Nhằm tăng cường tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán, Bộ Tài chính đã ban hành Thông tư 73/2020/TT-BTC ngày 07/08/2020. Văn bản này mang đến những thay đổi mang tính bước ngoặt đối với hoạt động giao dịch điện tử, đặc biệt là quy định về việc ghi âm cuộc gọi đặt lệnh.
Bắt buộc ghi âm và lưu trữ đầy đủ mọi cuộc gọi đặt lệnh
Một trong những điểm mới đáng chú ý nhất tại Điều 1 Thông tư 73/2020/TT-BTC là việc sửa đổi điểm e khoản 1 Điều 6 của Thông tư 134/2017/TT-BTC. Theo đó, các tổ chức cung cấp dịch vụ chứng khoán khi triển khai phương thức giao dịch qua điện thoại phải tuân thủ nghiêm ngặt các điều kiện kỹ thuật sau:
"Cung cấp phương thức giao dịch qua điện thoại phải trang bị hệ thống tổng đài hoặc thiết bị có chức năng ghi âm, quản lý, tra cứu cuộc gọi. Mọi cuộc gọi đặt lệnh của nhà đầu tư phải được ghi âm, lưu trữ đầy đủ và phải đảm bảo an ninh thông tin và bảo mật dữ liệu."
Quy định này không chỉ giúp các công ty chứng khoán quản lý tốt hơn các lệnh giao dịch mà còn là bằng chứng pháp lý quan trọng để giải quyết các tranh chấp phát sinh giữa nhà đầu tư và tổ chức cung cấp dịch vụ trong quá trình đặt lệnh qua điện thoại.
Siết chặt quy trình xác thực và định danh thiết bị
Bên cạnh việc ghi âm, Thông tư 73/2020/TT-BTC cũng yêu cầu nhà đầu tư phải sử dụng đúng số điện thoại đã đăng ký để đặt lệnh. Khi thực hiện giao dịch, nhà đầu tư bắt buộc phải cung cấp các thông tin xác thực theo quy định. Hệ thống chỉ chấp nhận thực hiện lệnh khi các thông tin này hoàn toàn trùng khớp với dữ liệu đã lưu trữ.
Đặc biệt, khái niệm "Thông tin định danh thiết bị đặt lệnh" đã được làm rõ. Đây là thông tin gắn liền với mỗi thiết bị (máy tính, điện thoại thông minh) dùng để nhận dạng thiết bị khi thực hiện giao dịch trực tuyến. Mỗi lần đăng nhập để thực hiện giao dịch, nhà đầu tư đều phải trải qua quy trình xác thực nghiêm ngặt để đảm bảo an toàn tài khoản.
Chuẩn hóa thông tin trên phiếu lệnh điện tử
Để đồng bộ hóa dữ liệu và phục vụ công tác thanh tra, giám sát, phiếu lệnh điện tử từ ngày 01/10/2020 phải chứa đựng đầy đủ các thông tin tối thiểu bao gồm:
- Số hiệu lệnh và loại lệnh;
- Số tài khoản đặt lệnh;
- Phương thức giao dịch;
- Mã chứng khoán hoặc tên chứng khoán;
- Số lượng và giá giao dịch;
- Thời gian giao dịch chi tiết (đến từng phút);
- Thông tin định danh thiết bị đặt lệnh.
Các phiếu lệnh này phải được ký bằng chữ ký số hoặc kết hợp lô gíc với thông tin xác thực của nhà đầu tư để đảm bảo tính pháp lý theo quy định về giao dịch điện tử.
Hiệu lực thi hành
Các quy định mới tại Thông tư 73/2020/TT-BTC chính thức có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/10/2020. Các công ty chứng khoán và nhà đầu tư cần chủ động cập nhật hệ thống và quy trình giao dịch để tuân thủ đúng quy định pháp luật, tránh các rủi ro pháp lý không đáng có.