng; anh Đồng Văn Trường 15.000.000 đồng; anh Đoàn Văn Nhiệu 10.000.000 đồng; anh Đồng Văn Nam 10.000.000 đồng. Tổng số tiền là 119.000.000 đồng.

+ Buộc bị cáo Chí trả lại cho những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan số tiền bị cáo thu lời bất chính của người vay, cụ thể: anh Phạm Phương Bắc 29.923.288 đồng; anh Phạm Văn Chà 10.000.000 đồng (tuy nhiên anh Chà không yêu cầu bị cáo Chí phải trả nên không xem xét); anh Đàm Quang Đặng 14.646.575 đồng; anh Đồng Văn Mong 10.010.275 đồng; anh Vũ Văn Mùi 15.827.397 đồng; anh Đồng Văn Trường 13.746.575 đồng; anh Đoàn Văn Nhiệu 8.616.438 đồng; anh Đồng Văn Nam 14.161.644 đồng.

+ Tịch thu nộp ngân sách Nhà nước: 01 điện thoại nhãn hiệu Iphone 13 Promax.

+ Tiêu hủy 01 sim điện thoại 0332.596.xxx.

+ Trả lại cho anh Bùi Huy Dụng và chị Phạm Thị Hương 01 chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu đen, mặt sau có chữ Iphone; 01 chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy).

Bị cáo Đàm Quang Chí khai nhận hành vi phạm tội như nội dung vụ án đã nêu, nhận thức được hành vi vi phạm pháp luật, việc bị truy tố và đưa ra xét xử là đúng người, đúng tội, không oan, đã được thực hiện các quyền, nghĩa vụ theo quy định của pháp luật; được giải thích về việc công bố bản án trên Cổng thông tin điện tử. Ngoài ra, bị cáo Chí còn khai nhận: Đối với anh Phạm Phương Bắc, trong tháng 3/2023 và tháng 4/2023, Chí còn cho anh Bắc vay thêm 5.600.000 đồng và tính lãi 1 tháng là 200.000 đồng, anh Bắc đã trả lãi 10 tháng cho Chí là 2.000.000đ (tương đương 1.175 đồng/1 triệu/1ngày, lãi suất là 42,9%/năm). Đối với anh Đồng Văn Nam, trong tháng 5/2023, Chí còn cho vay thêm 5.000.000 đồng và tính lãi 1 tháng là 500.000 đồng, anh Nam đã trả lãi 7 tháng cho Chí là 2.700.000 đồng (tương đương 2.523đ/1triệu/1ngày, lãi suất 92,1%/năm). Đàm Quang Chí sử dụng các tài khoản của Ngân hàng Viettinbank số [...] mang tên DAM QUANG CHI; tài khoản của Ngân hàng Viettinbank số 9859434663 và số 1039649326 mang tên LE THI TINH; tài khoản của Ngân hàng Agribank số [...] mang tên BUI THI THUY và tài khoản của Ngân hàng Viettinbank số [...] mang tên BUI THI THUY, để cho các anh Phạm Phương Bắc; anh Phạm Văn Chà; anh Đàm Quang Đặng; anh Đồng Văn Mong; anh Vũ Văn Mùi; anh Đồng Văn Trường; anh Đoàn Văn Nhiệu; anh Đồng Văn Nam vay tiền, thu tiền lãi, tiền vay gốc thì ngoài sử dụng tài khoản còn giao dịch tiền mặt trực tiếp.

Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Các anh Đàm Quang Đặng, Phạm Văn Chà, Đồng Văn Mong, Vũ Văn Mùi, Phạm Phương Bắc, Đoàn Văn Nhiệu, Đồng Văn Trường, Đồng Văn Nam có lời khai phù hợp với lời khai của bị cáo Chí về số tiền đã vay của Chí, đối với những tháng không có tiền do khó khăn kinh tế, các

7

anh xin Chí không đóng lãi thì đều được Chí đồng ý. Các anh Đặng, Mong, Mùi, Bắc, Nhiệu, Trường, Nam yêu cầu Chí trả lại số tiền thu lời bất chính mà Chí đã thu, còn anh Chà không yêu cầu Chí phải trả lại số tiền thu lời bất chính.

Những người làm chứng: Anh Bùi Huy Dụng và chị Phạm Thị Hương có lời khai thể hiện: Chí và anh Dụng có quan hệ bạn bè thân thiết, khoảng đầu năm 2023, Chí vay tiền của vợ chồng chị Hương, anh Dụng, mỗi lần Chí vay khoảng 20 đến 30 triệu đồng và đều trả đúng hạn. Đến khoảng giữa năm 2023, Chí tiếp tục vay tiền thì anh Dụng bảo Chí chuyển, nhận tiền qua tài khoản do chị Hương sử dụng. Khi Chí vay tiền đều không tính lãi suất gì. Anh Dụng giao nộp 02 chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone nhưng không cung cấp được mật khẩu mở máy.

Tại Bản kết luận giám định số 7263 ngày 11/10/2024 của Viện khoa học hình sự Bộ Công an kết luận: Không khôi phục và trích xuất được dữ liệu tin nhắn lưu trữ trong 2 chiếc điện thoại trên.

Bị cáo không tranh luận, nói sau cùng: Bị cáo xin được hưởng khoan hồng của pháp luật, mong Hội đồng xét xử cho bị cáo được cải tạo tại địa phương để chăm sóc gia đình.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN :

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa. Hội đồng xét xử nhận định như sau :

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an thị xã Quảng Yên, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân thị xã Quảng Yên, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố, xét xử đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự, bảo đảm các quyền, nghĩa vụ của những người tham gia tố tụng, không có khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng là hợp pháp.

[2] Về chứng cứ xác định có tội: Lời khai nhận hành vi phạm tội của bị cáo Đàm Quang Chí về việc cho 8 người vay gồm các anh Đàm Quang Đặng, Phạm Văn Chà, Đồng Văn Mong, Vũ Văn Mùi, Phạm Phương Bắc, Đoàn Văn Nhiệu, Đồng Văn Trường, Đồng Văn Nam vay tổng số tiền gốc 160.000.000 đồng, thu lợi bất chính 116.932.192 đồng, phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, Biên bản khám xét, Kết luận giám định, Bản ảnh vật chứng, Biên bản giao nhận tài liệu, đồ vật, dữ liệu điện tử và các sao kê chi tiết giao dịch của Ngân hàng. Như vậy, đủ cơ sở kết luận: Với mục đích thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi, trong khoảng thời gian từ đầu năm 2022 đến tháng 6/2024, tại thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh, Đàm Quang Chí đã có hành vi sử dụng số tiền 160.000.000 đồng cho 8 người vay gồm các anh Đàm Quang Đặng, Phạm Văn Chà, Đồng Văn Mong, Vũ Văn Mùi, Phạm Phương Bắc, Đoàn Văn Nhiệu, Đồng Văn Trường, Đồng Văn Nam, hình thức vay “lãi nằm” với mức lãi suất từ 2.920 đồng/1triệu/1ngày đến 3.288 đồng/01 triệu/01 ngày (tương đương mức lãi suất từ 106,6%/năm đến 120%/năm, gấp 5,33 đến 6 lần lãi suất theo quy định của Điều 468 Bộ luật dân sự), thu lời bất chính tổng số tiền là 116.932.192 đồng.

8

Tội danh và hình phạt được quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm”.

[3] Tính chất, mức độ, hành vi phạm tội: Hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của bị cáo Đàm Quang Chí đã vi phạm pháp luật, xâm phạm tới trật tự quản lý kinh tế trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ. Bị cáo nhận thức được hành vi của mình là vi phạm pháp luật nhưng vì động cơ vụ lợi vẫn cố ý cho người khác vay tiền với thoả thuận lãi suất cao hơn 05 lần mức lãi suất cao nhất được Bộ luật Dân sự quy định (Lãi suất do các bên thoả thuận. Trường hợp các bên có thoả thuận về lãi suất thì lãi suất theo thoả thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác - khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự). Do đó, cần xử lý trách nhiệm hình sự tương ứng với tính chất, mức độ phạm tội của bị cáo.

[4] Tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự và hướng xử lý:

Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.

Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: sau khi phạm tội bị cáo đã ra đầu thú; bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; đây là những tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự.

Xét bị cáo mặc dù có nhân thân xấu, nhưng đã được xoá án tích, năm 2014 chấp hành xong bản án, khi trở về địa phương bị cáo luôn chấp hành nghiêm chỉnh đường lối, chính sách của Đảng, pháp luật của Nhà nước và thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ của công dân ở nơi thường trú và không thực hiện hành vi phạm tội nào khác được chính quyền địa phương xác nhận, có nơi cư trú rõ ràng, tự nguyện tác động gia đình nộp lại một phần tiền sử dụng vào việc thu lợi bất chính và tiền thu lợi bất chính, có những tình tiết giảm nhẹ theo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự, xét thấy không cần thiết phải cách ly bị cáo khỏi xã hội mà cho bị cáo cải tạo, giáo dục tại địa phương, dưới sự giám sát của chính quyền địa phương và giáo dục của gia đình, cũng đảm bảo tác dụng cải tạo, giáo dục bị cáo trở thành người tốt, có ích cho xã hội thể hiện sự khoan hồng của pháp luật là phù hợp với Nghị quyết số 02/2018/NQ-HĐTP, ngày 15/5/2018 và Nghị quyết số 01/2022 ngày 15/4/2022 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao. Do bị cáo bị xử hình phạt tù nhưng được hưởng án treo, nên căn cứ điểm d khoản 1 Điều 125 của Bộ luật Tố tụng hình sự, xét thấy không cần tiếp tục phải áp dụng biện pháp: “Tạm hoãn xuất cảnh”, đối với bị cáo, do vậy hủy bỏ Quyết định tạm hoãn xuất cảnh, của Tòa án nhân dân thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh đối với bị cáo.

9

Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thị xã Quảng Yên truy tố bị cáo và luận tội của Kiểm sát viên tại phiên tòa đối với bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội.

Bị cáo phải nộp vào ngân sách Nhà nước tiền thu lợi bất chính và tiền phát sinh từ việc phạm tội. Tại phiên tòa bị cáo khai nhận, quá trình đưa vụ án ra xét xử, bị cáo đã tác động gia đình tự nguyện nộp lại 60.000.000 đồng tiền sử dụng vào việc thu lợi bất chính và tiền thu lợi bất chính tại Chi cục thi hành án dân sự thị xã Quảng Yên là để nộp ngân sách Nhà nước, Hội đồng xét xử ghi nhận quan điểm của bị cáo nộp số tiền 60.000.000 đồng mà bị cáo tác động gia đình nộp tại Chi cục thi hành án dân sự thị xã Quảng Yên vào ngân sách Nhà nước. Bị cáo phải trả cho những người vay số tiền thu lời bất chính; đối với người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan anh Phạm Văn Chà từ chối nhận lại số tiền 10.000.000 đồng bị cáo thu lời bất chính của anh Phạm Văn Chà, đây là quyền của anh Phạm Văn Chà nên không xem xét. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan phải nộp số tiền đã vay của bị cáo Chí mà chưa trả cho bị cáo Chí để nộp ngân sách Nhà nước.

[5] Vật chứng: 01 điện thoại nhãn hiệu Iphone 13 Promax là công cụ phạm tội nên tịch thu, nộp ngân sách Nhà nước; 01 sim kèm theo điện thoại không còn giá trị nên tịch thu, tiêu hủy. Trả lại cho anh Bùi Huy Dụng và chị Phạm Thị Hương 01 (Một) chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu đen, mặt sau có chữ Iphone; 01 (Một) chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy), vỏ màu xám.

[6] Về tình tiết khác trong vụ án:

Quá trình điều tra, còn xác định được: Đối với anh Phạm Phương Bắc, trong tháng 3/2023 và tháng 4/2023, Chí còn cho anh Bắc vay thêm 5.600.000 đồng và tính lãi 1 tháng là 200.000 đồng, anh Bắc đã trả lãi 10 tháng cho Chí là 2.000.000đ (tương đương 1.175 đồng/1 triệu/1ngày, lãi suất là 42,9%/năm). Đối với anh Đồng Văn Nam, trong tháng 5/2023, Chí còn cho vay thêm 5.000.000 đồng và tính lãi 1 tháng là 500.000 đồng, anh Nam đã trả lãi 7 tháng cho Chí là 2.700.000 đồng (tương đương 2.523đ/1triệu/1ngày, lãi suất 92,1%/năm). Do mức lãi suất chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự (dưới 100%/năm) nên đối với các khoản vay này, đã chuyển hồ sơ để Ủy ban thị xã Quảng Yên ra Quyết định xử phạt hành chính.

- Đối với anh Bùi Huy Dụng và chị Phạm Thị Hương cho Chí vay tiền nhưng không biết việc Chí dùng số tiền anh Dụng, chị Hương cho vay để thực hiện hành vi cho vay lãi nên không có căn cứ để xử lý.

[7] Về hình phạt bổ sung: Ngoài hình phạt chính, bị cáo còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm. Bị cáo không có việc làm, không có thu nhập ổn định nên không áp dụng.

[8] Về án phí: Bị cáo phải chịu theo quy định của pháp luật.

[9] Về quyền kháng cáo: Bị cáo và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo theo quy định pháp luật.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH

10

1. Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; khoản 1, khoản 2 và khoản 5 Điều 65 của Bộ luật Hình sự.

   Tuyên bố: bị cáo Đàm Quang Chí phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

   Xử phạt: bị cáo Đàm Quang Chí 06 (Sáu) tháng tù, cho hưởng án treo, thời gian thử thách 12 (Mười hai) tháng, tính từ ngày tuyên án sơ thẩm.

   Giao bị cáo Đàm Quang Chí cho Ủy ban nhân dân xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh giám sát, giáo dục trong thời gian thử thách. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh trong việc giám sát, giáo dục bị cáo.

   Trong trường hợp bị cáo Đàm Quang Chí thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định của pháp luật về thi hành án hình sự.

   Trong thời gian thử thách, người được hưởng án treo cố ý vi phạm nghĩa vụ 02 lần trở lên thì Tòa án có thể quyết định buộc người được hưởng án treo phải chấp hành hình phạt tù của bản án đã cho hưởng án treo.

2. Căn cứ: điểm d khoản 1 Điều 125 của Bộ luật Tố tụng hình sự;

   - Hủy bỏ Quyết định tạm hoãn xuất cảnh, số: 94/QĐ-TA, ngày 15 tháng 11 năm 2024, của Tòa án nhân dân thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh, đối với bị cáo Đàm Quang Chí, từ ngày tuyên án sơ thẩm.

3. Căn cứ điểm a, b khoản 1 Điều 47; Điều 48 của Bộ luật Hình sự; khoản 1, điểm a, b, c khoản 2, điểm a khoản 3 Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự:

   - Buộc bị cáo Chí phải nộp vào ngân sách Nhà nước số tiền gốc 41.000.000 đồng mà bị cáo Chí dùng vào việc phạm tội và số tiền lãi 24.717.808 đồng là tiền phát sinh từ tội phạm. Tổng số tiền bị cáo phải nộp là 41.000.000 đồng + 24.717.808 đồng = 65.717.808 đồng (Sáu mươi lăm triệu, bẩy trăm mười bẩy nghìn, tám trăm linh tám đồng); được trừ đi số tiền mà bị cáo đã nộp vào Chi cục thi hành án thị xã Quảng Yên để nộp vào ngân sách Nhà nước là 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng), bị cáo còn phải nộp số tiền 5.717.808 đồng (Năm triệu, bẩy trăm mười bẩy nghìn, tám trăm linh tám đồng) vào ngân sách Nhà nước.

   - Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan phải nộp số tiền vào ngân sách Nhà nước, cụ thể: anh Phạm Phương Bắc 30.000.000 đồng; anh Phạm Văn Chà 4.000.000 đồng; anh Đàm Quang Đặng 20.000.000 đồng; anh Đồng Văn Mong 10.000.000 đồng; anh Vũ Văn Mùi 20.000.000 đồng; anh Đồng Văn Trường 15.000.000 đồng; anh Đoàn Văn Nhiệu 10.000.000 đồng; anh Đồng Văn Nam 10.000.000 đồng.

   - Buộc bị cáo Chí trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan số tiền bị cáo thu lời bất chính của người vay, cụ thể: anh Phạm Phương Bắc 29.923.288 đồng; anh Đàm Quang Đặng 14.646.575 đồng; anh Đồng Văn Mong 10.010.275 đồng; anh Vũ Văn Mùi 15.827.397 đồng; anh Đồng Văn Trường 13.746.575 đồng; anh Đoàn Văn Nhiệu 8.616.438 đồng; anh Đồng Văn Nam 14.161.644 đồng.

   Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật, người được thi hành án có quyền yêu cầu thi hành án cho đến khi thi hành xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản lãi của số tiền còn phải thi hành theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, 468 của Bộ luật Dân sự.

11

4. Về xử lý vật chứng: Căn cứ điểm a, b khoản 1 Điều 47 của Bộ luật Hình sự; điểm a, b, c khoản 2 Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự:
   • - Tịch thu nộp ngân sách Nhà nước: 01 (Một) điện thoại nhãn hiệu Iphone 13 Promax.
   • - Tịch thu tiêu hủy 01 (Một) sim điện thoại.
   • - Trả lại anh Bùi Huy Dụng và chị Phạm Thị Hương 01 (Một) chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy) có vỏ màu đen, mặt sau có chữ Iphone; 01 (Một) chiếc điện thoại di động (chưa xác định được thông tin máy), vỏ màu xám.

   (Toàn bộ số vật chứng, tài sản trên có đặc điểm và tình trạng như Biên bản về việc giao nhận vật chứng, tài sản vào hồi 09 giờ 35 phút, ngày 13/11/2024 giữa Công an thị xã Quảng Yên với Chi cục Thi hành án dân sự thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh).

5. Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 135; khoản 2 Điều 136 của Bộ luật Tố tụng Hình sự; điểm a khoản 1 Điều 3; khoản 1 Điều 21; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBNTQH14 ngày 30/12/2016 của Uỷ ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Toà án.

   Buộc bị cáo Đàm Quang Chí phải chịu 200.000 đồng (Hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

6. Về quyền kháng cáo: Căn cứ khoản 1, 4 Điều 331; khoản 1, 3 Điều 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự: bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 (Mười lăm) ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên toà có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 (Mười lăm) ngày kể từ ngày nhận được hoặc bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật./.

Nơi nhận: - Bị cáo; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan; - Tòa án ND tỉnh Quảng Ninh; - Viện kiểm sát ND tỉnh Quảng Ninh; - Viện kiểm sát NDTX Quảng Yên; - Cơ quan CSĐT Công an TX Quảng Yên; - Ủy ban nhân dân xã Tiền An, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh; - Chi cục THADS TX Quảng Yên; - Sở Tư pháp tỉnh Quảng Ninh. - Lưu hồ sơ, VP./.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Phạm Phúc Định