TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ HOÀI NHƠN TỈNH BÌNH ĐỊNH Bản án số: 101/2024/HS-ST Ngày 14 - 11 - 2024

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ HOÀI NHƠN, TỈNH BÌNH ĐỊNH

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Lê Xuân Chiến.

Các Hội thẩm nhân dân:

1. Bà Trần Thị Thu Thanh
2. Ông Nguyễn Hữu Tố

Thư ký phiên tòa: Bà Phạm Thị Kim Phượng - Thư ký Tòa án nhân dân thị xã Hoài Nhơn.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hoài Nhơn tham gia phiên tòa: Bà Trương Thị Ngọc Anh - Kiểm sát viên.

Ngày 14 tháng 11 năm 2024 tại trụ sở Tòa án nhân dân thị xã Hoài Nhơn xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 83/2024/TLST-HS ngày 02 tháng 10 năm 2024 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 99/2024/QĐXXST-HS ngày 17 tháng 10 năm 2024, đối với bị cáo:

Huỳnh Tuấn V, sinh năm 1998, tại tỉnh Bình Định; nơi cư trú: Khu phố T, phường H, thị xã H, tỉnh Bình Định; nghề nghiệp: Lái xe; trình độ học vấn: 9/12, dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Huỳnh L (sinh năm 1966) và bà Hồ Thị T (sinh năm 1968); vợ, con: Chưa có; tiền án: Không; tiền sự: Ngày 16/6/2023, Huỳnh Tuấn V bị Chủ tịch Ủy ban nhân dân thị xã H, tỉnh Bình Định xử phạt vi phạm hành chính về hành vi không đăng ký ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự mà cho người khác vay tiền không cầm cố tài sản với lãi suất cho vay 120%/năm, vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự, bằng hình thức phạt tiền 12.500.000 đồng, chấp hành xong ngày 22/6/2023; Ngày 31/12/2023, Huỳnh Tuấn V bị Trưởng Công an thị xã H, tỉnh Bình Định xử phạt vi phạm hành chính về hành vi tàng trữ, cất giấu các loại vũ khí thô sơ, công cụ hỗ trợ hoặc các loại công cụ, phương tiện khác có khả năng sát thương nhằm mục đích cố ý gây thương tích cho người khác bằng hình thức phạt tiền 4.000.000 đồng, chấp hành xong ngày 03/01/2024; Nhân thân: ngày 25/12/2017, Huỳnh Tuấn V bị Tòa án nhân dân tỉnh Bình Định tuyên xử 03 tháng tù, về tội “Cố ý gây thương tích”, chấp hành xong ngày 12/3/2018 (đã được xóa án tích); Bị cáo đang tại ngoại, có mặt.

- Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan: Anh Bùi Hữu N, sinh năm 2000; Địa chỉ: Khu phố T, phường T, thị xã H, tỉnh Bình Định, vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Ngày 16/6/2023, Huỳnh Tuấn V bị Chủ tịch Ủy ban nhân dân thị xã H xử phạt vi phạm hành chính với số tiền 12.500.000 đồng về hành vi cho vay tiền với lãi suất 120%/năm. Khi chưa hết thời hạn được coi là chưa bị xử lý vi phạm hành chính, trong khoảng thời gian từ tháng 4/2023 đến tháng 3/2024, Huỳnh Tuấn V tiếp tục cho anh Bùi Hữu N (sinh ngày 25/9/2000, trú tại khu phố T, phường T, thị xã H) vay tiền với lãi suất 24%/tháng, tương đương với mức lãi suất 288%/năm. Khi cho vay, V lấy trước tiền lãi tháng đầu tiên bằng cách trừ trong số tiền gốc, V yêu cầu anh N viết giấy mượn tiền với số tiền đúng như đã vay và đưa cho V giữ. Phương thức cho vay, trả tiền gốc, tiền lãi là giao tiền mặt hoặc chuyển khoản thông qua số tài khoản 040094419311 của Huỳnh Tấn V1, mở tại Ngân hàng Thương mại cổ phần S (S1), số tài khoản 007901920 mở tại Ngân hàng N1 (V2) và ví điện tử M đăng ký bằng số tài khoản 0344.896.524 của anh Bùi Hữu N, cụ thể như sau:

Lần 1: Vào ngày 16/4/2023, Huỳnh Tuấn V cho anh Bùi Hữu N vay số tiền 2.000.000 đồng. V đưa 520.000 đồng tiền mặt và chuyển khoản 1.000.000 đồng cho anh N, lấy trước 480.000 đồng tiền lãi. Ngày 16/5/2023, anh N chuyển khoản 480.000 đồng để trả cho V 01 (một) tháng tiền lãi; đến ngày 18/6/2023, anh N trả 2.000.000 đồng tiền gốc. Tổng số tiền lãi V thực nhận là 960.000 đồng, tiền lãi tối đa V được hưởng theo quy định là 66.667 đồng, V thu lợi bất chính 893.333 đồng.

Lần 2: Vào ngày 05/5/2023, Huỳnh Tuấn V cho anh Bùi Hữu N vay số tiền 3.000.000 đồng, V chuyển khoản 2.280.000 đồng cho anh N, lấy trước 720.000 đồng tiền lãi. Từ tháng 6/2023 đến ngày 06/3/2024, anh N đã trả cho V 10 (mười) tháng tiền lãi với tổng số tiền 7.200.000 đồng (720.000 đồng/tháng). Tổng số tiền lãi V thực nhận là 7.920.000 đồng, tiền lãi tối đa V được hưởng theo quy định là 550.000 đồng, V thu lợi bất chính 7.370.000 đồng; N chưa trả tiền gốc.

Lần 3: Vào ngày 19/8/2023, Huỳnh Tuấn V cho anh Bùi Hữu N vay số tiền 2.000.000 đồng, V chuyển khoản 1.520.000 đồng cho anh N, lấy trước 480.000 đồng tiền lãi. Từ ngày 22/9/2023 đến ngày 19/3/2024, anh N đã trả cho V 07 (bảy) tháng tiền lãi với tổng số tiền 3.360.000 đồng (480.000 đồng/tháng). Tổng số tiền lãi V thực nhận là 3.840.000 đồng, tiền lãi tối đa V được hưởng theo quy định là 266.667 đồng, V thu lợi bất chính 3.573.333 đồng; N chưa trả tiền gốc.

Về việc thu giữ, tạm giữ tài liệu, đồ vật; xử lý vật chứng: Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thị xã H đã tạm giữ số tiền 14.720.000 đồng từ Huỳnh Tuấn V, gồm 11.836.666 đồng tiền thu lợi bất chính, 2.000.000 đồng tiền vay gốc anh Bùi Hữu N đã trả và 883.334 đồng tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Bản Cáo trạng số: 84/CT-VKS ngày 29 tháng 9 năm 2024, của Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hoài Nhơn, tỉnh Bình Định đã truy tố bị cáo Huỳnh Tuấn V về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hoài Nhơn, tỉnh Bình Định thực hành quyền công tố tại phiên tòa phát biểu quan điểm luận tội, giữ nguyên Cáo trạng truy tố đối với bị cáo Huỳnh Tuấn V. Căn cứ vào hành vi phạm tội, tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi, căn cứ vào nhân thân người phạm tội, các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Huỳnh Tuấn V phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, áp dụng khoản 1, khoản 3 Điều 201; điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51; Điều 36 của Bộ luật Hình sự; Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 5 Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP của Hội đồng thẩm phán Toà án nhân dân Tối cao xử phạt bị cáo Huỳnh Tuấn V mức án từ 06 đến 09 tháng cải tạo không giam giữ; phạt bổ sung bị cáo 30.000.000 đồng sung công quỹ Nhà nước.

Về xử lý vật chứng: Áp dụng các Điều 46, 47; 48 của Bộ luật Hình sự tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước số tiền gốc 2.000.000 đồng và tiền thu lợi bất chính 883.334 đồng. Buộc Bùi Hữu N phải nộp lại số tiền gốc 5.000.000 đồng đã vay của bị cáo chưa nộp lại. Hoàn trả lại cho anh Bùi Hữu N số tiền bị cáo thu lợi bất chính 11.836.666 đồng.

Tại phiên tòa bị cáo Huỳnh Tuấn V đã khai nhận toàn bộ hành vi của mình và không có ý kiến tranh luận gì.

Lời nói sau cùng: Bị cáo rất hối hận về hành vi của mình, xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Về tố tụng: Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an thị xã H, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hoài Nhơn, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại gì về hành vi, quyết định của những người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng là đúng theo quy định của pháp luật.

[2] Về tội danh và điều luật áp dụng: Tại phiên tòa bị cáo Huỳnh Tuấn V đã khai nhận toàn bộ hành vi của mình. Lời khai nhận tội của bị cáo là phù hợp với lời khai của bị cáo tại Cơ quan điều tra, phù hợp với các tài liệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án. Hội đồng xét xử có đủ cơ sở để xác định: Ngày 16/6/2023, Huỳnh Tuấn V bị Chủ tịch Ủy ban nhân dân thị xã H, tỉnh Bình Định xử phạt vi phạm hành chính về hành vi không đăng ký ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự mà cho người khác vay tiền không cầm cố tài sản với lãi suất cho vay 120%/năm, vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự, bằng hình thức phạt tiền 12.500.000 đồng, Huỳnh Tuấn V nộp phạt xong ngày 22/6/2023. Trong thời gian từ tháng 4/2023 đến tháng 3/2024, tại thị xã H, tỉnh Bình Định, Huỳnh Tuấn V tiếp tục cho Bùi Hữu N vay 03 lần tiền, tổng cộng số tiền 7.000.000 đồng với mức lãi suất 288%/năm, gấp 14,4 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính 11.836.666 đồng. Do đó hành vi của Huỳnh Tuấn V phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

[3] Về tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo: Bị cáo là người đã trưởng thành, có đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi, phải biết rõ hành vi cho vay lãi nặng là vi phạm pháp luật. Nhưng vì tư lợi, bị cáo đã lợi dụng khó khăn về tài chính của người khác để thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng. Hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, coi thường pháp luật, tội phạm không chỉ xâm phạm đến hoạt động quản lý kinh tế của nhà nước mà còn xâm phạm đến quyền lợi của công dân được pháp luật bảo vệ, gây bất bình trong quần chúng nhân dân, ảnh hưởng đến an ninh trật tự tại địa phương nên Hội đồng xét xử cần áp dụng hình phạt tương ứng với tính chất, mức độ phạm tội mà bị cáo đã gây ra.

[4] Về tình tiết giảm nhẹ, tăng nặng trách nhiệm hình sự và nhân thân của bị cáo:

• Các tình tiết tăng nặng: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
• Các tình tiết giảm nhẹ: Bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, trong quá trình điều tra cũng như tại phiên tòa bị cáo có thái độ thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình, sau khi phạm tội bị cáo đã tự nguyện giao nộp toàn bộ số tiền thu lợi bất chính. Nên bị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại các điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.
• Về nhân thân: Bị cáo có nhân thân không tốt.

[5] Về hình phạt: Trên cơ sở phân tích, đánh giá mức độ nguy hiểm về hành vi phạm tội của bị cáo, cũng như xem xét đầy đủ về nhân thân và các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự. Hội đồng xét xử xét thấy cần áp dụng hình phạt chính là phạt tiền đối với bị cáo là phù hợp.

[6] Về xử lý vật chứng: Đối với số tiền gốc 7.000.000 đồng bị cáo dùng để cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là công cụ phương tiện dùng vào việc phạm tội nên cần tịch thu sung ngân sách Nhà nước, trong đó:

• Số tiền gốc Bùi Hữu N đã trả cho bị cáo 2.000.000 đồng bị cáo đã tự nguyện giao nộp nên tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.
• Số tiền gốc 5.000.000 đồng Bùi Hữu N chưa trả cho bị cáo nên cần truy thu buộc Bùi Hữu N giao lại 5.000.000 đồng để nộp sung vào ngân sách Nhà nước.

Đối với số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu lãi của Bùi Hữu N là 883.334 đồng bị cáo đã tự nguyện giao nộp là khoản tiền phát sinh từ tội phạm nên tịch thu sung ngân sách Nhà nước.

Đối với số tiền thu lợi bất chính 11.836.666 đồng là tiền thu lãi của Bùi Hữu N vượt mức quy định của Bộ luật Dân sự bị cáo đã tự nguyện giao nộp cần trả lại cho Bùi Hữu N.

[7] Án phí hình sự sơ thẩm: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

[8] Đề nghị của đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hoài Nhơn tại phiên toà về hình phạt chính và số tiền phạt bổ sung là chưa phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

• Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 46; Điều 47; Điều 48 của Bộ luật Hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017;
• Căn cứ Điều 106; 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự;
• Căn cứ Điều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội qui định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án.

Tuyên xử:

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Huỳnh Tuấn V phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
2. Về hình phạt: Phạt bị cáo Huỳnh Tuấn V 70.000.000 đồng (bảy mươi triệu đồng) sung ngân sách Nhà nước.
3. Về xử lý vật chứng:
   • Tịch thu số tiền vay gốc 2.000.000 đồng (bị cáo đã tự nguyện giao nộp) sung vào ngân sách Nhà nước.
   • Buộc anh Bùi Hữu N nộp lại số tiền vay gốc 5.000.000 đồng để sung vào ngân sách Nhà nước.
   • Tịch thu tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự số tiền 883.334 đồng sung ngân sách Nhà nước.
   • Trả lại cho anh Bùi Hữu N số tiền 11.836.666 đồng tiền bị cáo thu lợi bất chính.

   Số tiền vay gốc 2.000.000 đồng; tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 883.334 đồng; số tiền bị cáo thu lợi bất chính 11.836.666 đồng, tổng cộng 14.720.000 đồng hiện đang tạm giữ tại tài khoản số 3949.0.1007670.00000 của Chi cục Thi hành án dân sự thị xã Hoài Nhơn (theo phiếu Ủy nhiệm chi ngày 15/10/2024).

4. Về án phí: Bị cáo Huỳnh Tuấn V phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.
5. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm, người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định pháp luật.
6. Trường hợp bản án, quyết định được thi hành tại Điều 2 của Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.

Nơi nhận: - TAND tỉnh Bình Định; - VKSND thị xã Hoài Nhơn + tỉnh; - CQCSĐT CA thị xã Hoài Nhơn; - CC THADS thị xã Hoài Nhơn; - Bị cáo; Người có QLNVLQ; - Lưu: Hồ sơ vụ án.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Lê Xuân Chiến