Điều 34 Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Điều 34. Tra soát và trả lời tra soát
Trường hợp phát hiện một số yếu tố chưa chính xác trên Lệnh thanh toán (trừ các yếu tố: Mã ngân hàng, tính chất Nợ Có, ngày thực hiện, số tiền, loại đồng tiền, loại thanh toán, ký hiệu chứng từ, ký hiệu loại nghiệp vụ, đơn vị phục vụ Người nhận lệnh không phải là đơn vị nhận lệnh và không phải là thành viên gián tiếp thuộc đơn vị nhận lệnh), xử lý như sau:
1. Đơn vị khởi tạo lệnh phải lập tra soát theo quy định (Mẫu số TTLNH-08) để đính chính thông tin hoặc đơn vị nhận lệnh lập tra soát để yêu cầu đơn vị khởi tạo lệnh đính chính thông tin.
2. Trình tự xử lý tin điện tra soát gồm:
a) Lập tin điện
- Người lập lệnh nhập dữ liệu;
- Người duyệt lệnh tiến hành kiểm soát và ký chữ ký điện tử;
- Gửi tin điện lên Trung tâm Xử lý Quốc gia; in nội dung tin điện và cả hai người cùng ký trên bức điện in ra;
b) Nhận tin điện
- Người duyệt lệnh kiểm tra chữ ký điện tử;
- Người lập lệnh và người duyệt lệnh cùng ký trên bức điện in ra.
3. Trường hợp không có quy định khác của pháp luật thì khi đơn vị khởi tạo lệnh nhận được yêu cầu tra soát cửa đơn vị nhận lệnh, trong vòng 01 ngày làm việc kể từ thời điểm nhận được yêu cầu tra soát, đơn vị khởi tạo lệnh phải có trách nhiệm trả lời yêu cầu tra soát (lập theo quy định Mẫu số TTLNH-09). Sau 04 ngày làm việc kể từ ngày gửi yêu cầu tra soát nếu đơn vị nhận lệnh không nhận được trả lời tra soát thì thực hiện hoàn trả lại Lệnh thanh toán Có thông tin yêu cầu tra soát.
4. Lưu trữ chứng từ tra soát và trả lời tra soát.
Chứng từ tra soát và trả lời tra soát với đầy đủ chữ ký được lưu kèm với Lệnh thanh toán gốc và là căn cứ để thanh toán với khách hàng.
Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
- Số hiệu: 37/2016/TT-NHNN
- Loại văn bản: Thông tư
- Ngày ban hành: 30/12/2016
- Nơi ban hành: Quốc hội
- Người ký: Nguyễn Kim Anh
- Ngày công báo: 10/02/2017
- Số công báo: Từ số 131 đến số 132
- Ngày hiệu lực: 01/11/2019
- Tình trạng hiệu lực: Kiểm tra
- Điều 1. Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng
- Điều 2. Giải thích từ ngữ
- Điều 3. Các cấu phần và chức năng chính của Hệ thống TTLNH
- Điều 4. Chứng từ sử dụng trong TTLNH
- Điều 5. Thanh toán Nợ trong Hệ thống TTLNH
- Điều 6. Quy định về sử dụng dịch vụ thanh toán
- Điều 7. Chi phí và thu phí trong TTLNH
- Điều 8. Kiểm tra Hệ thống TTLNH
- Điều 9. Thời gian làm việc áp dụng trong Hệ thống TTLNH
- Điều 10. Gia hạn thời gian nhận Lệnh thanh toán
- Điều 11. Ghi nhật ký và lưu trữ dữ Liệu điện tử các giao dịch
- Điều 12. Cấp phát, quản lý và sử dụng chữ ký điện tử tham gia Hệ thống TTLNH
- Điều 13. Vấn tin và đối chiếu
- Điều 17. Kiểm tra tính hợp lệ Lệnh thanh toán
- Điều 18. Hạch toán tại thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 19. Hạch toán và xử lý các Lệnh thanh toán tại Sở Giao dịch
- Điều 20. Hạn mức nợ ròng
- Điều 21. Quy định về ký quỹ để thiết lập hạn mức nợ ròng
- Điều 22. Xử lý thiếu hạn mức nợ ròng trong thanh toán giá trị thấp
- Điều 26. Xử lý hàng đợi quyết toán và giải toả
- Điều 27. Xử lý trong trường hợp tài khoản thanh toán không đủ số dư để thực hiện thanh toán, quyết toán
- Điều 29. Các nguyên tắc điều chỉnh sai sót trong Hệ thống TTLNH
- Điều 30. Hủy và hoàn trả Lệnh thanh toán tại các thành viên và đơn vị thành viên
- Điều 31. Xử lý sai sót tại đơn vị khởi tạo lệnh trong trường hợp phát sinh do thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 32. Xử lý sai sót tại đơn vị nhận lệnh trong trường hợp phát sinh do thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 33. Hủy và hoàn trả Lệnh thanh toán theo yêu cầu của khách hàng
- Điều 34. Tra soát và trả lời tra soát
- Điều 35. Xử lý lỗi kỹ thuật trong Hệ thống TTLNH
- Điều 36. Báo cáo ngày tại Sở Giao dịch
- Điều 37. Lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia Hệ thống TTLNH
- Điều 38. Báo cáo tháng
- Điều 39. Tham gia Hệ thống TTLNH
- Điều 40. Yêu cầu về sử dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH
- Điều 42. Chấm dứt tư cách thành viên, đơn vị thành viên, thành viên gián tiếp Hệ thống TTLNH
- Điều 43. Quyền và trách nhiệm của các thành viên, đơn vị thành viên
- Điều 44. Ban Điều hành Hệ thống TTLNH
- Điều 45. Sở Giao dịch
- Điều 46. Vụ Tài chính - Kế toán
- Điều 47. Vụ Thanh toán
- Điều 48. Cục Công nghệ tin học
- Điều 49. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH
- Điều 50. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố