Điều 45 Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
1. Kết nối với Trung tâm Xử lý Quốc gia để thực hiện các thủ tục thanh toán giá trị cao, thanh toán ngoại tệ, thanh toán giá trị thấp giữa các thành viên.
2. Giám sát và quản lý các tài khoản thanh toán.
a) Giám sát và quản lý số dư tài khoản thanh toán của các thành viên:
- Hàng ngày, vào đầu giờ làm việc Sở Giao dịch xác định số dư tài khoản thanh toán của các thành viên để thực hiện các hoạt động thanh toán trong ngày của các đơn vị;
- Xử lý các phát sinh chuyển tiền của các đơn vị thành viên trong trường hợp đơn vị thành viên có nhu cầu bổ sung vốn;
- Cập nhật các thông tin về tình trạng hoạt động của các tài khoản thanh toán;
- Kiểm soát và đối chiếu số liệu hạch toán thanh toán chuyển tiền giữa các đơn vị Ngân hàng Nhà nước;
- Tổng hợp số liệu hạch toán thanh toán chuyển tiền hàng ngày, hàng tháng của các đơn vị Ngân hàng Nhà nước;
b) Thông qua Trung tâm Xử lý Quốc gia, Sở Giao dịch cung cấp tức thời và bất kỳ lúc nào cho các thành viên những thông tin sau dưới hình thức điện tử:
- Số dư các tài khoản thanh toán và hạn mức thấu chi;
- Tình trạng các yêu cầu quyết toán bù trừ;
- Tình trạng các yêu cầu quyết toán đang chờ xử lý trong hàng đợi quyết toán;
- Tình trạng các yêu cầu quyết toán đã hủy;
- Hạn mức nợ ròng.
3. Quản lý quyết toán bù trừ.
a) Theo dõi, kiểm soát việc duy trì hạn mức nợ ròng của các thành viên theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
b) Theo dõi, tính toán và duy trì hạn mức đối với những khoản thanh toán không sử dụng hạn mức;
c) Xử lý các giao dịch liên quan đến ký quỹ giấy tờ có giá, ký quỹ bằng tiền;
d) Theo dõi và thông báo tình trạng quyết toán bù trừ theo quy định tại
4. Xây dựng, ban hành quy trình xử lý thanh toán ngoại tệ, quyết toán trái phiếu Chính phủ.
6. Thực hiện chức năng thành viên của Hệ thống TTLNH và tuân thủ đầy đủ các quy định đối với thành viên của Hệ thống TTLNH.
Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- Số hiệu: 37/2016/TT-NHNN
- Loại văn bản: Thông tư
- Ngày ban hành: 30/12/2016
- Nơi ban hành: Quốc hội
- Người ký: Nguyễn Kim Anh
- Ngày công báo: 10/02/2017
- Số công báo: Từ số 131 đến số 132
- Ngày hiệu lực: 01/11/2019
- Tình trạng hiệu lực: Kiểm tra
- Điều 1. Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng
- Điều 2. Giải thích từ ngữ
- Điều 3. Các cấu phần và chức năng chính của Hệ thống TTLNH
- Điều 4. Chứng từ sử dụng trong TTLNH
- Điều 5. Thanh toán Nợ trong Hệ thống TTLNH
- Điều 6. Quy định về sử dụng dịch vụ thanh toán
- Điều 7. Chi phí và thu phí trong TTLNH
- Điều 8. Kiểm tra Hệ thống TTLNH
- Điều 9. Thời gian làm việc áp dụng trong Hệ thống TTLNH
- Điều 10. Gia hạn thời gian nhận Lệnh thanh toán
- Điều 11. Ghi nhật ký và lưu trữ dữ Liệu điện tử các giao dịch
- Điều 12. Cấp phát, quản lý và sử dụng chữ ký điện tử tham gia Hệ thống TTLNH
- Điều 13. Vấn tin và đối chiếu
- Điều 17. Kiểm tra tính hợp lệ Lệnh thanh toán
- Điều 18. Hạch toán tại thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 19. Hạch toán và xử lý các Lệnh thanh toán tại Sở Giao dịch
- Điều 20. Hạn mức nợ ròng
- Điều 21. Quy định về ký quỹ để thiết lập hạn mức nợ ròng
- Điều 22. Xử lý thiếu hạn mức nợ ròng trong thanh toán giá trị thấp
- Điều 26. Xử lý hàng đợi quyết toán và giải toả
- Điều 27. Xử lý trong trường hợp tài khoản thanh toán không đủ số dư để thực hiện thanh toán, quyết toán
- Điều 29. Các nguyên tắc điều chỉnh sai sót trong Hệ thống TTLNH
- Điều 30. Hủy và hoàn trả Lệnh thanh toán tại các thành viên và đơn vị thành viên
- Điều 31. Xử lý sai sót tại đơn vị khởi tạo lệnh trong trường hợp phát sinh do thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 32. Xử lý sai sót tại đơn vị nhận lệnh trong trường hợp phát sinh do thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 33. Hủy và hoàn trả Lệnh thanh toán theo yêu cầu của khách hàng
- Điều 34. Tra soát và trả lời tra soát
- Điều 35. Xử lý lỗi kỹ thuật trong Hệ thống TTLNH
- Điều 36. Báo cáo ngày tại Sở Giao dịch
- Điều 37. Lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia Hệ thống TTLNH
- Điều 38. Báo cáo tháng
- Điều 39. Tham gia Hệ thống TTLNH
- Điều 40. Yêu cầu về sử dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH
- Điều 42. Chấm dứt tư cách thành viên, đơn vị thành viên, thành viên gián tiếp Hệ thống TTLNH
- Điều 43. Quyền và trách nhiệm của các thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 44. Ban Điều hành Hệ thống TTLNH
- Điều 45. Sở Giao dịch
- Điều 46. Vụ Tài chính - Kế toán
- Điều 47. Vụ Thanh toán
- Điều 48. Cục Công nghệ tin học
- Điều 49. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH
- Điều 50. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố