NHÂN DANH
NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TOÀ ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG BÌNH

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên toà: Ông Trần Đức Long

Các Thẩm phán: Ông Nguyễn Thái Sơn
                            Ông Trần Hữu Sỹ

- Thư ký phiên toà: Bà Lê Thị Thúy Hằng - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình tham gia phiên toà: Ông Nguyễn Anh Đức - Kiểm sát viên.

Ngày 27 tháng 10 năm 2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình xét xử phúc thẩm công khai vụ án thụ lý số 05/2021/TLPT-KDTM ngày 02/6/2021 về việc: “Tranh chấp hợp đồng tín dụng”.

Do Bản án kinh doanh thương mại sơ thẩm số 03/2021/KDTM- ST ngày 26/4/2021 của Toà án nhân dân thành phố Đồng Hới bị kháng cáo và kháng nghị.

Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số: 1441/2021/QĐ-PT ngày 02/8/2021 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình, giữa các đương sự:

• - Nguyên đơn: Ngân hàng TMCP C; địa chỉ: Số 108, đường T, quận H, thành phố Hà Nội; đại diện theo pháp luật: Ông Lê Đức T – Chủ tịch Hội đồng quản trị; đại diện theo ủy quyền: Ông Nguyễn Trung T – Phó phòng tổng hợp – Ngân hàng TMCP C, Chi nhánh Quảng Bình; địa chỉ: Số 50 đường L, thành phố Đ, tỉnh Quảng Bình. Ông Tính có mặt.
• - Bị đơn: Công ty Cổ phần sản xuất và kinh doanh vật liệu xây dựng A, địa chỉ: Tổ dân phố 13 (nay là Tổ dân phố 3 P), phường B, TP Đ, tỉnh Quảng Bình, địa điểm kinh doanh: Thôn T, xã P, huyện L, tỉnh Quảng Bình; đại diện theo pháp luật: Bà Trần Thị H - Chủ tịch Hội đồng quản trị, kiêm Giám đốc. Vắng mặt
• - Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan: Bà Trần Thị H, sinh năm 1972; địa chỉ: Thôn T, xã P, huyện L, tỉnh Quảng Bình, được Công an huyện L, tỉnh Quảng Bình xác định là Trần Thị D, sinh ngày 27/7/1968, quê quán: xã Lộc Thủy, huyện Lệ Thủy, tỉnh Quảng Bình. Vắng mặt.
• - Người kháng cáo: nguyên đơn Ngân hàng TMCP C.
• - Viện kiểm sát kháng nghị: Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

* Theo đơn khởi kiện ngày 16/11/2020, bản tự khai và quá trình giải quyết vụ án Nguyên đơn Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam trình bày:

Công ty Cổ phần sản xuất và kinh doanh vật liệu xây dựng A (gọi tắt là Công ty A) có vay vốn tại Ngân hàng TMCP C theo các Hợp đồng cho vay hạn mức lần lượt:

+ Hợp đồng tín dụng số: [...]/HĐTD ngày 06/10/2017, số tiền vay: 400.000.000 đồng, thời hạn cho vay 60 tháng; phương thức cho vay: dự án đầu tư, mục đích: bổ sung vốn vay bù đắp mua xe ô tô phục vụ kinh doanh. Dư nợ tính đến ngày 26/4/2021 là: 397.257.890 đồng, trong đó dư nợ gốc 362.000.000 đồng, lãi trong hạn 32.344.534 đồng, lãi quá hạn: 2.913.356 đồng.

+ Hợp đồng cho vay dự án đầu tư số: [...]/2019-HĐCVHM/NHCT470-ANBINH ngày 15/8/2019, số tiền vay theo hạn mức là: 9.550.000.000 đồng, thời hạn duy trì hạn mức: 12 tháng; phương thức cho vay: hạn mức, mục đích: bổ sung vốn kinh doanh vật liệu xây dựng. Dư nợ tính đến ngày 26/4/2021 là: 10.872.138.804 đồng, trong đó dư nợ gốc 9.542.792.738 đồng, lãi trong hạn: 941.613.330 đồng, lãi quá hạn: 387.732.736 đồng.

Tổng cộng dư nợ của 02 khoản vay trên tính đến ngày xét xử sơ thẩm 26/4/2021 là 11.269.396.694 đồng, trong đó dư nợ gốc 9.904.792.738 đồng, lãi trong hạn: 973.957.864 đồng, lãi quá hạn 390.646.092 đồng.

NHẬN ĐỊNH CỦA TOÀ ÁN:

[1]. Về tố tụng: Ngày 26 tháng 4 năm 2021 Tòa án nhân dân thành phố Đồng Hới xét xử sơ thẩm vụ án đến ngày 10/5/2021 nguyên đơn Ngân hàng TMCP C kháng cáo bản án sơ thẩm. Đơn kháng cáo có nội dung, hình thức đúng quy định và đã nộp tiền tạm ứng án phí phúc thẩm; ngày 25/5/2021, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình có kháng nghị nên vụ án được thụ lý, giải quyết theo trình tự phúc thẩm.

[2] Xét kháng cáo của nguyên đơn và kháng nghị của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình về nội dung xác định lại nhân thân của bà Trần Thị H, thấy: Sau khi thụ lý phúc thẩm, nguyên đơn Ngân hàng TMCP C cung cấp cho Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình công văn số 1678/CALT ngày 20/5/2021 về việc cung cấp thông tin CCCD cá nhân, theo kết quả xác minh của Công an huyện L: Ngày 22/9/1983 chị Trần Thị D (con ông Trần Đức T và bà Thái Thị R ở xã L, huyện L, tỉnh Quảng Bình) đến Công an huyện L – tỉnh B (cũ) làm thủ tục cấp CMND và được cấp CMND số [...] mang tên Trần Thị D, sinh ngày 27/7/1968. Năm 1986 chị Trần Thị D tham gia Quân đội nhân dân Việt Nam, làm thủ kho và Thông tin tại Trung Đoàn 935 – Sư đoàn 370 – Không quân, đơn vị đóng quân tại thành phố B, Đồng Nai. Năm 1989 phục viên về địa phương nhưng Trần Thị D không làm thủ tục nhập khẩu về địa phương xã L, huyện L, Quảng Bình, năm 1990 Trần Thị D xin vào làm việc tại Bệnh viện L – Đồng Nai. Do lớn tuổi nên không đủ điều kiện tiếp nhận. Trần Thị D đã lấy tên một người khác là Trần Thị H, sinh ngày 30/01/1972 ở Đồng Nai, sau đó Trần Thị D đến Công an tỉnh Đồng Nai xin cấp CMND và được cấp CMND số [...] mang tên Trần Thị H, sinh ngày 30/01/1972.

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ khoản 2 Điều 308, điều 309 của Bộ luật tố tụng dân sự, xử: Chấp nhận kháng cáo của nguyên đơn và kháng nghị phúc thẩm của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình, sửa bản án sơ thẩm số 03/2021/KDTM-ST ngày 26/4/2021 của Tòa án nhân dân thành phố Đồng Hới, xử:

Áp dụng Điều 116, 117, 119, 299, 317, 319, 320, 323, 335, 336, 401, 463, 466 của Bộ luật dân sự năm 2015, các Điều 91, 95 Luật các tổ chức tín dụng:

1. Chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng TMCP C. Buộc Công ty cổ phần Sản xuất và kinh doanh vật liệu xây dựng A phải thanh toán cho Ngân hàng Thương mại cổ phần C tổng số tiền tính đến ngày xét xử sơ thẩm 26/4/2021 là 11.269.396.694 đồng, trong đó nợ gốc là: 9.904.792.738 đồng, lãi trong hạn: 973.957.864 đồng, lãi quá hạn: 390.646.092 đồng.
2. Đình chỉ xét xử một phần nội dung yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn về chi phí phát sinh tiền phạt chậm trả lãi với số tiền 28.517.187 đồng.
3. Trường hợp Công ty cổ phần SX & KDVLXD A không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ trả nợ nêu trên thì nguyên đơn Ngân hàng TMCP C có quyền yêu cầu cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền phát mãi các tài sản thế chấp thuộc quyền sở hữu, sử dụng của bà Trần Thị D, sinh ngày 27/7/1968 có số CMND [...], được đăng ký dưới tên Trần Thị H, sinh năm 1972, CMND số [...]...
4. Về án phí: Án phí kinh doanh thương mại sơ thẩm: Công ty Cổ phần sản xuất và kinh doanh vật liệu xây dựng A phải chịu 119.269.397 đồng.

Án xử phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án. (ngày 27/10/2021).