TOÀ ÁN NHÂN DÂN HUYỆN TIỀN HẢI TỈNH THÁI BÌNH

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc -

Bản án số: 117/2024/HS - ST

Ngày: 13 - 12 - 2024

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN TIỀN HẢI, TỈNH THÁI BÌNH

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

• Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Vũ Văn Lợi
• Các Hội thẩm nhân dân: Bà Tô Thị Hương
• Bà Phan Thị Hạnh Mỹ
• Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Lê Huy – Thư ký TAND huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình.
• Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình tham gia phiên tòa: Bà Mai Thị Tâm – Kiểm sát viên.

Trong ngày 13 tháng 12 năm 2024, tại Trụ sở Toà án nhân dân huyện Tiền Hải, tỉnh thái Bình, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 108/2024/TLST – HS, ngày 14 tháng 11 năm 2024, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 114/2024/QĐXXST - HS, ngày 18/11/2024 và Quyết định hoãn phiên toà số 50/2024/HSST - QĐ ngày 29/11/2024 đối với, bị cáo: Chu Văn H - sinh ngày 06/6/1986, tại: huyện T, tỉnh Thái Bình; Nơi cư trú: thôn Đ, xã N, huyện T, tỉnh Thái Bình; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ văn hóa: 12/12; Dân tộc: Kinh; Giới tính: Nam; Tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam; Con ông Chu Văn T và bà Vũ Thị H1; Gia đình có 02 chị em, bị cáo là thứ 2; Có vợ là Nguyễn Thị H2 và 02 con, lớn sinh năm 2018, nhỏ sinh năm 2020; Tiền án, tiền sự: không. Nhân thân: Quyết định 281 ngày 19/11/2011 bị Công an tỉnh T xử phạt tiền về hành vi “Đánh bạc”, Bản án 22/2012/HSST ngày 19/4/2012 TAND huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình xử phạt 07 tháng tù về tội “Gây rối trật tự công cộng”. Hiện bị cáo đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú”. (Có mặt tại phiên tòa)

Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan:

• - Anh Trần Văn T1 - sinh năm 1977, địa chỉ: thôn Đ, xã N, huyện T, tỉnh Thái Bình.(Vắng mặt)
• - Anh Hà Văn T2 - sinh năm 1998, địa chỉ: thôn V, xã N, huyện T, tỉnh Thái Bình.(Vắng mặt)
• - Anh Nguyễn Văn T3 - sinh năm 2000, địa chỉ: thôn T, xã Đ, huyện T, tỉnh Thái Bình.(Vắng mặt)

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Bị cáo Chu Văn H là lao động tự do, thấy nhiều người quen biết có nhu cầu vay tiền nên nảy sinh ý định cho vay có tính lãi suất để thu lợi bất chính. Từ ý định đó, khi người vay có nhu cầu vay tiền sẽ gọi đến số điện thoại 0977.389.xxx rồi đến nhà H để thống nhất hình thức vay tiền và thoả thuận mức lãi suất 3.000đ/1 triệu/1 ngày, tương đương mức lãi suất 108%/1 năm, gấp 5,4 lần so với mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự. Khi vay người vay phải viết giấy vay tiền và đưa cho H giữ, sau đó H sẽ giao đủ số tiền gốc bằng tiền mặt. Tiền lãi người vay sẽ trả theo tháng vào ngày vay của tháng tiếp theo (quy định một tháng là 30 ngày, không tính theo lịch vạn niên) bằng hình thức gặp trực tiếp để trả tiền mặt cho H, nếu ngày trả tiền gốc chậm so với ngày trả lãi hàng tháng thì H sẽ không tính lãi của những ngày chậm trả đó. Với phương thức này, từ ngày 19/9/2022 đến ngày 30/12/2023, bị cáo Chu Văn H đã cho 3 người vay tiền cụ thể như sau:

• * Anh Trần Văn T1 vay tiền 01 lần: Ngày 19/9/2022 vay 30.000.000đ với lãi suất 3.000đ/1 triệu/1 ngày tương đương 2.700.000đ/1 tháng đến ngày 19/3/2023 anh T1 đã trả cho bị cáo nợ gốc và 16.200.000đ nợ lãi. Số tiền lãi theo quy định của pháp luật là 3.000.000đ, lãi thu lợi bất chính là 13.200.000đ.
• * Anh Hà Văn T2 vay tiền 02 lần:

  Lần 1: Ngày 19/12/2022 vay 5.000.000đ, với lãi suất 3.000đ/1 triệu/1 ngày tương đương 450.000đ/1 tháng đến ngày 19/10/2023 anh T2 đã trả cho bị cáo nợ gốc và 4.500.000đ nợ lãi. Số tiền lãi theo quy định pháp luật 833.000đ, lãi thu lợi bất chính 3.667.000đ.

  Lần 2: Ngày 20/12/2022 vay 20.000.000đ, với lãi suất 3.000đ/1 triệu/1 ngày tương đương 1.800.000đ/1 tháng đến ngày 30/12/2023 đã trả cho bị cáo nợ gốc và 21.600.000đ nợ lãi. Số tiền lãi theo quy định pháp luật 4.111.000đ, lãi thu lợi bất chính 17.489.000đ.

• * Anh Nguyễn Văn T3 vay tiền 01 lần: Ngày 06/12/2022 vay 10 triệu đồng với lãi suất 3.000đ/1 triệu/1 ngày tương đương 900.000đ/1 tháng, đến ngày 24/7/2023, anh T3 đã thanh toán nợ gốc và 6.600.000đ nợ lãi, trong đó lãi theo quy định pháp luật là 1.266.667đ, lãi thu lợi bất chính là 5.333.333 đồng.

Bản cáo trạng số: 116/CT - VKSTH ngày 14/11/2024, Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình đã truy tố: Bị cáo Chu Văn H về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự.

* Tại phiên tòa: Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình giữ nguyên quan điểm truy tố đối với bị cáo. Sau khi xem xét, đánh giá tính chất, mức độ, hậu quả hành vi phạm tội của bị cáo; các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, nhân thân của bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử:

Tuyên bố: Bị cáo Chu Văn H phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Áp dụng: Khoản 1 Điều 201; Điều 35; Điều 50; điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự, xử phạt: bị cáo Chu Văn H từ 60 triệu đồng đến 70 triệu đồng.

Ngoài ra còn đề nghị về các vấn đề khác trong vụ án, các biện pháp tư pháp, án phí, quyền kháng cáo đối với bị cáo, người liên quan.

* Bị cáo đã thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội nêu trên, không có tranh luận gì tại phiên toà và nói lời sau cùng: Bị cáo nhận thức hành vi của bị cáo là vi phạm pháp luật, đề nghị HĐXX cho bị cáo được hưởng lượng khoan hồng của pháp luật và hưởng hình phạt nhẹ nhất.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ các tài liệu có trong hồ sơ vụ án, đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa. Sau khi xem xét đầy đủ, toàn diện các chứng cứ, ý kiến của Kiểm sát viên, bị cáo và những người tham gia tố tụng khác, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:

1. Trong quá trình tiến hành tố tụng, các cơ quan, người tiến hành tố tụng đã tuân thủ đúng quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Việc ban hành các quyết định tố tụng đúng quy định của pháp luật. Bị cáo, người liên quan không có khiếu nại, kiến nghị gì về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
2. Quá trình điều tra và tại phiên tòa bị cáo khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như kết luận điều tra, cáo trạng truy tố. Bị cáo khai: Từ tháng 9/2022 đến tháng 12/2023, bị cáo Chu Văn H đã cho: anh Trần Văn T1, anh Hà Văn T2 và anh Nguyễn Văn T4 vay tổng số tiền 65.000.000đ với mức lãi suất 3.000đ/1 triệu/1 ngày, tương đương mức lãi suất 108%/1 năm, gấp 5,4 lần so với mức lãi suất cao nhất (20%) theo quy định của Bộ luật Dân sự. Với số tiền lãi suất thu lợi bất chính là 39.688.779 đồng, số tiền lãi thực tế theo quy định Bộ luật dân sự là 9.211.221 đồng.
3. Lời khai nhận tội của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai tại cơ quan điều tra, là chứng cứ buộc tội và hành vi phạm tội của bị cáo còn được chứng minh bằng các tài liệu chứng cứ có trong hồ sơ và được thẩm tra tại phiên tòa như: Đơn tố cáo; Biên bản tạm giữ tài sản, đồ vật, tài liệu lập ngày 18/9/2024 của Công an huyện T; Biên bản làm việc về nội dung kiểm tra điện thoại do Công an huyện T; Lời khai của những người liên quan: anh Trần Văn T1, anh Nguyễn Văn T3 và anh Hà Văn T2 cùng các tài liệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án.
4. Hành vi của bị cáo gây ra là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, ảnh hưởng đến đường lối chính sách của nhà nước về lĩnh vực tài chính ngân hàng. Bị cáo là người có năng lực trách nhiệm hình sự, biết được việc cho vay lãi nặng để thu lợi bất chính trong giao dịch dân sự bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vì kiếm lợi mà bị cáo vẫn cố ý thực hiện.
5. Hội đồng xét xử có đủ cơ sở kết luận: Hành vi của bị cáo Chu Văn H đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự như truy tố của Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình là có căn cứ, đúng pháp luật.

   Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

   1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
   2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
   3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
6. Về các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự và nhân thân: bị cáo không phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự nào theo quy định tại khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự. Tại phiên tòa hôm nay cũng như trong quá trình điều tra, truy tố bị cáo đều thành khẩn khai báo, tỏ rõ sự ăn năn hối cải đây là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự bị cáo được hưởng theo điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự. Bị cáo có nhân thân xấu.
7. Với tính chất, mức độ, hậu quả hành vi phạm tội của bị cáo, sau khi xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự và nhân thân thấy bị cáo phạm tội thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải. Mặt khác hành vi của bị cáo vi phạm pháp luật kinh tế trong lĩnh vực tài chính ngân hàng về lãi suất. Do đó HĐXX áp dụng Điều 35 Bộ luật hình sự xử phạt tiền đối với bị cáo cũng đủ để răn đe, giáo dục bị cáo. Do áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính đối với bị cáo vì vậy không áp dụng phạt bổ sung là phạt tiền bị cáo.
8. Về xử lý vật chứng: Theo quy định tại Điều 47 Bộ luật hình sự và Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự được xử lý như sau,
   • [8.1] Đối với số tiền nợ 65.000.000đ bị cáo dùng để cho vay đây là phương tiện phạm tội cũng như số tiền lãi theo quy định của pháp luật 9.211.221 đồng là số tiền thu lời bất chính. Vì vậy cần buộc bị cáo nộp lại các số tiền này để sung Ngân sách nhà nước.
   • [8.2] Đối với số tiền lãi vượt quá mức quy định của pháp luật dân sự bị cáo đã thu của các anh Trần Văn T1, Hà Văn T2, Nguyễn Văn T3. Do bị cáo và những người này đã tự nguyện thoả thuận trả lại cho nhau xong nên không đặt ra xem xét.
   • [8.3]. Đối với chiếc điện thoại Oppo A51 màu xanh tím than đã qua sử dụng, do bị cáo dùng để liên lạc cho vay tiền nên cần tịch thu, hoá giá sung Ngân sách nhà nước.
9. Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Chu Văn H phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
2. Về hình phạt: Áp dụng: Khoản 1 Điều 201; Điều 35; Điều 50; điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự, xử phạt: Chu Văn H 60.000.000 (sáu mươi triệu) đồng.
3. Về xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự, Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự.
   • - Buộc bị cáo Chu Văn H phải nộp lại số tiền 74.211.221 (bẩy mươi tư triệu hai trăm mười một nghìn hai trăm hai mươi mốt) đồng sung Ngân sách Nhà nước.
   • - Tịch thu, hoá giá sung Ngân sách nhà nước 01 điện thoại di động nhãn hiệu Oppo A51 màu xanh tím than đã qua sử dụng. (Vật chứng có đặc điểm như biên bản giao nhận vật chứng ngày 14/11/2024).
4. Về án phí: áp dụng Điều 135, 136 Bộ luật tố tụng hình sự, Điều 23 Nghị quyết 326/2016/NQ-UBTVQH14 ngày 30/12/2016 về án phí, lệ phí Tòa án của Ủy ban thường vụ Quốc hội, buộc bị cáo Chu Văn H phải chịu 200.000 (hai trăm nghìn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.
5. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.

*Nơi nhận: - VKSND huyện Tiền Hải; - Bị cáo; - Người liên quan; - Sở tư pháp tỉnh Thái Bình; - THA Dân sự, CA huyện Tiền Hải; - TAND, VKSND tỉnh Thái Bình; - Lưu hồ sơ vụ án.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa Vũ Văn Lợi