NHÂN DANH
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ H, TỈNH T.T.H

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Hoàng Quang Bình.

Các Hội thẩm nhân dân:

1. Bà Trần Thị Bích Thủy
2. Bà Hoàng Hải Yến.

- Thư ký phiên tòa: Bà Lê Thị Thuận - Thư ký Tòa án nhân dân thành phố H, tỉnh T.T.H.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố H tham gia phiên tòa: Ông Kiều Anh Mỹ - Kiểm sát viên.

Ngày 07 tháng 01 năm 2022, tại Trụ sở Tòa án nhân dân thành phố H, tỉnh T.T.H xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 295/2021/HSST ngày 26 tháng 11 năm 2021, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 265/2021/QĐXXST-HS ngày 27 tháng 12 năm 2021 đối với bị cáo:

- Họ và tên: Trần Văn B; Giới tính: Nam; Sinh ngày 06/01/1993, tại thành phố Hải Phòng; Nơi đăng ký nhân khẩu thường trú: Thôn Trung, xã Đ.Bài, huyện C.Hải, thành phố H.P; Tạm trú: Phòng 418, Khu A, chung cư X.P, phường X.P, thành phố H, tỉnh T.T.H; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Nghề nghiệp: Kinh doanh; Trình độ học vấn: 12/12; Con ông: Trần Văn Hòa; Con bà: Đoàn Thị Xuyền; Vợ, con: Chưa có; Tiền án, tiền sự: Không; Bị cáo bị áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú”. Bị cáo tại ngoại, có mặt tại phiên tòa.

- Người có quyền L, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:

Anh Hoàng L, sinh năm 1996. Địa chỉ: 47 H.V.T, phường An Đông, thành phố H, tỉnh T.T.H (vắng mặt).

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Khoảng tháng 9/2019, Trần Văn B vào H sinh sống. Qua quen biết ngoài xã hội với nhau, Trần Văn B đã cho anh Lê Hoàng L vay tiền trả lãi với lãi suất cao. Từ tháng 4/2021 đến tháng 5/2021, B đã cho L vay với 4 khoản vay như sau:

• Lần thứ 1: Ngày 21/4/2021, B cho L vay 10.000.000 đồng, tiền lãi là 2.250.000 đồng, lãi suất 0,64%/ngày, tương đương 234,64%/năm. Ngày 01/5/2021, L đã đáo hạn trả đủ số tiền 12.250.000 đồng. Số tiền B thu L bất chính là 2.058.220 đồng.
• Lần thứ 2: Ngày 01/5/2021, B cho L vay 40.000.000 đồng, tiền lãi là 10.000.000 đồng, lãi suất 0,5%/ngày, tương đương 182,5%/năm. Ngày 10/5/2021, L đã đáo hạn trả đủ số tiền 50.000.000 đồng. Số tiền B thu L bất chính là 28.904.110 đồng.
• Lần thứ 3: Ngày 10/5/2021, B cho L vay 100.000.000 đồng, tiền lãi là 40.000.000 đồng, lãi suất 0,57%/ngày, tương đương 208,57%/năm. Ngày 19/5/2021, L đã đáo hạn trả đủ số tiền 140.000.000 đồng. Số tiền B thu L bất chính là 36.164.384 đồng.
• Lần thứ 4: Ngày 19/5/2021, B cho L vay 200.000.000 đồng, tiền lãi là 80.000.000 đồng, lãi suất 0,57%/ngày. L đã trả được 5 ngày với tổng số tiền 20.000.000 đồng. Số tiền B thu L bất chính là 5.166.340 đồng.

Như vậy, Trần Văn B đã bỏ ra 171.250.000 đồng để cho L vay tiền lãi nặng với 4 khoản vay. B thu lại được 222.250.000 đồng. Tổng số tiền B thu L bất chính là 52.293.054 đồng.

Tại bản cáo trạng số 394/CT-VKS-HS ngày 26/11/2021 Viện kiểm sát nhân dân thành phố H đã truy tố bị cáo Trần Văn B về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

[1] Từ tháng 4/2021 đến tháng 5/2021, tại thành phố H, Trần Văn B cho Lê Hoàng L 4 lần vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất cao gấp 9,12 đến 11,73 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Do đó, bị cáo phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

[2] Xét tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo: Bị cáo có năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức rõ hành vi vi phạm pháp luật nhưng vì muốn thu lợi bất chính nên đã thực hiện hành vi phạm tội. Hành vi này gây nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trật tự quản lý tín dụng của Nhà nước.

[3] Tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng. Bị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ là phạm tội lần đầu, ít nghiêm trọng, thành khẩn khai báo theo điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ khoản 1 Điều 201; Điều 35; Điểm i, s khoản 1 Điều 51 của Bộ luật hình sự.

Tuyên bố bị cáo Trần Văn B phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Xử phạt bị cáo Trần Văn B 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng).

- Về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp:

• Buộc bị cáo Trần Văn B phải nộp lại số tiền 169.956.855 đồng để tịch thu sung quỹ Nhà nước.
• Buộc bị cáo Trần Văn B phải trả lại số tiền thu L bất chính 52.293.054 đồng cho anh Lê Hoàng L.
• Buộc anh Lê Hoàng L nộp lại số tiền 185.714.280 đồng để tịch thu sung quỹ Nhà nước.