Giao dịch phức tạp

"Giao dịch phức tạp" được hiểu như sau:

Là giao dịch được thực hiện thông qua phương thức không phù hợp với bản chất của giao dịch như: Giao dịch được thực hiện thông qua nhiều bên trung gian, nhiều tài khoản không cần thiết; giao dịch được thực hiện giữa nhiều tài khoản khác nhau của cùng một chủ tài khoản tại các khu vực địa lý khác nhau; bất kỳ giao dịch nào do đối tượng báo cáo nhận định không bình thường và cần có sự giám sát chặt chẽ.

(Theo Khoản 2 Điều 9 Nghị định 116/2013/NĐ-CP hướng dẫn Luật phòng, chống rửa tiền)