Mới đây, Bảo hiểm xã hội (BHXH) thành phố Hà Nội đã chính thức ban hành Công văn 4231/BHXH-TTHT nhằm phát đi cảnh báo khẩn cấp gửi đến các đơn vị sử dụng lao động trên địa bàn. Theo đó, lợi dụng tâm lý lo sợ bị xử lý pháp lý của các doanh nghiệp khi phát sinh nợ đọng bảo hiểm, một số đối tượng xấu đã mạo danh cơ quan Viện kiểm sát nhân dân (VKSND) hoặc cơ quan BHXH để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản vô cùng tinh vi.

Thủ đoạn tinh vi: Đánh vào tâm lý sợ bị khởi tố hình sự

Theo thông tin từ BHXH thành phố Hà Nội, thời gian qua, cơ quan này cùng BHXH các quận, huyện đã phối hợp chặt chẽ với VKSND thành phố Hà Nội và VKSND các khu vực gửi thông báo đôn đốc, yêu cầu các đơn vị sử dụng lao động khẩn trương khắc phục số tiền chậm đóng BHXH, bảo hiểm y tế (BHYT), bảo hiểm thất nghiệp (BHTN), bảo hiểm tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp (BHTNLĐ-BNN).

Tuy nhiên, ngay sau khi các thông báo chính thức được gửi đi, các đối tượng lừa đảo đã nhanh chóng nắm bắt thông tin và tiếp cận doanh nghiệp. Chúng chủ động liên hệ trực tiếp với người đại diện pháp luật hoặc kế toán của doanh nghiệp thông qua điện thoại, tin nhắn SMS, Zalo... tự xưng là cán bộ của VKSND hoặc cơ quan BHXH đang thụ lý hồ sơ nợ đọng.

Với giọng điệu đe dọa, các đối tượng này yêu cầu doanh nghiệp phải lập tức chuyển số tiền chậm đóng vào một tài khoản ngân hàng cá nhân do chúng cung cấp để "giải quyết nhanh", tránh bị thanh tra, xử phạt hành chính hoặc thậm chí là khởi tố hình sự. Nhiều doanh nghiệp do thiếu cảnh giác, lo sợ ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất kinh doanh đã vội vã chuyển tiền và sập bẫy.

Doanh nghiệp cần đề cao cảnh giác trước các cuộc gọi lạ yêu cầu chuyển tiền bảo hiểm (ảnh minh họa)

Quy định nghiêm khắc của Luật Bảo hiểm xã hội 2024 về chậm đóng, trốn đóng

Sở dĩ các đối tượng lừa đảo dễ dàng thao túng tâm lý doanh nghiệp là bởi quy định pháp lý hiện hành đối với hành vi chậm đóng, trốn đóng bảo hiểm cực kỳ nghiêm khắc. Kể từ khi Luật Bảo hiểm xã hội 2024 chính thức có hiệu lực, các chế tài xử lý đối với hành vi này đã được siết chặt tối đa.

Cụ thể, tại Điều 38 Luật Bảo hiểm xã hội 2024 đã định nghĩa rõ ràng các hành vi bị coi là chậm đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc, bảo hiểm thất nghiệp. Khi doanh nghiệp vi phạm, các biện pháp xử lý sẽ được áp dụng nghiêm ngặt theo quy định tại Điều 40 Luật Bảo hiểm xã hội 2024:

"1. Bắt buộc đóng đủ số tiền chậm đóng; nộp số tiền bằng 0,03%/ngày tính trên số tiền bảo hiểm xã hội, bảo hiểm thất nghiệp chậm đóng và số ngày chậm đóng vào quỹ bảo hiểm xã hội, quỹ bảo hiểm thất nghiệp.
2. Xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật.
3. Không xem xét trao tặng các danh hiệu thi đua, hình thức khen thưởng."

Đặc biệt, nếu hành vi chậm đóng kéo dài quá 60 ngày và có dấu hiệu cố tình né tránh sau khi đã được đôn đốc, hành vi này có thể bị khép vào tội "Trốn đóng bảo hiểm" theo quy định tại Điều 39 Luật Bảo hiểm xã hội 2024. Khi đó, doanh nghiệp không chỉ đối mặt với mức phạt tiền lãi chậm đóng mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 41 Luật Bảo hiểm xã hội 2024.

Chính vì tính chất nghiêm trọng của các chế tài này, các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng triệt để để gây áp lực, ép buộc doanh nghiệp phải chuyển tiền gấp vào tài khoản cá nhân của chúng.

Khuyến cáo quan trọng từ BHXH TP. Hà Nội: Tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân

Để bảo vệ quyền lợi hợp pháp và tài sản của doanh nghiệp, BHXH thành phố Hà Nội nhấn mạnh các nguyên tắc cốt lõi sau:

• Chỉ chuyển tiền vào tài khoản chính thức: Các đơn vị sử dụng lao động tuyệt đối không chuyển tiền chậm đóng bảo hiểm vào bất kỳ tài khoản cá nhân nào. Mọi giao dịch thanh toán tiền đóng BHXH, BHYT, BHTN phải được thực hiện qua các tài khoản ngân hàng chính thức của cơ quan BHXH thành phố Hà Nội hoặc BHXH các quận, huyện trực thuộc đã được công bố công khai.
• Xác minh thông tin qua kênh chính thống: Khi nhận được các cuộc gọi, tin nhắn đôn đốc nợ từ những số điện thoại lạ tự xưng là cán bộ VKSND hoặc BHXH, doanh nghiệp cần chủ động liên hệ trực tiếp với cơ quan BHXH quản lý địa bàn hoặc qua các kênh thông tin chính thống để xác thực thông tin:
1. Trang thông tin điện tử chính thức: https://hanoi.baohiemxahoi.gov.vn
2. Fanpage Facebook chính thức (đã được cấp tick xanh): https://www.facebook.com/bhxhtphanoi
3. Zalo Official Account (đã được cấp tick vàng): Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội
4. Đường dây nóng hỗ trợ: 024.37236555

Việc nâng cao tinh thần cảnh giác, tuân thủ đúng quy trình giao dịch điện tử và thanh toán qua hệ thống ngân hàng chính thống là lá chắn vững chắc nhất giúp doanh nghiệp tránh khỏi các cạm bẫy lừa đảo công nghệ cao hiện nay.