Chính phủ vừa chính thức ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Đây được xem là một trong những văn bản pháp lý quan trọng nhất năm 2025, nhằm cụ thể hóa các quy định nghiêm ngặt của Luật Các tổ chức tín dụng 2024.
Mức phạt "khủng" lên đến 2 tỷ đồng
Điểm đáng chú ý nhất của Nghị định này chính là việc nâng mức phạt tiền tối đa đối với tổ chức vi phạm lên đến 2.000.000.000 đồng (2 tỷ đồng). Đối với cá nhân, mức phạt tối đa là 1 tỷ đồng. Đây là mức phạt mang tính răn đe cực cao, buộc các tổ chức tín dụng phải rà soát lại toàn bộ quy trình vận hành.
"Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân là 1.000.000.000 đồng."
Những hành vi trọng tâm bị xử lý nghiêm
Nghị định 340/2025/NĐ-CP tập trung vào các nhóm hành vi có nguy cơ gây mất an toàn hệ thống, bao gồm:
- Vi phạm quy định về cấp tín dụng, nhận ủy thác và hoạt động liên ngân hàng.
- Vi phạm về an toàn công nghệ thông tin và bảo mật dữ liệu khách hàng.
- Các hành vi liên quan đến phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Đối tượng áp dụng rộng rãi
Không chỉ dừng lại ở các ngân hàng thương mại, Nghị định còn áp dụng đối với:
- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài.
- Các tổ chức tài chính vi mô, quỹ tín dụng nhân dân.
- Các doanh nghiệp có hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng.
Việc ban hành Nghị định này không chỉ giúp minh bạch hóa thị trường tài chính mà còn bảo vệ quyền lợi tối đa cho người gửi tiền. Các chuyên gia pháp lý khuyến cáo các doanh nghiệp cần cập nhật ngay các quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024 để tránh những rủi ro pháp lý đáng tiếc.