Bị lừa đứng ra vay tiền hộ người khác giải quyết như thế nào?

1. Căn cứ pháp lý

Luật Doanh nghiệp 2014;

Bộ luật Dân sự 2015;

Bộ luật Hình sự 2015.

2. Nội dung tư vấn

Trong tình huống, bạn có nêu rằng vợ bạn là giám đốc một công ty tư nhân nhưng không nêu rõ việc vợ bạn sử dụng tư cách công ty hay tư cách cá nhân để thực hiện vay tiền trang trải hoạt động công ty, do đó chúng tôi đưa ra hai trường hợp như sau:

Trường hợp thứ nhất: Vợ bạn với tư cách là giám đốc điều hành nhân danh công ty thực hiện vay tiền và số tiền vay này được sử dụng để trang trải cho các hoạt động của công ty. Đối với trường hợp này thì nghĩa vụ trả nợ cho bên cho vay đương nhiên thuộc về công ty.

Trường hợp thứ hai: Vợ bạn sử dụng tư cách cá nhân để vay tiền. Đối với trường hợp này thì nghĩa vụ trả nợ cho bên cho vay thuộc về người vay là vợ bạn. Về nguyên tắc, khi vợ bạn đứng tên trên giấy tờ vay nợ thì vợ bạn phải có trách nhiệm trả nợ khi đến hạn cho bên cho vay, cho dù vợ bạn chỉ vay tiền hộ người khác.

Tuy nhiên, nếu vợ bạn có thể chứng minh được rằng số tiền vay này dùng để thanh toán cho các hoạt động của công ty thì vợ bạn hoàn toàn có quyền yêu cầu công ty thanh toán khoản tiền đó.

Các bạn cần tập hợp các tài liệu để có thể chứng minh cho các luận điểm:

- Toàn bộ số tiền vay được sử dụng để trang trải cho các hoạt động công ty;

- Chủ sở hữu công ty biết và/hoặc đương nhiên biết về khoản vay;

- Công ty và Chủ sở hữu công ty có nghĩa vụ thanh toán khoản vay trên.

Các tài liệu có thể là các giấy tờ về việc vợ bạn nhập quỹ khoản vay, chứng từ, sổ sách kế toán về việc sử dụng khoản tiền cho hoạt động doanh nghiệp,….

Đối với việc Chủ sở hữu công ty không thừa nhận khoản vay cũng như nghĩa vụ trả nợ thì hành vi của người này có những dấu hiệu pháp lý của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 175 Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017:

“1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 4.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

b) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng và đã sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản. “

Vợ bạn có quyền làm đơn tố giác hoặc trực tiếp đến cơ quan điều tra; viện kiểm sát; tòa án hoặc cơ quan khác nơi Chủ sở hữu cư trú để thực hiện điều tra, xác minh, thu thập chứng cứ để xác minh làm rõ vụ việc, đòi lại quyền lợi.