TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH BÌNH DƯƠNG Bản án số: 118/2022/DS-PT Ngày 02-6-2022 V/v tranh chấp hụi

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH BÌNH DƯƠNG

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa:	Bà Đinh Thị Mộng Tuyết
Các Thẩm phán:	Ông Nguyễn Trung Dũng Bà Nguyễn Thị Duyên Hằng

- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Hồng Xuân - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Bình Dương.

- Đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Bình Dương tham gia phiên tòa: Ông Phan Văn Lợi – Kiểm sát viên.

Ngày 02 tháng 6 năm 2022, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Bình Dương xét xử phúc thẩm công khai vụ án dân sự thụ lý số 119/2022/TLPT-DS ngày 04 tháng 5 năm 2022 về việc “Tranh chấp hụi”.

Do Bản án dân sự sơ thẩm số 09/2022/DS-ST ngày 10 tháng 3 năm 2022 của Tòa án nhân dân thành phố Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương bị kháng cáo.

Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số 94/2022/QĐ-PT ngày 09 tháng 5 năm 2022, giữa các đương sự:

• - Nguyên đơn: Bà Nguyễn Bích P, sinh năm 1977; địa chỉ: Số A, đường V, khu phố B, phường Đ, thành phố T, tỉnh Bình Dương.
• - Bị đơn: Bà Nguyễn Thị Thùy T, sinh năm 1979; địa chỉ: Số B, đường Đ, khu phố C, phường H, thành phố T, tỉnh Bình Dương.
• Người đại diện hợp pháp của bị đơn: Bà Nguyễn Thị N, sinh năm 1997 hoặc ông Nguyễn Xuân H, sinh năm 1996; địa chỉ: Số S, L, Phường X, quận G, Thành phố Hồ Chí Minh, là người đại diện theo ủy quyền (Văn bản ủy quyền ngày 27/5/2022).
• - Người kháng cáo: Bị đơn bà Nguyễn Thị Thùy T.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

- Nguyên đơn bà Nguyễn Bích P trình bày:

Từ tháng 8 năm 2020, bà P có tham gia nhiều dây hụi do bà Nguyễn Thị Thuỳ T làm chủ hụi, bà P là hụi viên. Trong quá trình tham gia dây hụi bà T có đề xuất với bà P do là hụi ngày, hụi tháng nên rất mất thời gian đi gom hụi, do vậy sẽ để 10 ngày tính một lần, rồi sau đó bà T tiếp tục đề nghị một tháng mới mở hụi một lần cho nhiều dây hụi và bà P đồng ý. Trong quá trình đóng tiền hụi, nhận tiền lãi hụi bà P có ghi chú trong điện thoại nhưng nay bà P không còn lưu giữ. Loại hụi ngày không có thoả thuận ngày hốt hụi mà bà T nói khi nào cần hốt hụi thì báo trước cho bà T, bà T sẽ cho hốt, mỗi tháng bà T sẽ trả tiền lãi hụi cho bà P.

Cụ thể các dây hụi đã đóng như sau:

- Dây thứ nhất: Loại hụi ngày, mỗi phần 2.700.000 đồng.

Ngày 08/4/2020 (âm lịch), bà P tham gia 30 phần, đóng cho bà T số tiền 81.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 30 = 81.000.000 đồng.

Ngày 20/4/2020 (âm lịch), bà P tham gia 30 phần, đóng cho bà T số tiền 81.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 30 = 81.000.000 đồng.

Ngày 10/7/2020 (âm lịch), bà P tham gia 50 phần, đóng cho bà T số tiền 135.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 50 phần = 135.000.000 đồng.

Ngày 24/8/2020 (âm lịch), bà P tham gia 40 phần, đóng cho bà T số tiền 108.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 40 phần = 108.000.000 đồng.

Ngày 10/10/2020, (âm lịch), bà P tham gia 50 phần, đóng cho bà T số tiền 135.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 50 phần = 135.000.000 đồng.

Ngày 24/11/2020 (âm lịch), bà P tham gia 50 phần, đóng cho bà T số tiền 135.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 50 phần = 135.000.000 đồng.

Ngày 10/12/2020 (âm lịch), bà P tham gia 40 phần, đóng cho bà T số tiền 108.000.000 đồng, được tính như sau: 2.700.000 đồng × 40 phần = 108.000.000 đồng.

Tính từ ngày 08/4/2020 đến ngày 10/12/2020 (âm lịch), bà P đã đóng hụi cho bà T tổng cộng 290 phần × 2.700.000 đồng = 783.000.000 đồng.

- Dây thứ hai: Loại hụi tháng, mỗi tháng 10.000.000 đồng, bà P tham gia 03 phần. Dây hụi này gồm 12 hụi viên, thoả thuận ngày hốt là ngày 10 (âm lịch) hàng tháng. Cụ thể như sau:

Ngày 10/01/2021 (âm lịch), bà P đóng cho bà T số tiền 30.000.000 đồng, được tính như sau: 10.000.000 đồng × 03 phần = 30.000.000 đồng.

Ngày 10/02/2021 (âm lịch) bà P đóng cho bà T số tiền 30.000.000 đồng, được tính như sau: 10.000.000 đồng × 03 phần = 30.000.000 đồng.

Từ ngày 10/01/2021 đến ngày 10/02/2021 (âm lịch), bà P đã đóng hụi cho bà T với số tiền 60.000.000 đồng.

Tổng cộng hai dây hụi bà P đã đóng cho bà T 783.000.000 đồng + 60.000.000 đồng = 843.000.000 đồng.

Về tiền lãi: Bà P đã nhận tiền lãi hụi của bà T tổng cộng các dây hụi với số tiền 72.500.000 đồng (bảy mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng).

Đến khoảng tháng 4 năm 2021, bà T tuyên bố bể hụi. Ngày 15/4/2021, giữa bà T và bà P có lập văn bản thoả thuận chốt số tiền bà T nợ hụi bà P là 843.000.000 đồng và thoả thuận đến ngày 15/5/2021 sẽ trả đủ cho bà P hết số tiền gốc và không tính tiền lãi phát sinh. Văn bản “Giấy hụi” ngày 15/4/2021, do bà P viết, bà T ký, lăn tay và ghi rõ họ tên, bản chính do bà P giữ. Tuy nhiên, đến hạn thanh toán dù bà P đã nhiều lần yêu cầu nhưng bà T không trả tiền cho bà P như đã cam kết nên bà P khởi kiện yêu cầu bà T trả số tiền nợ hụi là 843.000.000 đồng, không yêu cầu tiền lãi.

Ngày 26/11/2021, bà P có đơn xin rút một phần yêu cầu khởi kiện đối với tiền lãi đã nhận là 72.500.000 đồng (bảy mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng).

Tại phiên toà, bà P tiếp tục xin rút một phần yêu cầu khởi kiện đối với số tiền 270.500.000 đồng (hai trăm bảy mươi triệu năm trăm nghìn đồng), tổng cộng hai lần rút yêu cầu khởi kiện là 343.000.000 đồng (ba trăm bốn mươi ba triệu đồng), chỉ yêu cầu bà T trả số tiền nợ hụi còn lại là 500.000.000 đồng (năm trăm triệu đồng), không yêu cầu tiền lãi.

- Bị đơn bà Nguyễn Thị Thuỳ T trình bày:

Bà T xác nhận lời trình bày của bà P về việc bà P có tham gia chơi hụi do bà T làm chủ hụi, cụ thể như sau:

Bà T tổ chức chơi hụi vào 2018 đến năm 2021; năm 2020, bà Nguyễn Bích P có tự nguyện đưa tiền cho bà T nhiều lần để góp hụi, đồng thời trong thời gian đó bà T cũng đã trả lại tiền hụi cho bà P nhiều lần nhưng không nhớ là đã trả bao nhiêu.

Đối với “Giấy hụi” ngày 15/4/2021, do bà P cung cấp, bà T không nhớ có ký vào “Giấy hụi” này hay không. Bởi vì, tại thời điểm tháng 4 năm 2021, bà P cùng một số người khác có đến nhà bà T yêu cầu trả nợ, bắt ký vào một số giấy tờ nên bà T không nhớ là ký vào các giấy tờ nào. Bà T đề nghị bà P phải cung cấp bản chính “Giấy hụi” ngày 15/4/2021 cho Toà án để đối chiếu.

Đối với yêu cầu khởi kiện của bà P về số tiền nợ hụi là 843.000.00 đồng, bà T có ý kiến như sau: Bà T đã trả cho bà P nhiều lần, chỉ còn nợ hụi khoảng 200.000.000 đồng (hai trăm triệu đồng).

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

[1] Nguyên đơn bà Nguyễn Bích P rút một phần yêu cầu khởi kiện đối với số tiền 343.000.000 đồng. Xét thấy, việc rút một phần yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn là tự nguyện nên Tòa án cấp sơ thẩm đình chỉ xét xử một phần yêu cầu khởi kiện của bà P, là phù hợp theo quy định tại Điều 244 của Bộ luật Tố tụng dân sự.

[2] Nguyên đơn bà P khởi kiện yêu cầu bị đơn bà T trả lại số tiền nợ hụi là 500.000.000 đồng, chứng cứ nguyên đơn xuất trình là “Giấy hụi” ngày 15/4/2021. Bị đơn bà T và người đại diện hợp pháp của bà T thừa nhận có tham gia chơi hụi cùng bà P nhưng bà T cũng đã nhiều lần trả tiền hụi cho bà P nên số tiền bà T còn nợ bà P là 200.000.000 đồng.

[3] Bà T cho rằng đã thanh toán tiền nợ hụi cho bà P nhiều lần và chỉ còn nợ lại số tiền 200.000.000 đồng nhưng không được bà P thừa nhận và bà T cũng không đưa ra được chứng cứ chứng minh cho lời trình bày của mình. Đối với chứng cứ do nguyên đơn xuất trình là “Giấy hụi” ngày 15/4/2021 thì tại Tòa án cấp sơ thẩm, bà T và người đại diện hợp pháp của bà T không xác định chữ ký trong “Giấy hụi” ngày 15/4/2021 có phải của bà T hay không nhưng tại phiên tòa phúc thẩm, người đại diện hợp pháp của bà T thừa nhận chữ ký tại “Giấy hụi” ngày 15/4/2021 là của bà T nhưng cho rằng bà T bị ép buộc ký nhưng bà T không đưa ra được chứng cứ chứng minh bà T bị ép buộc ký vào giấy nhận nợ hụi trên. Do vậy, căn cứ vào chứng cứ là “Giấy hụi” ngày 15/4/2021 thì bà T còn nợ bà P số tiền 843.000.000 đồng, đến hạn trả nợ bà T không thanh toán cho bà P là đã vi phạm nghĩa vụ trả tiền theo quy định tại Điều 280 của Bộ luật Dân sự năm 2015. Bà P chỉ yêu cầu bà T trả lại số tiền 500.000.000 đồng trong tổng số tiền 843.000.000 đồng, đây là sự tự nguyện của bà P, phù hợp theo quy định tại Điều 5 của Bộ luật Tố tụng dân sự nên Tòa án cấp sơ thẩm chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn bà P, buộc bị đơn bà T trả cho bà P số tiền 500.000.000 đồng là có căn cứ.

QUYẾT ĐỊNH:

1. Không chấp nhận kháng cáo của bị đơn bà Nguyễn Thị Thùy T.

2. Giữ nguyên Bản án dân sự sơ thẩm số 09/2022/DS-ST ngày 10 tháng 3 năm 2022 của Tòa án nhân dân thành phố Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương.

3. Về án phí dân sự phúc thẩm: Bị đơn bà Nguyễn Thị Thùy T phải chịu số tiền 300.000 đồng (ba trăm nghìn đồng), được khấu trừ vào tạm ứng án phí đã nộp tại Biên lai thu tạm ứng án phí, lệ phí Tòa án số 0001136 ngày 08/4/2022 của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương.

Nơi nhận: - VKSND tỉnh Bình Dương; - Chi cục THADS TP. Thủ Dầu Một; - TAND TP. Thủ Dầu Một; - Các đương sự; - Lưu: HCTP, HSVA, Tòa Dân sự.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Đinh Thị Mộng Tuyết