Trong bối cảnh chuẩn bị đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022, nhu cầu sử dụng tiền mặt mệnh giá nhỏ của người dân thường tăng cao để phục vụ các hoạt động lì xì, đi lễ chùa. Tuy nhiên, việc đổi tiền lẻ thông qua các dịch vụ "chợ đen" tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý và bị cơ quan chức năng kiểm soát gắt gao.
Chỉ đạo quyết liệt từ Chính phủ về cung ứng tiền mặt dịp Tết 2022
Ngày 31/12/2021, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 35/CT-TTg năm 2021 về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm. Tại văn bản này, Thủ tướng đã giao nhiệm vụ cụ thể cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong việc quản lý thị trường tiền tệ.
Cụ thể, theo quy định tại khoản 9 Chỉ thị 35/CT-TTg năm 2021, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm:
"Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật."
Đổi tiền lẻ trái phép: Hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng
Việc đổi tiền lẻ để hưởng chênh lệch (phí đổi tiền) là hoạt động kinh doanh dịch vụ ngân hàng không được phép. Theo quy định của pháp luật Việt Nam, chỉ có các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được thực hiện các hoạt động nghiệp vụ liên quan đến tiền tệ.
Các cá nhân, tổ chức tự ý lập các điểm đổi tiền lẻ tại cổng chùa, lễ hội hoặc thông qua mạng xã hội để thu phí chênh lệch đều được coi là hành vi vi phạm pháp luật. Điều này không chỉ gây mất trật tự thị trường tiền tệ mà còn tạo điều kiện cho các loại tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông len lỏi vào đời sống.
Mức xử phạt hành chính đối với dịch vụ đổi tiền lẻ "chợ đen"
Căn cứ theo quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức phạt cho hành vi này là rất nặng.
Cụ thể, tại điểm a khoản 5 Điều 13 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:
"5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;"
Như vậy, bất kỳ cá nhân nào thực hiện hành vi đổi tiền lẻ để lấy phí chênh lệch trong dịp Tết Nhâm Dần 2022 đều có thể đối mặt với mức phạt trung bình là 30 triệu đồng, và tối đa lên đến 40 triệu đồng. Đối với tổ chức vi phạm, mức phạt tiền sẽ gấp 02 lần mức phạt đối với cá nhân.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Để đảm bảo quyền lợi và tránh các rắc rối pháp lý không đáng có, người dân nên thực hiện các giao dịch tiền tệ tại hệ thống các ngân hàng thương mại hoặc các điểm giao dịch được cấp phép. Ngân hàng Nhà nước cũng đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng đảm bảo cung ứng đủ tiền mặt, đa dạng mệnh giá để phục vụ nhu cầu thanh toán và chi trả của người dân trong dịp cuối năm.
Bên cạnh đó, người dân cần nâng cao cảnh giác với các chiêu trò đổi tiền lẻ trên mạng xã hội, tránh tình trạng bị lừa đảo hoặc nhận phải tiền giả, tiền rách không có giá trị lưu hành.
Nếu có thắc mắc liên quan đến quy định xử phạt hoặc các vấn đề pháp lý khác, quý độc giả vui lòng liên hệ tổng đài hỗ trợ để được giải đáp kịp thời.