TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HẢI PHÒNG Bản án số: 01/2024/HS-ST Ngày 05-01-2024

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HẢI PHÒNG

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ toạ phiên toà: Ông Nguyễn Mạnh Hà

Các Hội thẩm nhân dân:

Ông Phạm Mạnh Hùng

Bà Vũ Thị Minh Nguyệt

- Thư ký phiên toà: Ông Phạm Tuấn Anh – Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng tham gia phiên toà: Bà Đặng Thị Đậm - Kiểm sát viên.

Ngày 05 tháng 01 năm 2024, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 260/2023/TLST-HS ngày 30 tháng 11 năm 2023 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 270/2023/QĐXXST-HS ngày 22 tháng 12 năm 2023 đối với bị cáo:

Nguyễn Thị H, sinh ngày 24 tháng 11 năm 1991 tại Hải Phòng; nơi đăng ký hộ khẩu thường trú: Số A Đà Nẵng, Đ, phường Đ, quận H, Hải Phòng; nơi ở hiện nay: Số A Chùa V, phường Đ, quận H, Hải Phòng; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 12/12; quốc tịch: Việt Nam; dân tộc: Kinh; giới tính: Nữ; tôn giáo: Không; con ông Nguyễn Văn N và bà Trịnh Thị V; có chồng là Nguyễn Văn T và có 02 con; tiền án, tiền sự: Không; bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú từ ngày 12/9/2023; có mặt.

- Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án:

Anh Vũ Việt D, sinh năm 1987; địa chỉ: Số B H, phường H, quận L, Hải Phòng; vắng mặt.

Chị Nguyễn Thị T1, sinh năm 1987; địa chỉ: Số B Đà Nẵng, N, huyện T, Hải Phòng; vắng mặt.

Chị Đỗ Thị Bích N1, sinh năm 1993; địa chỉ: Số A T, phường N, quận L, Hải Phòng; vắng mặt.

Chị Lê Thị Lan H1, sinh năm 1979; địa chỉ: Số E Đ, phường D, quận L, Hải Phòng; vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên toà, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Do có mối quan hệ từ trước và được người quen giới thiệu, từ ngày 12/02/2022 đến ngày 15/10/2022, Nguyễn Thị H đã sử dụng số tiền vay của Vũ Thị X, sinh năm 1990, trú tại: T, A, Hải Phòng (bị can trong vụ án Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự) để cho 04 người khác vay lại tổng số tiền là 254.500.000 đồng dưới hình thức cho vay họ bù và vay lãi nằm, thời gian vay tối thiểu là 05 ngày, tối đa là 56 ngày, lãi suất từ 171,52%/năm đến 312,86%/năm, thu lợi bất chính 58.069.589 đồng; cụ thể:

1. H cho anh Vũ Việt D, sinh năm: 1987, địa chỉ: Q, T, Hải Phòng vay số tiền 140.500.000 đồng, lãi suất từ 228,7%/năm đến 312,86%/năm, D đã trả cho H tổng số tiền 174.000.000 đồng gồm 140.500.000 đồng tiền gốc và 33.500.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính 30.583.835 đồng.
   • - Ngày 24/3/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 28/3/2022, H cho D vay số tiền 10.000.000 đồng, thời gian 10 ngày dưới hình thức cho lãi nằm, lãi suất 70.000 đồng/ngày tương đương 255,5%/năm; H thu lợi bất chính 645.205 đồng.
   • - Ngày 31/3/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 12/4/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 18/4/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 19/4/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 25/4/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 07/5/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 16/5/2022, H cho D vay số tiền 7.000.000 đồng, thời gian 05 ngày dưới hình thức cho lãi nằm, lãi suất 60.000 đồng/ngày tương đương 312,86%/năm; H thu lợi bất chính 280.822 đồng.
   • - Ngày 24/5/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 26/5/2022, H cho D vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 03/5/2022, H cho D vay số tiền 19.000.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 4.562.740 đồng.
   • - Ngày 14/7/2022, H cho D vay số tiền 19.000.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 4.562.740 đồng.
2. H cho chị Nguyễn Thị T1, sinh năm: 1987, địa chỉ: Đà Nẵng, N, T, Hải Phòng vay số tiền 47.500.000 đồng, lãi suất từ 228,7%/năm đến 274,44%/năm, thu lợi bất chính được 11.516.164 đồng.
   • - Ngày 05/5/2022, H cho T1 vay số tiền 19.000.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 4.562.740 đồng.
   • - Ngày 03/10/2022, H cho T1 vay số tiền 19.000.000 đồng, thời gian 35 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 7.500 đồng/triệu/ngày tương đương 274,44%/năm, H thu lợi bất chính 4.635.616 đồng.
   • - Ngày 15/10/2022, H cho T1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 35 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 7.500 đồng/triệu/ngày tương đương 274,44%/năm, H thu lợi bất chính 2.317.808 đồng.
3. H cho chị Đỗ Thị Bích N1, sinh năm: 1993, địa chỉ: 0 T, N, Lê C, Hải Phòng vay số tiền 38.000.000 đồng, lãi suất từ 171,52%/năm đến 274,44%/năm, N1 đã trả cho H tổng số tiền 39.000.000 đồng gồm 38.000.000 đồng tiền gốc và 10.000.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính 9.125.479 đồng.
   • - Ngày 12/02/2022, H cho N1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 56 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 4.700 đồng/triệu/ngày tương đương 171,52%/năm, H thu lợi bất chính 2.208.493 đồng.
   • - Ngày 09/3/2022, H cho N1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 06/6/2022, H cho N1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 35 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 7.500 đồng/triệu/ngày tương đương 274,44%/năm, H thu lợi bất chính 2.317.808 đồng.
   • - Ngày 11/7/2022, H cho N1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 35 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 7.500 đồng/triệu/ngày tương đương 274,44%/năm, H thu lợi bất chính 2.317.808 đồng.
4. H cho chị Lê Thị Lan H1, sinh năm: 1979, địa chỉ: số E Đ, Dư H, Lê C, Hải Phòng vay số tiền 28.500.000 đồng, lãi suất 228,7%/năm, H1 đã trả cho H tổng số tiền 36.000.000 đồng gồm 28.500.000 đồng tiền gốc và 7.500.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính được 6.844.110 đồng.
   • - Ngày 11/7/2022, H cho H1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 26/4/2022, H cho H1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.
   • - Ngày 04/6/2022, H cho H1 vay số tiền 9.500.000 đồng, thời gian 42 ngày dưới hình thức cho vay họ bù, lãi suất 6.300 đồng/triệu/ngày tương đương 228,7%/năm, H thu lợi bất chính 2.281.370 đồng.

Để giao lịch, liên lạc với những người vay tiền, H sử dụng facebook cá nhân "Huệ N2" để giao dịch với các tài khoản faccebook “Ngọc Cl”, “Việt D”, “Nguyễn Thị T1”, “Hương L” và dùng 02 tài khoản ngân hàng số: 8600110168888 mở tại ngân hàng Q, số tài khoản: 924111991 mở tại ngân hàng Q1 để chuyển tiền cho vay cũng như nhận tiền trả gốc, lãi từ những người vay.

Quá trình điều tra vụ án Vũ Thị X phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố H đã thu giữ của Nguyễn Thị H 01 điện thoại di động nhãn hiệu Oppo A39 đã qua sử dụng, đồng thời đã trưng cầu giám định đối với chiếc điện thoại này.

Tại bản kết luận giám định số 202/GĐ-KTHS(KTS) ngày 11/5/2023 của Phòng K - Công an thành phố H kết luận: tìm thấy tin nhắn, tập tin hình ảnh thể hiện các cuộc hội thoại bằng ứng dụng Messenger, cuộc hội thoại bằng ứng dụng Zalo... liên quan đến việc cho vay tiền giữa H và N1, H1, T1, D, kèm theo 01 đĩa CD.

Tại Cáo trạng số 259/CT-VKS-P1 ngày 27 tháng 11 năm 2023, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng truy tố bị cáo Nguyễn Thị H về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại Khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự

Đối với một số người cho H vay tiền hoặc vay tiền của H dưới hình thức họ góp, tuy nhiên chưa nhận lãi hoặc không rõ lãi suất nên không có căn cứ xử lý.

Kiểm sát viên giữ nguyên quan điểm truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử:

Căn cứ khoản 1, khoản 3 Điều 201, điểm i, s khoản 1 Điều 51, Điều 35 Bộ luật hình sự; xử phạt tiền bị cáo Nguyễn Thị H từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Về trách nhiệm dân sự: Vũ Việt D, Nguyễn Thị T1, Đỗ Thị Bích N1, Lê Thị Lan H1 không yêu cầu thu hồi lại số tiền lãi vượt quá quy định của pháp luật đã trả cho H.

Về số tiền liên quan đến phạm tội: Buộc bị cáo Nguyễn Thị H phải nộp ngân sách Nhà nước số tiền 318.000.000 đồng.

Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí theo quy định của pháp luật.

Tại phiên tòa, bị cáo Nguyễn Thị H khai nhận thực hiện hành vi như nội dung cáo trạng và đề nghị Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt đối với bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TOÀ ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên toà, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Trong quá trình điều tra, truy tố, xét xử, Điều tra viên, Kiểm sát viên đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Bị cáo, người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi tố tụng, quyết định tố tụng của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đúng theo quy định của pháp luật.

[2] Về tội danh và khung hình phạt: Lời khai của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai tại giai đoạn điều tra, lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án và các tài liệu, chứng cứ trong hồ sơ vụ án, nên đủ cơ sở xác định: Từ ngày 12/02/2022 đến ngày 15/10/2022, Nguyễn Thị H đã cho 04 người vay tổng số tiền là 254.500.000 đồng dưới hình thức cho vay họ bù và vay lãi nằm, thời gian vay số tiền tối thiểu là 05 ngày, tối đa là 56 ngày, lãi suất từ 171,52%/năm đến 312,86%/năm, thu tổng số tiền lãi là 63.500.000 đồng trong đó: Lãi cho phép là 5.430.411 đồng; lợi bất chính 58.069.589 đồng.

Hành vi của Nguyễn Thị H đã đủ yếu tố cấu thành tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Việc truy tố của Viện kiểm sát thành phố Hải Phòng về tội danh cũng như điều luật áp dụng là đúng quy định pháp luật.

[3] Hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những trực tiếp xâm hại đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính mà hành vi của bị cáo còn làm cho người vay lâm vào hoàn cảnh khó khăn do việc trả lãi quá cao. Việc đưa bị cáo ra xét xử là cần thiết, nhằm tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm.

[4] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáo không phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.

[5] Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa bị cáo “thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải”, “phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng” nên bị cáo hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

[6] Về quyết định hình phạt: Bị cáo nhân thân không có tiền án, tiền sự, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; được hưởng 02 tình tiết giảm nhẹ quy định tại khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự. Do vậy, cần áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính theo đề nghị của Kiểm sát viên tham gia phiên tòa cũng đủ tác dụng răn đe phòng ngừa tội phạm.

[7] Về hình phạt bổ sung: Do hình phạt chính là hình phạt tiền nên không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.

[8] Đối với số tiền bị cáo cho 04 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan vay là 254.500.000 đồng; Số tiền này người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án đã thanh toán lại hết cho bị cáo. Bởi vậy, buộc bị cáo Nguyễn Thị H phải nộp lại số tiền 254.500.000 đồng để sung vào ngân sách Nhà nước.

[9] Đối với khoản tiền lãi 20% theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo nhận từ những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan. Xét, đây là tiền phát sinh từ hành vi phạm tội nên cần buộc bị cáo Nguyễn Thị H phải nộp lại 5.430.411 đồng để sung vào ngân sách Nhà nước.

Đối với số tiền lãi vượt quá 20% theo quy định của Bộ luật Dân sự, do người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan không yêu cầu nhận lại nên buộc bị cáo Nguyễn Thị H phải nộp lại 58.069.589 đồng để sung vào ngân sách Nhà nước.

[10] Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự và Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Toà án; bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

[11] Về quyền kháng cáo: Bị cáo được quyền kháng cáo bản án; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án được kháng cáo phần liên quan bản án, quyết định có liên quan theo quy định của pháp luật.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

• Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật Hình sự,
• Tuyên bố bị cáo Nguyễn Thị H phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
• Xử phạt tiền bị cáo Nguyễn Thị H 80.000.000 đồng.
• - Huỷ bỏ biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú đối với bị cáo Nguyễn Thị H.
• - Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự; điểm a khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự; Buộc bị cáo Nguyễn Thị H phải nộp lại số tiền 318.000.000 đồng để sung ngân sách Nhà nước
• - Về án phí: Căn cứ Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/2016/ UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của UBTV Quốc hội về án phí, lệ phí Tòa án; bị cáo phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.
• - Về quyền kháng cáo: Bị cáo được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.

Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo phần bản án, quyết định liên quan đến quyền lợi, nghĩa vụ của họ trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thoả thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a và 9 Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

Nơi nhận:

- TAND cấp cao tại Hà Nội; - VKSND cấp cao tại Hà Nội; - VKSND thành phố Hải Phòng; - Công an thành phố Hải Phòng; - Cục THADS thành phố Hải Phòng; - Sở Tư pháp thành phố Hải Phòng; - Bị cáo; - Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan; - Phòng KTNV và THA TAND TP. Hải Phòng; - UBND xã (nơi BC cư trú); - Lưu: VT, HS.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Nguyễn Mạnh Hà